Cómo identificar la recaudación de fondos ilegal

1 ¿Cuál es la definición de recaudación ilegal de fondos? La recaudación de fondos ilegal se refiere a la recaudación de fondos sin la aprobación legal de los departamentos pertinentes, incluida la recaudación de fondos sin autoridad de aprobación, los departamentos con autoridad de aprobación exceden su autoridad para aprobar la recaudación de fondos, es decir, el recaudador de fondos no tiene las calificaciones necesarias; ser un objeto de recaudación de fondos y promete reembolsar el principal y los intereses a los inversores dentro de un período de tiempo determinado. La forma de pago del principal y los intereses es principalmente monetaria, pero también hay formas físicas y de otro tipo que se obtienen de objetos no especificados en la sociedad; El "objetivo inespecífico" aquí se refiere al público, no a unos pocos específicos que utilizan formas legales para ocultar la esencia de la recaudación ilegal de fondos; Cuatro características principales de la recaudación ilegal de fondos 1. La recaudación de fondos que no haya sido aprobada por los departamentos pertinentes de conformidad con la ley, incluida la recaudación de fondos que no haya sido aprobada por el departamento competente, se haya excedido en su autoridad para aprobar la recaudación de fondos; es decir, el recaudador de fondos no tiene las calificaciones como sujeto de recaudación de fondos. 2. Compromiso de reembolsar principal e intereses a los inversores en un plazo determinado. El pago de la deuda se realiza principalmente en moneda, pero también en especie y en otras formas. 3. Recaudar fondos de objetivos no especificados en la sociedad. El "objeto inespecífico" aquí se refiere al público en general, no a una minoría específica. 4. Utilizar formas legales para ocultar la naturaleza de la recaudación ilegal de fondos. Para ocultar sus propósitos ilegales, los delincuentes a menudo firman contratos con inversores (víctimas) y los disfrazan como actividades comerciales y de producción normales para maximizar su objetivo final de defraudar fondos. La primera forma común de recaudar fondos ilegalmente es hacerse pasar por un banco privado, iniciar una política de establecimiento de una institución financiera con apoyo estatal para el capital privado, afirmar falsamente haber obtenido o solicitar una licencia de banco privado y vender acciones originales. o absorber depósitos a nombre de un banco privado ficticio. El segundo tipo es el de las empresas de garantía no financieras que recaudan fondos ilegalmente para realizar negocios de garantía. En concreto, algunos venden productos financieros falsos y otros son prestatarios ficticios que absorben fondos ilegalmente con el pretexto de ofrecer garantías de préstamos. El tercer tipo consiste en utilizar la bandera de inversión extranjera y desarrollo de alta tecnología para crear sitios web falsos o ficticios de empresas de renombre internacional para publicar ventas en línea de fondos extranjeros, acciones originales, cotizaciones en el extranjero, desarrollo de alta tecnología y otra información. , perspectivas ficticias de apreciación de la cotización de acciones o promesas de altos rendimientos esperados, engañando a las personas para que transfieran fondos a cuentas personales designadas, luego cerrando el sitio web y fugando con el dinero. El cuarto tipo está bajo el lema de "cuidado de personas mayores", del cual hay dos formas destacadas: una es atraer a las personas mayores con altos rendimientos y la prestación de servicios de atención para personas mayores en nombre de la inversión en apartamentos para el cuidado de personas mayores y residencias conjuntas remotas para personas mayores. La segunda es inducir a las personas mayores a invertir mediante la celebración de las llamadas conferencias sobre salud, exámenes físicos gratuitos, viajes gratuitos y la distribución de pequeños obsequios. La quinta forma es recaudar fondos ilegalmente para recomprar objetos de colección a precios elevados. Utilizando como herramientas los llamados objetos de colección, como monedas conmemorativas sin valor o de bajo precio, billetes y sellos conmemorativos, afirman que hay un gran margen de apreciación y prometen volver a comprarlos a un precio elevado después de un tiempo acordado, atrayendo a la gente. comprarlos y luego huir con el dinero. Sexto, la recaudación ilegal de fondos en nombre del P2P. Es decir, aplicar conceptos innovadores de finanzas por Internet para construir la llamada plataforma de préstamos P2P entre pares, utilizando altas tasas de interés como cebo, prestatarios y usos de fondos ficticios, publicando información de ofertas falsas y otros medios para absorber fondos públicos, y luego cierra repentinamente el sitio web o se fuga con el dinero. 4 Métodos para identificar la recaudación de fondos ilegal 1. Reconocer la naturaleza y el daño de la recaudación de fondos ilegal. 2. Para identificar correctamente las actividades ilegales de recaudación de fondos, depende principalmente de si las calificaciones del sujeto son legales y si las actividades de recaudación de fondos realizadas están aprobadas. 3. Mejorar la conciencia sobre la inversión racional. Los altos rendimientos suelen ir acompañados de elevados riesgos, y las actividades económicas irregulares conllevan enormes riesgos. Por lo tanto, debemos mejorar nuestra conciencia sobre la inversión racional y proteger nuestros derechos e intereses de acuerdo con la ley. 4. Mejorar la conciencia de asumir riesgos bajo su propio riesgo al participar en la recaudación de fondos ilegal. La recaudación ilegal de fondos es ilegal y los fondos y los intereses relacionados invertidos por quienes participan en la recaudación ilegal de fondos no están protegidos por la ley. Por lo tanto, cuando algunas unidades o individuos venden depósitos, acciones, bonos, fondos o proyectos de desarrollo con altos intereses de inversión, deben identificarse cuidadosamente e invertir con precaución. 5. En la actualidad, el país no ha emitido normas regulatorias detalladas para las finanzas de Internet, por lo que las plataformas P2P actualmente abiertas no cuentan con la aprobación estricta del país. 6. Preste atención y consulte los informes de los medios. Los medios de comunicación pertinentes informarán sobre algunos delitos influyentes relacionados con la recaudación ilegal de fondos. Es necesario buscar los antecedentes ilegales y criminales de las empresas relevantes a través de búsquedas en los medios y recursos de Internet para evitar que los delincuentes cometan delitos repetidos en otros lugares. 7. Consultar a un profesional del derecho para tomar decisiones prudentes.

