Medidas de gestión de la confidencialidad contra el blanqueo de capitales

Análisis legal: Con el fin de fortalecer la gestión secreta interna contra el lavado de dinero, salvaguardar los intereses y la reputación de nuestro banco, fortalecer la gestión de la información de los clientes y la información de las transacciones, y evitar y prevenir riesgos legales, de acuerdo con la Ley Anti-Dinero. La Ley de Lavado de Dinero de la República Popular China, las Regulaciones Anti-Lavado de Dinero de las Instituciones Financieras, las "Medidas de Gestión Bancaria Anti-Lavado de Dinero" y otras normas y reglamentos internos se formulan en base a la situación real de nuestro banco. Los secretos laborales bancarios contra el lavado de dinero son aquellos formados o dominados en el trabajo contra el lavado de dinero que pueden traer beneficios económicos al banco y a los clientes. No son conocidos por el público y deben protegerse mediante medidas de confidencialidad. intereses económicos del banco y de los clientes y la información reputacional. Los empleados del Banco guardarán secretos contra el lavado de dinero y no divulgarán información contra el lavado de dinero a clientes u otro personal en violación de las regulaciones, a menos que las leyes y regulaciones dispongan lo contrario. Toda la información en el proceso de formación de secretos bancarios contra el lavado de dinero deberá protegerse y gestionarse de acuerdo con estas regulaciones antes de permitir su divulgación. La confidencialidad del trabajo de nuestro banco contra el lavado de dinero debe seguir el principio de "quien esté a cargo del negocio es responsable de la confidencialidad". Cuando la labor del Banco contra el blanqueo de dinero involucre secretos de Estado, aplicará la Ley de la República Popular China sobre Salvaguardia de los Secretos de Estado y las leyes y reglamentos pertinentes.

Base jurídica: “Ley Anti-Lavado de Dinero de la República Popular China”.

Artículo 2 El término “antilavado de dinero” tal como se utiliza en esta Ley se refiere a las medidas adoptadas de conformidad con esta Ley para prevenir actividades de lavado de dinero que encubran y oculten el producto del delito y sus fuentes y naturaleza en diversas formas y frenar las actividades ilegales y delictivas relacionadas.

Esta ley se aplica a la prevención y represión del financiamiento de actividades terroristas; si otras leyes establecen lo contrario, dichas disposiciones prevalecerán.

Artículo 3 Las instituciones financieras y las instituciones no financieras específicas que estén obligadas a cumplir obligaciones contra el lavado de dinero de acuerdo con la normativa deberán tomar medidas de prevención y seguimiento de conformidad con la ley, establecer y mejorar las medidas internas contra el lavado de dinero. sistemas de control y realizar la debida diligencia del cliente, información de identidad del cliente y obligaciones contra el lavado de dinero, tales como mantenimiento de registros de transacciones, informes de transacciones de gran valor y transacciones sospechosas, y precauciones especiales contra el lavado de dinero.

Artículo 4 Las unidades y las personas cooperarán con las investigaciones de diligencia debida del cliente realizadas por instituciones financieras e instituciones no financieras específicas, cumplirán con las obligaciones contra el lavado de dinero de acuerdo con la ley y cooperarán con la lucha contra el lavado de dinero. investigaciones; realizar declaraciones de grandes recibos y pagos en efectivo, y regulaciones especiales contra el lavado de dinero de acuerdo con la ley, tales como medidas preventivas para no facilitar actividades ilegales y criminales como el lavado de dinero.