Cultura de cumplimiento

La cultura de cumplimiento de un banco es la definición de cómo un banco evita dichos riesgos y se deriva de los riesgos de cumplimiento especificados en el Acuerdo de Basilea. La construcción de una cultura de cumplimiento es parte de la gestión de riesgos de cumplimiento y también parte de la construcción de la cultura corporativa. Si la gestión del riesgo de cumplimiento se considera una categoría de construcción de la cultura corporativa, la gestión del riesgo de cumplimiento se estancará en el campo de la conciencia, lo que no favorece la prevención de riesgos bancarios. La gestión del riesgo de cumplimiento de un banco es más eficaz si todo el banco se adhiere estrictamente a altos estándares de conducta ética. El consejo de administración y la alta dirección deben tomar una serie de medidas para promover la construcción de la cultura organizacional del banco de modo que todos los empleados, incluida la alta dirección, puedan cumplir con las leyes, reglas y estándares al realizar negocios bancarios. Al establecer un departamento de cumplimiento interno, los bancos deben seguir los principios establecidos en este documento, y el departamento de cumplimiento debe apoyar a la gerencia en la promoción de una cultura de cumplimiento vibrante basada en la ética profesional, promoviendo así un entorno de gobierno corporativo eficiente. Los bancos son empresas típicas de gestión de riesgos. Las características de su gestión de riesgos determinan que sus actividades operativas siempre van acompañadas de riesgos, y su proceso operativo es el proceso de gestión de riesgos. Esto requiere que los bancos cambien sus extensas rutinas de gestión, establezcan un conjunto de normas y métodos de comportamiento profesional, gestionen eficazmente diversos riesgos, formen una sólida cultura de cumplimiento dentro del banco y garanticen que todos cumplan. Todos los empleados deben tener suficiente prudencia profesional, una ética personal honesta, una buena conciencia de los riesgos y normas de comportamiento. Debe haber un sistema de responsabilidad claro y un sistema de rendición de cuentas dentro del banco, así como los correspondientes mecanismos de incentivos y restricciones, para crear una atmósfera en la que todos los empleados sean responsables de sus carreras y trabajos, y luego formar gradualmente una nueva cultura de cumplimiento para la banca de China. gestión de la industria. Este es en sí mismo el proceso de construcción del mecanismo de gestión del riesgo de cumplimiento bancario. La formación de esta cultura de cumplimiento es muy importante para la gestión eficaz de los bancos.

Una cultura de cumplimiento eficaz se caracteriza por el conocimiento de los empleados de las leyes, las disposiciones reglamentarias y las normas aplicables a las empresas fiduciarias, las directrices departamentales pertinentes formuladas por la Trust Industry Association y el código de conducta aplicable a las empresas fiduciarias. propias actividades comerciales y alta sensibilidad a las infracciones. Requiere que la conciencia de cumplimiento impregne el comportamiento de todos los empleados y se convierta en un código de conducta consciente e inevitable. El consejo de administración y la alta dirección de la empresa deben indicar a cada departamento comercial y departamento de gestión la importancia que conceden al cumplimiento y a las buenas operaciones y asumir la responsabilidad final, y al mismo tiempo exigir que los departamentos comerciales y de gestión sean directamente responsables del cumplimiento. Los gerentes de departamento deben preguntar de manera proactiva a la junta directiva y a la alta gerencia de la empresa sobre las razones para ampliar la autoridad de gestión e inversión. El establecimiento y cambio de cuentas financieras y el uso de grandes cantidades de fondos deben manejarse de acuerdo con los procedimientos operativos. Los empleados en puestos de cumplimiento deben ser dedicados, tener suficiente experiencia y tener el coraje de "derribar al emperador". Con la ayuda de los medios proporcionados por la empresa, analice e indague de forma activa e independiente sobre los riesgos ocultos en el comportamiento, respete los principios e informe los análisis de riesgos ilegales a los departamentos y líderes pertinentes. Los gerentes de empresas de confianza y los empleados ordinarios del departamento de gestión también deben desempeñar sus respectivas funciones y "tener espacio para competir" en el proceso de control de riesgos. Sólo formando una cultura de cumplimiento que esté integrada de arriba a abajo y plenamente implementada podrá volar alto el estandarte de la gestión del cumplimiento.

Cumplimiento se refiere a hacer que las actividades de una compañía fiduciaria cumplan con las leyes aplicables, las disposiciones regulatorias, las reglas, las pautas departamentales relevantes formuladas por la Trust Industry Association y el código de conducta aplicable a las propias actividades comerciales de la compañía fiduciaria. . El riesgo de cumplimiento se refiere al riesgo de que una empresa fiduciaria no cumpla con las leyes, reglas y directrices de cumplimiento y pueda estar sujeta a sanciones legales o reglamentarias y pérdidas financieras significativas. Los riesgos de cumplimiento son una causa importante de otros riesgos en las empresas fiduciarias. El cumplimiento es una actividad de gestión de riesgos dentro de una empresa fiduciaria. El proceso de gestión de riesgos de cumplimiento es la base y el núcleo para que las empresas fiduciarias construyan un mecanismo de control interno eficaz. Sólo sobre la base de una gestión eficaz del riesgo de cumplimiento las empresas de confianza pueden gestionar más eficazmente los riesgos operativos, los riesgos de mercado, los riesgos crediticios y otros riesgos relacionados, y el nivel más alto de gestión del riesgo de cumplimiento debe ser establecer una cultura de cumplimiento. Las empresas fiduciarias deben defender y cultivar su propia cultura de cumplimiento y hacer de la cultura de cumplimiento una parte importante de la cultura corporativa de la empresa fiduciaria.

Responsabilidades del Departamento de Cumplimiento:

1. Ayudar a los líderes a establecer el sistema de gestión de cumplimiento de la empresa, formular y revisar el manual de cumplimiento de la empresa y otras reglas y regulaciones de gestión de riesgos de cumplimiento;

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2. Elaborar un plan anual de gestión de cumplimiento;

3. Identificar, evaluar, monitorear e informar proactivamente los riesgos de cumplimiento;

4. para permitir que el trabajo de cumplimiento se lleve a cabo sin problemas;

5. Redactar el informe de cumplimiento;

6. Participar en el desarrollo de nuevos productos, identificar y evaluar los riesgos de cumplimiento y brindar soporte de cumplimiento <; /p>

7. Investigación y tratamiento de infracciones y redacción de infracciones;

8. Ordenar el proceso de control interno de la empresa y proponer sugerencias de mejora relevantes; El sistema de gestión interna y los procesos comerciales de la empresa, y proporcionar sugerencias para mejorar el cumplimiento;

10. Llevar a cabo trabajos relacionados con la lucha contra el lavado de dinero;

11. Consultoría a los empleados de la empresa;

12. Seguir los cambios y el desarrollo de las leyes, reglamentos, disposiciones reglamentarias y normas de autodisciplina de la industria, y hacer sugerencias para formular o modificar las normas y reglamentos internos de la empresa de acuerdo con sus requisitos pertinentes. .

13. Otras tareas asignadas por los líderes y otras asistencias relacionadas.