¿Qué departamentos necesitan aprobación para abrir una empresa de gestión financiera p2p?
Se puede resumir simplemente de la siguiente manera: ① Solicitar el registro industrial y comercial y obtener una licencia comercial → ② Presentar una solicitud de registro y enviar materiales → ③ El departamento de regulación financiera local realiza una revisión → ④ El departamento financiero local El departamento regulatorio se encarga del registro y emite un certificado de registro.
El proceso específico es el siguiente:
1. Las plataformas de préstamos en línea P2P deben pasar primero por el registro industrial y comercial, obtener una licencia comercial y definir los préstamos entre pares. intermediarios de información y otros contenidos relacionados en su ámbito comercial;
2. Dentro de los 10 días hábiles posteriores a completar el registro industrial y comercial y obtener una licencia comercial, una plataforma de préstamos en línea P2P deberá presentar una solicitud de registro y los materiales relevantes a el departamento de regulación financiera local en el lugar de registro. Los materiales que se deben presentar incluyen la información básica de la plataforma, la lista de accionistas o inversionistas y su estado de inversión, estructura accionaria, estrategia de desarrollo comercial, carta de compromiso de cumplimiento, original y copia de la licencia comercial, información básica del representante legal, directores, supervisores y altos directivos. Situación, listado de sucursales y su ubicación, sitio web oficial y URL de la plataforma.
3. Las autoridades reguladoras financieras locales realizan auditorías a través de comparaciones de datos de múltiples partes, verificaciones en línea, certificaciones de entidades, investigaciones in situ y entrevistas con altos ejecutivos. y gestionar la presentación y el registro cuando los documentos estén completos y el formulario sea compatible, y se emita un certificado de presentación y registro a la plataforma de préstamos en línea P2P que solicitó la presentación y el registro. El plazo específico será estipulado por la oficina financiera local según la situación, pero no excederá los 40 días hábiles.
Cuando un intermediario de información sobre préstamos entre pares recientemente establecido solicite su presentación y registro, deberá proporcionar la siguiente información a las autoridades reguladoras financieras:
1. intermediario de información de préstamos entre pares, incluido el nombre, la residencia, la forma organizativa, etc. ;
2. Relación de accionistas o inversores, su aportación de capital y estructura patrimonial;
3. Estrategia y planificación del desarrollo empresarial;
4. Compromiso;
5. Original y copia de la licencia comercial;
6. Información básica del representante legal, directores, supervisores y altos directivos;
7. El nombre y la ubicación de la sucursal;
8. La dirección del sitio web oficial del intermediario de información de préstamos entre pares y el nombre de la APP correspondiente;
9. e información requerida por las autoridades reguladoras financieras locales.