¿Qué debo hacer si soy un administrador de fondos de capital privado registrado que también se dedica a préstamos privados?
(1) Si el objeto de la organización solicitante está establecido de conformidad con la ley
1 Materiales a verificar
1.1 Un conjunto completo de elementos industriales. y expedientes de registro mercantil de la organización solicitante, sellados con el Sello Oficial del departamento industrial y comercial.
1.2 Licencia comercial corporativa del solicitante, certificado de código de organización, certificado de registro fiscal (o licencia comercial que proporciona un código de crédito social), certificado de aprobación, certificado de registro de divisas, licencia de apertura de cuenta bancaria, certificado de registro de seguridad social , certificado de apertura de cuenta de fondo de previsión, certificado de registro de derechos de propiedad de activos estatales (si corresponde), etc.
1.3 Los principales honores y premios que ha recibido el solicitante desde su constitución.
2. Puntos de verificación
2.1 Tiempo de ejecución. Para aquellas que han superado el período de funcionamiento y están a punto de expirar, un recordatorio especial es que se recomienda al solicitante modificar los estatutos de la empresa y ampliar el período de funcionamiento.
2.2 Estado del registro. Para aquellos que no demuestren existencia (en negocio, en operación, en registro), se deberá emitir dictamen negativo, incluyendo cancelación y revocación.
2.3 Si se trata de una institución nacional. Se deberían negar las instituciones extranjeras.
3. Métodos de verificación
3.1 El abogado recogerá los materiales registrales del departamento de registro industrial y comercial con base en los materiales presentados por el solicitante.
3.2 El abogado verificará los documentos originales y realizará una verificación escrita con base en los materiales presentados por el solicitante.
(2) Sobre el ámbito comercial de la organización solicitante
1 Materiales a verificar
Licencia comercial de persona jurídica corporativa del solicitante o tres en uno. una licencia de licencia comercial.
2. Puntos de verificación
2.1 Ámbito empresarial registrado. Debería incluir la gestión de fondos, la gestión de inversiones, la gestión de activos, la inversión en acciones y el capital riesgo. Si no está incluido, se debe dar un recordatorio especial y se recomienda al solicitante que cambie su ámbito de negocio.
2.2 Otros servicios de registro. Si otras empresas registradas entran en conflicto con el negocio de fondos de inversión de capital privado. Por ejemplo: préstamos privados, financiación privada, negocios de recaudación de fondos, microfinanciación, microcrédito, P2P/P2B, crowdfunding, factoring, garantía, desarrollo inmobiliario, plataforma comercial y otros negocios. Se deben dar recordatorios especiales a posibles conflictos.
3. Métodos de verificación
3.1 El abogado recogerá los materiales registrales del departamento de registro industrial y comercial con base en los materiales presentados por el solicitante.
3.2 El abogado verificará los documentos originales y realizará una verificación escrita con base en los materiales presentados por el solicitante.
(3) Si la organización solicitante cumple con los principios de funcionamiento profesional.
1. Materiales a verificar
1. Informes financieros y estados financieros auditados del año y período más reciente.
2. Principales contratos comerciales de la empresa en los últimos 12 meses.
3. Declaraciones de empresas, comprobantes de pago de impuestos, etc.
2. Puntos de verificación
2.1 Ingresos del negocio principal. Se deben dar recordatorios especiales a aquellos cuyos ingresos principales no provienen del negocio de gestión de fondos de capital privado.
2.2 Ingresos a tiempo parcial. Si el negocio paralelo puede entrar en conflicto con el negocio de fondos de capital privado; si entra en conflicto con el negocio comprador de "gestión de inversiones" y si entra en conflicto con otros negocios no financieros; Por ejemplo, también se dedica a préstamos privados, financiación privada, negocios de recaudación de fondos, microfinanciación, microcréditos, P2P/P2B, crowdfunding, factoring, garantías, desarrollo inmobiliario, plataformas comerciales y otros negocios. Se deben dar recordatorios especiales a posibles conflictos.
3. Métodos de verificación
3.1 El solicitante proporciona información financiera relevante y el abogado realiza una verificación por escrito.
3.2 Si tiene alguna objeción a los datos financieros, consulte personalmente con la agencia de auditoría, entreviste con el personal financiero y mantenga registros de la entrevista.
