¿Qué significa kyc?

1.KYC es la abreviatura de Know Your Customer en inglés. Está traducida directamente por el traductor, lo que significa: conoce a tu cliente. La traducción de la palabra significado es muy sencilla. Pero le falta algo de poesía. Cuando ingresamos a KYC en Almighty Du Niang, la explicación que obtuvimos fue que se trata de una regla operativa que las instituciones financieras, bancos, bolsas y otras empresas deben implementar. En mi opinión, KYC se parece más a un registro de información personal de los usuarios, como nombre real, número de teléfono, número de identificación, apariencia, estado de propiedad, relaciones sociales, etc. De hecho, al abrir una cuenta bancaria, es necesario completar mucha información personal detallada. Esto es KYC. O si abre Alipay, el pago WeChat también requiere autenticación de nombre real (completar nombre real, número de teléfono móvil, número de identificación), todos los cuales son KYC. KYC es muy necesario para la gestión empresarial, para proteger la seguridad de la propiedad propia y de sus usuarios y para cumplir con los requisitos reglamentarios de los departamentos gubernamentales.

2. Como todos sabemos, las criptomonedas están descentralizadas. Al mismo tiempo, también tiene las características del anonimato, lo que es contrario al KYC hasta cierto punto. Además, las criptomonedas no están sujetas a regulaciones gubernamentales ni restricciones legales, por lo que los intercambios no han tenido requisitos KYC tan estrictos en el pasado. Sin embargo, en los últimos años, el fraude y el robo se han producido con frecuencia en las transacciones de criptomonedas, y también se han vuelto comunes actividades ilegales como la recaudación de fondos, el lavado de dinero y el tráfico de drogas. Por lo tanto, impulsado por el gobierno y las autoridades reguladoras financieras, KYC se ha convertido gradualmente en una regla que los intercambios de criptomonedas deben implementar. Por lo tanto, cuando se registre en un intercambio de criptomonedas, obtendrá la certificación KYC, que ahora es una parte integral de todas las actividades financieras en la comunidad internacional. Se utiliza principalmente para prevenir el lavado de dinero, el robo de identidad, el fraude financiero y otras actividades delictivas. Los tres elementos de la autenticación universal son: nombre + DNI + autenticación por teléfono móvil.

3.KYC está en todas partes de nuestras vidas. Por ejemplo, cuando vas a un banco para abrir una tarjeta bancaria, debes completar mucha información personal detallada. Esto es KYC. Por ejemplo, al abrir un pago Alipay o WeChat, incluso si registra una cuenta social, aún necesita autenticación de nombre real (ingrese su nombre real, número de teléfono móvil y número de identificación). Estos son KYC. KYC es muy necesario para la gestión empresarial, para proteger la seguridad de la propiedad propia y de sus usuarios y para cumplir con los requisitos reglamentarios de los departamentos gubernamentales. ¿Por qué KYC rara vez se menciona en otros campos, pero a menudo se menciona en el círculo monetario? Esto se debe a que las criptomonedas originalmente se adhirieron al concepto de libertad policéntrica, pero también tenían un cierto grado de anonimato, lo que era contrario al KYC hasta cierto punto. Además, las criptomonedas no están sujetas a regulaciones gubernamentales ni restricciones legales, por lo que los intercambios no han tenido requisitos KYC tan estrictos en el pasado. Sin embargo, en los últimos años, el fraude y el robo han ocurrido con frecuencia en las transacciones de criptomonedas, y también se han vuelto comunes actividades ilegales como la recaudación de fondos, el lavado de dinero y el tráfico de drogas. Por lo tanto, impulsado por el gobierno y las autoridades reguladoras financieras, KYC se ha convertido gradualmente en una regla que los intercambios de criptomonedas deben implementar.