Para sugerencias de inversiones de bajo riesgo y alto rendimiento y persuasión repetida de familiares y amigos, debe discutirlas cuidadosamente con amigos y profesionales expertos y tomar decisiones prudentes para evitar que se conviertan en sus objetivos de desarrollo. Finalmente, al editor le gustaría decir que tal vez una empresa tenga una licencia comercial, un capital registrado de cientos de millones, registro en la Oficina Industrial y Comercial, anuncios llamativos, plataformas de celebridades y varias reuniones de promoción. No os dejéis engañar por estas apariencias. Esto es sólo la guinda del pastel y no puede ocultar el núcleo de la recaudación ilegal de fondos.

Objetividad legal:

De acuerdo con las disposiciones del "Aviso sobre la prohibición de instituciones financieras ilegales y actividades comerciales financieras ilegales", la recaudación de fondos ilegal se refiere a una organización o individuo que recauda fondos sin la aprobación de procedimientos legales El acto de recaudar fondos del público mediante la emisión de acciones, bonos, billetes de lotería, valores de fondos de inversión u otros certificados de deuda, etc., y prometer reembolsar el principal y los intereses o proporcionar rendimientos a los inversores en efectivo, en efectivo. clase u otro medio dentro de un período de tiempo determinado. Existen diversas formas de recaudación ilegal de fondos, y cada vez son más ocultas y engañosas. Cómo identificar y prevenir la recaudación ilegal de fondos: Primero, comprender claramente la naturaleza y el daño de la recaudación ilegal de fondos. 2. La identificación correcta de actividades ilegales de recaudación de fondos depende principalmente de si las calificaciones del sujeto son legales y si las actividades de recaudación de fondos que realizan han sido aprobadas por las autoridades pertinentes. En tercer lugar, mejorar la conciencia sobre la inversión racional. Los altos rendimientos suelen ir acompañados de elevados riesgos, y las actividades económicas irregulares conllevan enormes riesgos. Por lo tanto, debemos mejorar nuestra conciencia sobre la inversión racional y proteger nuestros derechos e intereses de acuerdo con la ley. Cuarto, aumentar la conciencia sobre la participación en la recaudación de fondos ilegal. La recaudación ilegal de fondos es ilegal y los fondos y los intereses relacionados invertidos por quienes participan en la recaudación ilegal de fondos no están protegidos por la ley. Por lo tanto, cuando algunas unidades o individuos venden depósitos, acciones, bonos, fondos o proyectos de desarrollo con altos intereses de inversión, deben identificarse cuidadosamente e invertir con precaución. Por actividades ilegales de recaudación de fondos, además de cumplir con la "Ley de Bancos Comerciales", "Ley de Seguros", "Ley de Valores", "Ley de Fondos de Inversión en Valores", "Ley de Supervisión Bancaria", "Medidas para la Represión de las Actividades Financieras Ilícitas". Instituciones y Actividades Empresariales Financieras Ilegales", etc. De acuerdo con lo dispuesto en las leyes y reglamentos administrativos, además de las sanciones administrativas como el decomiso de ingresos ilícitos, multas y prohibición de instituciones que realicen negocios financieros ilícitos, si se constituye un delito, la responsabilidad penal se perseguirá conforme a la ley. Ampliación del conocimiento