¿Cuál es la definición de CCB de transacciones sospechosas con tarjetas de crédito, transacciones falsas y reembolsos falsos?
El retiro de efectivo ilegal consiste en cambiar el propósito de los fondos mediante transacciones falsas y utilizar los fondos recaudados para fines ilegales u otros fines prohibidos. Benefíciese de las ligeras diferencias entre los precios del mismo producto o de productos casi equivalentes en diferentes mercados. En junio de 2009, el Tribunal Popular Supremo y la Fiscalía Popular Suprema emitieron la "Interpretación sobre varias cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en la tramitación de casos penales que obstruyen la gestión de tarjetas de crédito".
5438+En febrero de 2009, el Tribunal Popular Supremo y la Fiscalía Popular Suprema emitieron la "Interpretación sobre varias cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en el tratamiento de casos penales que obstruyen la gestión de tarjetas de crédito", estipulando que " violar las regulaciones nacionales, utilizar equipos terminales de punto de venta (máquina POS) y otros métodos, pagar directamente en efectivo a titulares de tarjetas de crédito mediante transacciones ficticias, precios falsos, reembolsos en efectivo, etc., si las circunstancias son graves, serán condenados. del delito de negocio ilegal de conformidad con lo dispuesto en el artículo 225 de la Ley Penal de Sanciones. Según el fiscal que lleva el caso, las llamadas circunstancias graves se refieren a que la cantidad de efectivo obtenida supera los 6,543,8 millones de yuanes, o el pago atrasado. de fondos a las instituciones financieras supera los 200.000 yuanes, o la pérdida económica de las instituciones financieras supera los 6,543.800 yuanes en efectivo si la cantidad es superior a 5 millones de yuanes, o los fondos de la institución financiera están atrasados en más de 6.543.800 yuanes, o los de la institución financiera. las pérdidas económicas superan los 500.000 yuanes, se considerará "particularmente grave" y será condenado a una pena de prisión de duración determinada de más de 5 años.
Utilice las ligeras diferencias en los precios del mismo producto o casi equivalente productos en diferentes mercados para obtener ganancias. Por ejemplo, es posible que no pueda retirar una gran cantidad de efectivo en un lugar determinado sin ningún motivo, por lo que transfiere el dinero a otra cuenta antes de retirarlo en efectivo o realizarlo; use una tarjeta de crédito, es decir, efectivo. Después del retiro, se garantiza un determinado capital. Este es el resultado perfecto del retiro. Para lograr el propósito del retiro, la mejor manera es elegir selectivamente productos de retiro. Por ejemplo, algunas acciones, oro, futuros e incluso fondos pueden usarse como objetos en efectivo para lograr el propósito de mantener el valor.