Huaxun Investment: ¿Por qué Zheshang Securities sufrió una enorme pérdida de 30 millones en nombre de sus clientes?
Este asunto tiene que empezar a partir de 2015.
Según información de inversiones, en 2015, la anciana Zhou Mouru abrió una cuenta de futuros acompañada de su vecina Li Moulu. Como resultado, en menos de tres meses, la posición de 30 millones en la cuenta sólo perdió 450.000. Posteriormente se descubrió que la cuenta había sido manipulada sin permiso. Li Moulu era entonces subsecretario de tiempo completo del comité del partido, secretario de la Comisión de Inspección Disciplinaria y presidente de la junta de supervisores de Zheshang Securities Co., Ltd. (en adelante, "Zheshang Securities").
Según el relato de Zhou Mouru, en 2065438 + abril de 2005, Li Moulu regresó a Shaoxing, describió las perspectivas de inversión en el mercado de valores a Zhou Mouru, exageró los rendimientos de la inversión y le pidió que abriera una cuenta para invertir. , y prometió proporcionar información sobre acciones y participar en la emisión y suscripción de Zheshang Securities.
Basándose en el estatus de Li como ejecutivo de Zheshang Securities y su relación con amigos y vecinos, Zhou creyó en la afirmación de Li. El 3 de abril de 2015, 15 completaron rápidamente todos los procedimientos de apertura de cuentas de acuerdo con los requisitos de Li Moulu. "Sin informar ni probar los riesgos, firmé los documentos pertinentes para abrir una cuenta de futuros sin saberlo".
Zhou Mouru le dijo a ECCOM Investment que Li Moulu le dijo una vez que abrir una cuenta de futuros era solo para ayúdela a atraer fondos para negocios de cobertura sin ninguna pérdida. Posteriormente, a petición de Li Moulu, Zhou Mouru remitió 30 millones de yuanes a la cuenta bancaria correspondiente a la cuenta de valores. Zhou Mouru dijo que ella “no confió a otros la compra o venta de valores”.
2065438+El 30 de junio de 2005, Li Moulu le dijo a Zhou Mouru que su cuenta estaba agotada y que sólo le quedaban más de 400.000 yuanes de 30 millones de yuanes. El 3 de julio de 2015, cuando Zhou Mouru volvió a comprobar la cuenta, descubrió que solo quedaban 450.600 yuanes en la cuenta, con una pérdida de 29,5494 millones de yuanes.
Zhou Mouru dijo que después del incidente, imprimió el extracto de la transacción y descubrió que "la cuenta se operaba sin permiso, lo que resultó en graves pérdidas de fondos de la cuenta".
Zhou Mouru cree que Zheshang Securities y Zheshang Futures violaron leyes y regulaciones como la Ley de Valores, descuidaron la gestión y carecieron de supervisión. No hubo advertencia de riesgo al abrir una cuenta, y se cambió la contraseña de la cuenta de Zhou Mouru. después de abrir la cuenta fue manipulada, instruyendo a Li Moulu a comercializar en nombre de Zheshang Securities, sin un resultado final, defraudando e induciendo a Zhou Mouru a abrir una cuenta, violando las regulaciones que los profesionales de valores no pueden operar; en nombre de los clientes, y cambió la contraseña del cliente sin autorización para operar maliciosamente la cuenta, lo que provocó que Zhou Mouru operara maliciosamente la cuenta. Mouru sufrió enormes pérdidas y los tres acusados constituyeron una infracción conjunta.
Como todos sabemos, a mediados de junio de 2065438+2005, el índice compuesto de Shanghai subió bruscamente y luego cayó rápidamente, y el mercado alcista terminó apresuradamente.
Durante el juicio de este caso se descubrió un nuevo hecho. ECCOM Investment se enteró de que tanto Li Moulu como Zhou Mouru reconocieron que Li Moulu había estado operando la cuenta de valores de Zhou Mouru desde 2005, y que las contraseñas para las transferencias bancarias de valores y las transferencias bancarias regulares eran las mismas.
En otras palabras, diez años antes de operar la cuenta de futuros en 2015, Li Moulu ya había comenzado a operar la cuenta de valores de Zhou Mouru.
Después de que surgió la disputa en este caso, Zhou Mouru presentó una demanda ante el tribunal y luego la retiró. Además, también informó sobre cuestiones relevantes a la Oficina Reguladora de Valores de Zhejiang.
Huaxun Investment preguntó que, según la "Decisión de tomar medidas correctivas sobre Zheshang Securities" emitida por la Oficina Reguladora de Valores de Zhejiang el 29 de febrero de 2016, Li Moulu, ex presidente del consejo de supervisión de Zheshang Securities Empresa, en secreto Los litigios y otras cuestiones que surgen de la aceptación de la encomienda de gestión financiera por parte de los clientes reflejan el control interno imperfecto de la empresa y los riesgos en su operación y gestión.
El Tribunal Popular Intermedio de Hangzhou sostuvo en primera instancia que los hechos anteriores demostraban que Zhou Mouru conocía y aprobaba el comportamiento de Li Moulu al operar su cuenta de futuros. Por lo tanto, Zhou Mouru afirmó que no había confiado. otros para llevar a cabo cualquier operación de negociación de valores el comportamiento es incompatible con los hechos.
Al mismo tiempo, el tribunal sostuvo que debido a que Li cambió su contraseña comercial nuevamente en mayo de 2019 sin el consentimiento de Zhou, Zhou era objetivamente incapaz de comprender y controlar de inmediato la situación comercial de su cuenta de futuros cambiada por Li Moulu. su contraseña y negoció sin autorización, causando enormes pérdidas a la cuenta de futuros de Zhou Mouru, infringiendo los derechos de propiedad de Zhou Mouru, y debe asumir la responsabilidad civil correspondiente de acuerdo con la ley. Zhou Mouru no impidió de inmediato que Li Moulu cambiara la contraseña sin autorización. Cometió ciertos errores y él mismo debería asumir parte de las consecuencias.
El tribunal verificó que el patrimonio de la cuenta de futuros involucrada en el caso era de 20.138.400 RMB el 19 de mayo de 2065.438, y la inversión ese día era de 7,85 millones de RMB. Al final del 29 de junio de 2015, el capital era de 450.400 RMB y la pérdida era de 27.538.000 RMB. El tribunal determinó que Li Moulu debería asumir la pérdida según corresponda. El tribunal también apoyó la solicitud de intereses del préstamo.
Resumen: ECCOM Investment recuerda que ante la tentación de obtener altas rentabilidades, no es aconsejable gestionar las finanzas por cuenta de los clientes.
Los profesionales de valores tienen estrictamente prohibido utilizar cuentas de valores familiares para especular con acciones y no se les permite administrar dinero para clientes de forma privada. Esta es una ley de hierro en la industria de valores. Pero de vez en cuando todavía hay personas que tocan "desesperadamente" las líneas rojas de la industria.
Las características de la gestión financiera en nombre de los clientes incluyen atraer a los inversores a cooperar con las remesas mediante carta blanca, participación en los beneficios, etc., u ofrecer cebo a los clientes con promesas de retorno de la inversión o ninguna pérdida de inversión. para inducir a los clientes a entregar los derechos de operación de la cuenta y acordó un reemplazo directo.
Los inversores también deben ser cautelosos a la hora de confiar la gestión financiera y aumentar su conciencia sobre los riesgos.
Editor: Inversión Huaxun