(4) Respecto a la estructura patrimonial de la institución solicitante.
1. Materiales a verificar
1.1 Cuadro de estructura patrimonial actual de la empresa. El diagrama de estructura debe divulgarse al titular último de los derechos (controlador real) de cada accionista, es decir, una persona física o una institución de gestión de activos de propiedad estatal (diagrama de estructura vertical).
1.2 El certificado de calificación de materia vigente y vigente de cada accionista (copia de licencia comercial o cédula de identidad).
1.3 Información del registro industrial y comercial de accionistas personas jurídicas.
1.4 Copia de la cédula de identidad del accionista persona física, cédula de identidad del cónyuge o certificado de soltero (explicación), cuestionario (incluyendo nombre, sexo, etnia, fecha de nacimiento, nombre de la institución educativa más alta, nivel educativo, título profesional, calificaciones profesionales del Fondo, experiencia laboral, condición de inversionista extranjero).
1.5 Si la empresa tiene accionistas de inversión extranjeros, debe verificar el certificado de aprobación de la empresa con inversión extranjera, el conjunto completo de materiales de registro notariados para los accionistas de inversión extranjeros de la institución de inversión extranjera y la aprobación de la Comisión Reguladora de Valores de China. documento y el certificado de aprobación del departamento de comercio.
1.6 Declaración emitida por la empresa sobre si existen incentivos patrimoniales, participaciones fiduciarias, participaciones en fideicomiso, asambleas de propiedad de trabajadores o acuerdos similares, y si existen cambios patrimoniales que no hayan sido registrados en el registro industrial. y registro mercantil. Si ocurre la situación anterior, proporcione los acuerdos y materiales relevantes.
2. Puntos de verificación
2.1 Si existen accionistas extranjeros que directa o indirectamente posean o participen en las acciones. Si hay accionistas extranjeros, se requieren recordatorios especiales.
2.2 Ratio accionarial de accionistas extranjeros. Se requieren recordatorios especiales si los accionistas extranjeros poseen más del 49% de las acciones.
2.3 Para aquellos establecidos en ZLC, utilizar la lista negativa correspondiente de ZLC para su verificación.
3. Métodos de verificación
3.1 El abogado obtiene la información de registro de accionistas de personas jurídicas en China en función de los materiales proporcionados por el solicitante.
3.2 El abogado verifica la autenticidad y validez del documento de identidad a través del sistema de documentos de identidad del departamento de seguridad pública.
3.3 El abogado debe verificar si la copia es consistente con el original y revisar los materiales de certificación notarial y los documentos de aprobación relevantes por escrito.
(5) Respecto al responsable real de la organización solicitante.
1. Materiales a verificar
1.1 Cuadro de estructura patrimonial actual de la empresa. El diagrama de estructura debe divulgarse al titular último de los derechos (controlador real) de cada accionista, es decir, una persona física o una institución de gestión de activos de propiedad estatal (diagrama de estructura vertical).
1.2 “Estatutos Sociales”, “Reglamento de Asamblea de Accionistas”, “Reglamento de Junta Directiva”.
1.3 Todos los accionistas de la empresa deben explicar si existen incentivos de capital, participaciones fiduciarias, participaciones encomendadas, asambleas de propiedad de acciones de los empleados o acuerdos similares entre los accionistas de la empresa, y si hay cambios en el patrimonio que no hayan sido inscrita en el registro industrial y comercial. En caso afirmativo, deberá consultar los acuerdos y la información pertinentes.
1.4 Diagrama de relaciones familiares de los directores, supervisores y altos directivos de la empresa, incluidos cónyuges, padres, hijos, hermanos, hermanas, suegros y proporcionar libros de registro del hogar, tarjetas de identificación y otros materiales. .
1.5 Diagrama de relaciones relativas de las personas físicas accionistas de la empresa, incluidos cónyuge, padres, hijos, hermanos y hermanas, suegros, y proporcionar libro de registro del hogar, cédula de identidad y otros materiales.
1.6 Diagrama de relaciones familiares de los directores, supervisores y altos directivos de la sociedad accionista persona jurídica, incluyendo cónyuges, padres, hijos, hermanos, hermanas y suegros.
