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¿Qué hará el banco si se le solicita información de identificación?

Si el banco llama al cliente para verificar la información de identidad, es por los dos motivos siguientes: 1. Para completar la información personal del cliente; 2. Para verificar más a fondo la información del cliente de acuerdo con los requisitos contra el lavado de dinero de nuestro banco. En la actualidad, los bancos ofrecen dos canales para completar y actualizar la información de identidad personal: uno es el canal electrónico del banco (banca móvil, banca en línea, banca WeChat, etc.). En segundo lugar, llevo mi documento de identidad válido a la sucursal del banco.

El artículo 19 de las "Medidas para la administración de la identificación del cliente y la preservación de los materiales de identidad del cliente y los registros de transacciones de las instituciones financieras" y otras disposiciones pertinentes, "Las instituciones financieras no proporcionarán servicios ni realizarán transacciones con clientes no identificados". , y no abrirá cuentas anónimas o cuentas seudónimas para clientes "Para cuentas a nombre de clientes cuya información de identidad sea incompleta o falsa, se suspenderá la prestación de servicios financieros.

Hay 9 elementos de información de identidad del cliente que deben verificarse y mejorarse:

Nombre, género, etnia, ocupación, dirección de residencia o unidad de trabajo, número de contacto, documento de identidad, tipo y número del documento de identidad, y el período de validez del certificado. La información personal completa del cliente es la autenticación básica de la propia identidad del cliente y una condición básica para que los clientes realicen negocios en el banco. También puede evitar que los delincuentes abran cuentas a unidades e individuos con nombres falsos y reducir las disputas económicas y las pérdidas causadas; por nombres falsos y cuentas anónimas.

Si la información es incompleta y falsa, y de acuerdo con la normativa nacional pertinente, faltan elementos de información personal y no se han actualizado en un plazo máximo de 90 días después del primer aviso del SMS bancario, se procederá a afectar las transacciones a través de canales de mostrador; si la información del cliente no se vuelve a identificar dentro de un tiempo razonable, se suspenderá al cliente para realizar algunos negocios; En concreto, se restringirán los servicios financieros que impliquen consultas, deducciones y liquidaciones.

上篇: ¿Cómo aprender e implementar las nuevas "Reglas de integridad y autodisciplina de China ***" y las "Reglas disciplinarias del partido"? Las organizaciones del partido y los miembros y cuadros del partido en todos los niveles, especialmente los cuadros de inspección y supervisión disciplinaria, deben considerar el estudio, la publicidad y la implementación de las "Directrices" y los "Reglamentos" como una tarea política importante en la actualidad y en el futuro. Las agencias y organizaciones de inspección y supervisión disciplinaria de todos los niveles deben convertirse en la vanguardia y la fuerza principal en el estudio, la publicidad y la implementación del "Código" y los "Reglamentos", y formular con prontitud estudios, publicidad, publicidad y estudios integrales, multiangulares y en profundidad. e implementación del plan "Código" y "Reglamento". El estudio, publicidad y aplicación del "Código" y del "Reglamento" requieren de cuatro aspectos de trabajo: En primer lugar, métodos innovadores y de estudio en profundidad. Es necesario estudiar palabra por palabra, combinar los Estatutos del Partido con la serie de discursos importantes del Secretario General, enriquecer las formas de aprendizaje y hacer que las normas y reglamentos sean más fáciles de entender y recordar para los miembros y cuadros del Partido mediante conferencias especiales, representaciones teatrales, conocimiento. concursos, interpretaciones de cómics y otros métodos. En segundo lugar, debemos organizar estrictamente y brindar una cobertura integral. Las organizaciones del Partido en todos los niveles deben fortalecer eficazmente el liderazgo organizacional en el estudio, la publicidad y la implementación de las "Directrices" y los "Reglamentos". Todos los cuadros dirigentes de las comunidades y aldeas, desde los miembros del partido hasta los miembros comunes del partido, deben participar en el estudio y esforzarse. para convertirse en un nombre familiar. En tercer lugar, debe recibir amplia publicidad para crear una situación. El aprendizaje, la publicidad y la implementación no solo deben ocupar las posiciones de los principales medios de comunicación, como periódicos y estaciones de televisión, sino también utilizar galerías comunitarias, columnas de aprendizaje, tableros publicitarios, muros publicitarios, estaciones de radio rurales, etc. para formar un aprendizaje, publicidad e implementación. del fuerte ambiente de "Normas" y "Reglamentos". Cuarto, debemos hacer un buen trabajo de integración e implementación. Las escuelas del Partido en todos los niveles deben considerar el "Código" y el "Reglamento" como contenidos de aprendizaje importantes, aumentar los esfuerzos de capacitación y hacer que los requisitos del "Código" y la disciplina del Partido se graben en los corazones de los miembros del Partido, especialmente de los cuadros dirigentes del Partido. Las organizaciones del Partido de todos los niveles deben estudiar el contenido del "Código" y el "Reglamento" en la reunión de estudio del grupo de centro teórico. Es necesario combinar los requisitos de "Tres Estrictos y Tres Realidades", estudiar e inspeccionar los problemas en función de sus propias condiciones reales y realizar rectificaciones oportunas. 下篇: Reflexiones sobre el caso de la oficina de impuestos que demandó al administrador concursal

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