Regulaciones de límite de efectivo en inventario

Análisis legal: El límite de inventario de efectivo se refiere al límite de inventario de efectivo que el banco determina en función de los gastos de efectivo esporádicos diarios de la unidad que implementa la gestión de efectivo. Parte de un sistema de gestión de efectivo. En China, la solicitud es presentada por la unidad y el banco la revisará basándose en el principio de que favorece la concentración de fondos y puede satisfacer las necesidades esporádicas diarias de pagos en efectivo de la unidad. Generalmente se determina con base en el efectivo requerido por la unidad de apertura de cuenta para gastos esporádicos dentro de 3 a 5 días para unidades que están lejos del banco y tienen inconvenientes de transporte, el límite de efectivo disponible puede exceder los 5 días, pero esporádico diario; Los gastos no pueden exceder los 15 días como máximo. El efectivo que exceda el límite debe depositarse en el banco con prontitud. Los límites de efectivo disponible generalmente se ajustan anualmente. Si la unidad necesita realizar ajustes debido a cambios en el desarrollo comercial, puede solicitar la aprobación del banco.

Base jurídica: "Ley de la República Popular China sobre el Banco Popular de China"

Artículo 4 El Banco Popular de China desempeñará las siguientes funciones:

(1) Formular e implementar de conformidad con la ley la política monetaria;

(2) Emitir RMB y gestionar la circulación de RMB;

(3) Aprobar, supervisar y gestionar instituciones financieras de acuerdo con las regulaciones;

(4) Supervisar y administrar el mercado financiero de acuerdo con las regulaciones;

(5) Emitir órdenes y regulaciones sobre supervisión, gestión y negocios financieros;

(6) Mantener, administrar y operar las reservas nacionales de divisas y reservas de oro;

(7) Administrar la tesorería;

(8) Mantener la normalidad; operación del sistema de pagos y liquidación;

(9) Responsable de estadísticas y encuestas de la industria financiera, análisis y predicción;

(10) Como banco central del país, participar en actividades financieras internacionales relevantes;

(11) Otras responsabilidades especificadas por el Consejo de Estado.

Para implementar la política monetaria, el Banco Popular de China podrá realizar actividades comerciales financieras de conformidad con las disposiciones pertinentes del Capítulo 4 de esta Ley.

Artículo 5 El Banco Popular de China decidirá sobre la oferta monetaria anual, las tasas de interés, los tipos de cambio y otros asuntos importantes prescritos por el Consejo de Estado, y los presentará al Consejo de Estado para su aprobación antes de su implementación.

Después de que el Banco Popular de China tome decisiones sobre otros asuntos de política monetaria distintos de los especificados en el párrafo anterior, las implementará y las informará al Consejo de Estado para su registro.

Artículo 6 El Banco Popular de China presentará un informe sobre política monetaria y supervisión y gestión financiera al Comité Permanente de la APN.

Artículo 7 El Banco Popular de China, bajo el liderazgo del Consejo de Estado, implementa políticas monetarias, desempeña funciones y realiza negocios de forma independiente sin interferencia de los gobiernos locales, departamentos gubernamentales de todos los niveles, grupos sociales y individuos.

Artículo 8 Todo el capital del Banco Popular de China es aportado por el Estado y pertenece al Estado.

Medidas de Sanción Administrativa de la Comisión Reguladora Bancaria de China

Artículo 5 La Comisión Reguladora Bancaria y sus agencias enviadas establecerán un Comité de Sanción Administrativa y una Oficina del Comité de Sanción Administrativa para implementar la separación administrativa de investigación, juicio y toma de decisiones:

(1) El departamento de supervisión e inspección es responsable de archivar los casos, investigar y recolectar pruebas y proponer sugerencias de sanciones administrativas;

(2) El Comité de Sanciones Administrativas es responsable de revisar y decidir los casos de sanciones administrativas y decidir si se hacen públicos. Información relacionada con las sanciones administrativas;

(3) La Oficina del Comité de Sanciones Administrativas es responsable de escuchar casos de sanciones administrativas, organizar audiencias y reuniones de revisión del Comité de Sanciones Administrativas, preparar y entregar documentos de sanciones administrativas con base en las decisiones de las reuniones de revisión y supervisar la ejecución administrativa de las sanciones o la solicitud al Tribunal Popular para su ejecución y presentación.

La oficina del Comité de Sanciones Administrativas está ubicada en el departamento legal de la Comisión Reguladora Bancaria de China y sus oficinas asignadas. Si aún no se ha establecido la oficina del comité de sanciones administrativas, el departamento de asuntos legales desempeñará sus funciones.

Artículo 6 Los tipos de sanciones administrativas incluyen:

(1) Amonestación;

(2) Multa;

(3) Confiscar ganancias ilegales;

(4) Orden de suspender el negocio para su rectificación;

(5) Revocar la licencia financiera.

(6) Cancelación de las calificaciones de directores (gerentes) y altos directivos por un período determinado hasta la vida;

(7) Prohibición de ejercer negocios bancarios por un período determinado; hasta la vida;

(8) Las demás sanciones administrativas previstas en leyes y reglamentos administrativos.

Los puntos (1), (2) y (3) pueden aplicarse a sanciones contra instituciones e individuos.

La prohibición de realizar trabajos bancarios significa que el personal responsable que haya violado las leyes y regulaciones no puede participar o involucrarse en la operación y administración de instituciones financieras bancarias y otras actividades relacionadas, y no se le permite Tener relaciones laborales o laborales con instituciones financieras bancarias.