1.7 Informes crediticios de accionistas personas jurídicas y accionistas personas naturales.
2. Puntos de verificación
2.1 Si la organización solicitante cuenta con un responsable real.
2.2 La relación de control entre el controlador real y la institución solicitante y el papel de control real que puede desempeñar sobre la institución solicitante.
2.3 El proceso de identificación del propio responsable del tratamiento
3. Métodos de verificación
3.1 El abogado comprobará y analizará la información de registro industrial y comercial y la información de identidad presentada. por el solicitante.
3.2 Respecto a la relación formada por el acuerdo, realizar entrevistas con ambas partes del acuerdo y grabar las entrevistas.
3.3 Visitar el sitio operativo de la organización solicitante y entrevistar a sus empleados.
(6) Información sobre las filiales, sucursales y otras partes relacionadas de la institución solicitante.
1. Materiales a verificar
1.1 Estados e informes financieros del solicitante.
1.2 Información de registro empresarial del solicitante.
1.3 Estados financieros del accionista controlador o controlador real de la institución solicitante.
1.4 Carta compromiso emitida por el solicitante sobre si establecerá una filial o sucursal.
1.5 Una carta de compromiso emitida por el accionista controlador o controlador real del solicitante sobre si controlará otras empresas financieras, instituciones de administración de activos o instituciones de servicios relacionados.
2. Puntos de verificación
2.1 Si existen registros de inversión patrimonial en los estados financieros del solicitante.
2.2 Si existe constancia de establecimiento de una filial o sucursal en los datos del registro industrial y comercial de la organización solicitante.
2.3 Si los estados financieros del accionista controlador o controlador real de la institución solicitante cuentan con registros de inversiones patrimoniales.
2.4 Si existen registros de inversión patrimonial y establecimiento de sucursales en los materiales de registro industrial y comercial del accionista controlador o controlador efectivo de la institución solicitante.
2.5 Respecto a las filiales accionistas de la demandante, deberá prestarse especial atención a las sociedades financieras, cotizadas y otras sociedades que posean más del 5% de las acciones.
2.6 Las partes relacionadas de la institución solicitante deben prestar especial atención a si existen partes relacionadas de empresas financieras, instituciones de gestión de activos o instituciones de servicios relacionados controladas por el mismo accionista controlador/controlador real.
2.7 Si las filiales y partes relacionadas de la institución solicitante han sido registradas como administradoras de fondos de capital privado. En caso de estar registrado, se revisará la información de registro.
3. Métodos de verificación
3.1 Realizar la verificación escrita con base en la información del registro industrial y comercial y la información financiera.
3.2 Con base en la información básica de las filiales y partes relacionadas, consultar sobre los accionistas a través del Sistema Nacional de Divulgación de Información Crediticia Empresarial.
3.3 Según los nombres de las subsidiarias y partes relacionadas del solicitante, verifique si ha aprobado/registrado como administrador de fondos de capital privado en la Asociación de Administración de Activos de China.
(7) Los empleados, locales comerciales, fondos y otras instalaciones y condiciones básicas del solicitante para las operaciones comerciales.
1. Materiales de verificación
1.1 Lista de empleados de la empresa, incluyendo nombre, departamento, cargo, sexo, edad, lugar de origen, afiliación política, estado civil, nivel educativo, especialización, título. , Tipo y número de certificado, salario, año y mes de empleo, estado de firma del contrato laboral (fecha de inicio y finalización del primer contrato laboral firmado, fecha de inicio y finalización de la última renovación del contrato laboral, explicación de no contrato laboral firmado).
1.2 Contrato laboral del empleado y comprobante de pago del seguro social.
1.3 Acreditar que los profesionales están cualificados para participar en fondos de capital privado.
1.4 Relación del personal de alta dirección de la empresa (incluyendo representantes designados por el representante legal/socio ejecutivo, directores, supervisores, gerente general, subgerente general (si lo hubiera), director financiero, secretario del directorio, cumplimiento responsable/controlador de riesgos, etc.) y encuesta mediante cuestionario.
