¿Cuáles son los riesgos legales de ayudar a las personas a ahorrar dinero?
Ahorrar dinero para amigos generalmente no conlleva riesgos. Pero si el dinero que ahorra para un amigo es dinero robado, existe el riesgo de que sea un "nido sucio" y sea sospechoso de lavado de dinero o de encubrimiento u ocultación del producto del delito. El delito de blanqueo de capitales se refiere a proporcionar una cuenta de fondos sabiendo que se trata de un delito de drogas, un delito de organización de tipo mafioso, una actividad terrorista, un delito de contrabando, un delito de corrupción y soborno, un delito de alteración de la gestión financiera. orden, o un delito de fraude financiero, o ayudar a convertir propiedades en efectivo, instrumentos financieros y otros delitos relacionados, o ayudar a transferir fondos a través de transferencias u otros métodos de liquidación, o ayudar a remitir fondos al extranjero de otras maneras.
Base jurídica:
Ley penal de la República Popular China
Artículo 312 Ocultar, transferir, adquirir, vender por cuenta ajena a sabiendas o ocultar de otro modo, por encubrimiento, será sancionado con pena privativa de libertad no mayor de tres años, detención o vigilancia criminal, y también o únicamente con multa si las circunstancias son graves, será sancionado con pena privativa de libertad no menor de tres años; y no más de siete años, y también será multado.
Si una unidad comete el delito del párrafo anterior, dicha unidad será multada, y el responsable directo y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior.
Artículo 191: Cualquiera de los siguientes actos de encubrimiento o encubrimiento de delitos relacionados con drogas, delitos organizados tipo tríada, actividades terroristas, delitos de contrabando, delitos de corrupción y cohecho, delitos que atenten contra el orden de la gestión financiera y delitos de fraude financiero. 1. El producto del delito antes mencionado será confiscado y castigado con pena privativa de libertad no superior a cinco años o prisión preventiva, y también será multado o, si las circunstancias son graves, se impondrá a la persona; sentenciado a pena privativa de libertad no menor de cinco años pero no mayor de 10 años, y también será multado:
(1) Proporcionar una cuenta de capital;
(2) Convertir propiedades en efectivo, instrumentos financieros o valores;
(3) Transferir fondos mediante transferencia u otros métodos de liquidación de pagos;
(4) Transferencia transfronteriza de activos;
(5) Ocultar u ocultar el producto del delito y la fuente y naturaleza del producto por otros medios.
Si una unidad comete el delito del párrafo anterior, dicha unidad será multada, y el responsable directo y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior.
Preguntas derivadas:
¿Cuál es la diferencia entre el delito de blanqueo de capitales y el delito de encubrimiento u ocultamiento del producto de un delito? 1. Los objetos de la infracción son distintos. El primero infringe un doble objeto, cuyo objeto principal es el orden de gestión financiera, por lo que el delito se tipifica como "delito de menoscabo del orden económico socialista de mercado", mientras que el segundo infringe un único objeto, es decir, el objeto social. orden de gestión. 2. Los objetos de conducta son diferentes. El primero se refiere a las ganancias ilegales y el producto de los delitos relacionados con las drogas, el crimen organizado y el contrabando, mientras que el segundo se refiere a todos los bienes robados obtenidos del delito. 3. Hay diferentes maneras de comportarse. El primero se refiere a ocultar y disfrazar ingresos ilegales y la naturaleza y fuente de los ingresos a través de algún tipo de agencia intermediaria, mientras que el segundo incluye cuatro comportamientos: albergar, transferir, comprar o vender bienes robados.