Cómo convertirse en asesor financiero
1. Especialización: finanzas o especialización en finanzas, con conocimientos básicos de economía, gasto de consumo, seguros, inversiones, finanzas monetarias, inversiones industriales, impuestos, contabilidad financiera y leyes afines. regulaciones.
2. Habilidades: Dominio del idioma inglés.
3. Requisitos de experiencia: Experiencia en valores, seguros y banca.
4. Profesionalismo: Es necesario tener la capacidad de analizar y resolver problemas racionalmente, ser bueno en la comunicación, tener un fuerte sentido de la responsabilidad, tener buena personalidad y ética profesional y ser relativamente independiente en el trabajo.
Cualidades que debe poseer un consultor financiero:
1. ¿Rico conocimiento financiero, de inversiones, económico y jurídico? Los planificadores financieros deben ser "todo terreno + expertos", lo que significa que los planificadores financieros deben dominar sistemáticamente conocimientos en economía, finanzas, inversiones, derecho, etc., y ser expertos en determinados aspectos, como seguros, valores, etc.
2. Buen carácter y ética profesional. Los clientes son el pan de cada día del planificador financiero. Los planificadores financieros deben poner los intereses de los clientes como centro de servicio y pensar siempre en los clientes, en lugar de simplemente venderles productos. Además, es importante mantener la confidencialidad personal de sus clientes. Gran parte de la privacidad del cliente está involucrada en el proceso de planificación financiera. Como asesor financiero personal de un cliente, se debe mantener estrictamente la confidencialidad.
3. Independencia relativa Los planificadores financieros que trabajan en bancos, compañías de valores y compañías de seguros tienen más o menos el propósito de promocionar productos mientras realizan la planificación financiera para los clientes. Esta es una pregunta objetiva.
Pero la promoción de productos debe basarse en los intereses de los clientes, más que en la gestión financiera por el bien de la promoción. En el futuro, habrá muchas empresas de gestión financiera independientes en la sociedad. Estas empresas de gestión financiera son independientes y no están afiliadas a determinadas instituciones financieras. Ayudan a los clientes a elegir productos de inversión desde la perspectiva del cliente y lograr sus objetivos de gestión financiera.