Cuestionario para altos directivos, incluyendo nombre, género, nacionalidad, fecha de nacimiento, nombre de la institución educativa más alta, nivel educativo, título profesional y experiencia laboral (ocupación y cargo desde su incorporación al trabajo).
1.5 Certificado de identidad, certificado de título profesional, certificado de grado académico, certificado de calificación de fondos, certificado de empleo, etc.
1.6 Si existen demandas y arbitrajes importantes no resueltos o potenciales emitidos por la alta dirección; si hay violaciones, incluidas violaciones de leyes nacionales, regulaciones administrativas, reglas departamentales, reglas de autodisciplina, etc. , sujeto a sanciones penales, civiles, administrativas o disciplinarias si existen deudas vencidas e impagas, etc. Si ha habido fraude u otra conducta deshonesta. e información relacionada.
1.7 Acreditación de que el lugar de negocios concuerda con el domicilio social de la empresa. Si tiene propiedad propia, consulte el certificado de propiedad de la propiedad, si está arrendada, consulte el contrato de arrendamiento y el certificado de pago de impuestos;
1.8 Documentos que acrediten el capital social pagado del solicitante.
2. Puntos de verificación
2.1 Si existen empleados correspondientes.
2.2 Si existe un local comercial correspondiente.
2.3 Si existen fondos correspondientes.
3. Métodos de verificación
3.1 Realizar una verificación escrita con base en los materiales presentados por el solicitante.
3.2 Hablar con los empleados para comprobar la autenticidad de sus identidades.
3.3 Realizar entrevistas individuales con altos directivos para revisar información básica relevante.
3.4 Visitar los locales comerciales de la institución solicitante y verificar si los locales comerciales registrados coinciden con los locales comerciales reales.
3.5 Acudir a la Asset Management Association para verificar la autenticidad de los certificados de cualificación de los empleados y altos directivos y si han superado la inspección anual.
3.6 Vaya a la columna de consultas de profesionales de fondos de la Asociación de la Industria de Fondos en el sitio web oficial.
(8) Respecto al sistema de gestión de riesgos y control interno del solicitante.
1. Materiales de verificación
1.1 Descripción del tipo de negocio de administración de fondos de capital privado que el solicitante pretende postular.
1.2 Sistemas relevantes de la organización solicitante: sistema de control de riesgo operativo, sistema de divulgación de información, sistema de registro de transacciones internas, sistema de transacciones de inversión para prevenir el uso de información privilegiada, sistema de divulgación de riesgos de inversionistas calificados, proceso de auditoría interna de inversionistas calificados y relacionados. sistema, publicidad y promoción de fondos de capital privado, y sistemas regulatorios relacionados, sistemas de comercio justo (aplicables a negocios de fondos de inversión de capital privado), sistemas de informes de transacciones de valores de profesionales y otros sistemas de gestión de apoyo.
1.3 Sistemas básicos de la organización solicitante: como el reglamento interno del banco y tres reuniones, las reglas de trabajo del gerente general, el sistema de transacciones relacionadas, el sistema de garantía externa, el sistema de gestión subsidiaria , el sistema de gestión financiera, el sistema de gestión de operaciones, el sistema de gestión administrativa, el sistema de gestión de personal, el sistema de confidencialidad, el sistema de aislamiento posterior, etc.
2. Puntos de verificación
Si se ha establecido el sistema correspondiente.
3. Métodos de verificación
Verificación escrita basada en los materiales proporcionados por el solicitante.
(9) El solicitante tiene firmados acuerdos de servicios de subcontratación de fondos con otras instituciones.
1. Materiales de verificación
1.1 Declaración emitida por el solicitante sobre si debe firmar un acuerdo de servicios de subcontratación de fondos con otras instituciones (incluida la provisión de ventas, pago de ventas, registro de acciones, cálculo de valoración). , información (Sistemas técnicos y otros servicios).
1.2 Si se ha firmado un acuerdo de servicio de subcontratación de fondos con otras instituciones, verifique el acuerdo de servicio de subcontratación de fondos, el marco y sistema de gestión de riesgos de la institución subcontratada y el informe de diligencia debida de la institución solicitante sobre el institución de subcontratación.
2. Puntos de verificación
2.1 Si se debe firmar un contrato de servicios de subcontratación de fondos.
2.2 Contenidos básicos del contrato de servicios de externalización de fondos. Centrarse en: si la institución de subcontratación está registrada en la Asociación de Banca de Fondos, si es miembro de la Asociación de Banca de Fondos, si la institución solicitante lleva a cabo la debida diligencia antes de la subcontratación, las capacidades de servicio de la institución de subcontratación y los sistemas relevantes establecidos, y el personal comercial de la institución subcontratada.
2.3 Si existen riesgos potenciales en el contrato de servicios de subcontratación de fondos.
3. Métodos de verificación
3.1 Realizar una verificación escrita con base en los materiales proporcionados por el solicitante.
3.2 Visite la organización de subcontratación en el sitio, entreviste al personal relevante y confirme la autenticidad y legalidad del acuerdo de subcontratación.
3.3 Verificar si la institución subcontratista tiene calificaciones de subcontratación a través de Asset Management Association/AMAC/allnotice.do.
(10) En cuanto a las calificaciones de fondos y la alta dirección de los altos directivos de la Institución solicitante Situación de establecimiento de posición.
1. Materiales de verificación
1.1 Mapa de puestos de alta dirección y documentos laborales de la organización solicitante.
1.2 Certificado de identidad, certificado de título profesional, certificado de grado académico, certificado de calificación de fondos, certificado de empleo, etc.
2. Puntos de verificación
2.1 Si los cargos establecidos por la organización solicitante incluyen: representante legal, representante designado por el socio ejecutivo, gerente general, subgerente general, cumplimiento/riesgos. controlar La persona a cargo, etc.
2.2 Si los altos directivos de la institución solicitante han obtenido calificaciones para la práctica de fondos.
3. Métodos de verificación
3.1 Realizar una verificación escrita basada en los materiales escritos proporcionados por el solicitante.
3.2 Pasar la divulgación/páginas/páginas/verificación anual/verificación-publicación.html de información de inspección anual de profesionales de fondos de la Asociación de la Industria de Fondos y la divulgación/páginas/registración/amac-publication-report.html de información de calificación de profesionales de fondos, Confirmar su autenticidad y legalidad.
(11) Sanciones diversas y antecedentes crediticios de la institución solicitante y sus altos directivos.
1. Materiales de verificación
1.1 Carta compromiso emitida por el solicitante indicando si ha sido objeto de sanciones penales, sanciones administrativas por parte de autoridades reguladoras financieras o medidas regulatorias administrativas.
1.2 Carta compromiso emitida por la organización solicitante y sus altos directivos sobre si ha sido sancionada por una asociación del sector.
1.3 Quienes sean sancionados deberán presentar los documentos legales pertinentes, tales como sentencias penales, decisiones sancionatorias y comprobantes de pago de multas.
1.4 Una carta de compromiso emitida por el solicitante respecto de si ha sido investigado o indagado (incluso formal e informalmente) por agencias reguladoras como auditoría, impuestos, finanzas, industria y comercio, aduanas e industria. Si es necesario, envíe materiales o instrucciones relevantes.
2. Puntos de verificación
2.1 Si la organización solicitante ha recibido alguna sanción penal.
2.2 Si la institución solicitante ha sido objeto de sanciones administrativas o medidas de supervisión administrativa por parte de las autoridades reguladoras financieras.
2.3 Si la organización solicitante y sus altos directivos han sido sancionados por asociaciones industriales.
2.4 Si existe información negativa sobre la institución solicitante y sus altos ejecutivos en la base de datos de integridad del mercado de capitales.
2.5 Si la entidad solicitante y sus altos directivos están incluidos en la lista de personas deshonestas sujetas a ejecución.
2.6 Si la institución solicitante y sus altos directivos están incluidos en la lista de operaciones comerciales anormales o en la lista de empresas ilegales graves en el sistema nacional de publicidad de información crediticia empresarial.
2.7 Si la institución solicitante y sus altos directivos tienen malos antecedentes crediticios en el sitio web de Credit China.
3. Métodos de verificación
3.1 Compruebe si la institución solicitante ha sido objeto de sanciones penales a través de China Judgment Documents Network/zgcpwsw.
3.2 ¿Pasar la columna de decisión de sanción administrativa y la columna de decisión de prohibición de mercado en el sitio web de la Comisión Reguladora de Valores de China/pub/zjhpublic/index.htm? Canal=3300/3313 Verifique si la institución solicitante ha sido sancionada por las autoridades reguladoras financieras o ha sido sujeta a medidas de supervisión administrativa.
3.3 Verificar si la institución solicitante y sus altos directivos han sido objeto de sanciones disciplinarias por parte de la asociación industrial a través de las sanciones disciplinarias de la Fund Industry Association/xxgs/jlcf/.
3.4 Verifique si la institución solicitante y sus altos directivos tienen información negativa en la base de datos de crédito del mercado de capitales a través de la Plataforma de consulta de registros de desconfianza/getObjListByCon en el sitio web de la Asociación de Valores de China.
3.5 Comprobar si la institución solicitante y sus altos directivos han sido incluidos en la lista de personas deshonestas sujetas a ejecución a través de la China Enforcement Information Disclosure Network.
3.6 A través del Sistema Nacional de Publicidad de Información Crediticia Empresarial/verificar si la institución solicitante y sus altos directivos han sido incluidos en la lista de operaciones comerciales anormales o en la lista de empresas con infracciones graves.
3.7 Compruebe si la institución solicitante y sus altos directivos tienen malos antecedentes crediticios a través del sitio web de Credit China.
3.8 Acudir a la institución solicitante y entrevistar a su personal legal y de cumplimiento para conocer las sanciones impuestas a sus altos directivos.
(12) El estado del litigio o arbitraje del solicitante en los últimos tres años.
1. Materiales de verificación
1.1 Los compromisos del solicitante en litigios o arbitrajes en los últimos tres años.
1.2 En los casos de litigio y arbitraje, los materiales que deben verificarse incluyen: demanda, solicitud de arbitraje, apelación, prueba de ambas partes, opiniones de agencia, defensa, sentencia, mediación, fallo, comprobante de pago, caso. Un breve resumen de los últimos acontecimientos, una estimación del resultado de la demanda o apelación (incluido el tiempo previsto), el importe reclamado y una descripción detallada de las medidas adoptadas.
2. Puntos de verificación
2.1 Información básica sobre litigios o arbitrajes.
2.2 Involucrar litigios o arbitrajes que tengan un impacto sustancial en la solicitud de registro y presentación de fondos del solicitante.
3. Métodos de verificación
3.1 Realizar una verificación escrita basada en los materiales escritos proporcionados por el solicitante.
3.2 Buscar/consultar el estado del litigio y arbitraje del solicitante a través del tablón de anuncios de los tribunales de China Judgments Network y China Courts Network.
3.4 Realizar entrevistas cara a cara con el personal de cumplimiento de la empresa y las agencias de servicios legales para comprender la situación del litigio o arbitraje en los últimos tres años.
(13) Si los materiales de la solicitud de registro del solicitante son verdaderos, precisos y completos.
1. Materiales de verificación
1.1 El solicitante envía una lista de materiales, que incluyen: información básica del solicitante; información del representante del miembro; formulario de información básica de la organización empresarial de subcontratación relevante; ; Cumplimiento legal e integridad; informe de auditoría del año fiscal anterior; formulario de información básica de los accionistas; formulario de información básica del socio; formulario de información básica del representante legal/socio ejecutivo; Cuadro de información de fondos de fondos en operación.
1.2 Una carta de compromiso del solicitante respecto de la autenticidad y exactitud de los materiales presentados.
2. Puntos de verificación
2.1 Si los materiales enviados están completos y cumplen con la lista de materiales requerida por la Asset Management Association.
2.2 Si el contenido completado en los materiales es consistente con el mejor contenido y si es verdadero y preciso.
3. Métodos de verificación
Escriba la verificación en función del contenido y los materiales verificados enviados por el solicitante.
(14) Manejar otros asuntos que los abogados y bufetes de abogados crean que necesitan explicación.
Se centra principalmente en los problemas descubiertos durante el proceso de verificación que deben señalarse a la atención de la Asset Management Association. Sin embargo, para aquellos que no cumplan con las condiciones de registro, se debe emitir una opinión negativa y no hay otros asuntos que necesiten explicación.