Si alguien roba mi documento de identidad para abrir una cuenta bancaria, ¿es ilegal retirar dinero y cerrar la cuenta?
¿Qué debo hacer si me roban el DNI?
Para abrir una cuenta mediante robo, primero le deben robar su documento de identidad; si se lo da a otra persona y luego se lo devuelve, es difícil decir que fue robado, y ese es un asunto diferente. Si se descubre que le robaron su tarjeta de identificación, debe llevar el libro de registro de su hogar a la estación de policía donde se encuentra su residencia permanente, presentar una solicitud de reemplazo de tarjeta de identificación perdida en la ventanilla de registro de hogar de la estación de policía y pasar por el proceso de reemplazo. procedimientos.
Esto equivale a informar a la agencia de seguridad pública que el antiguo documento de identidad se ha perdido, y no es necesario denunciar la pérdida y hacer una declaración en el periódico. Si la tarjeta de identificación se pierde y otros la utilizan, el usuario y el departamento de revisión deben asumir las responsabilidades legales correspondientes, y la persona que perdió la tarjeta de identificación no necesita asumir ninguna responsabilidad.
¿Qué debo hacer si descubro que alguien más me ha robado el DNI para abrir una cuenta bancaria?
Este descubrimiento debería ser accidental, de lo contrario sería imposible para tantos bancos comprobar si sus documentos han sido robados para abrir cuentas. Después de abrir una cuenta con certificados robados, debe informar inmediatamente el problema al banco donde se abrió la cuenta. El banco verificará la información de apertura de la cuenta para confirmar si la cuenta se abrió con documentos robados y le dará gran importancia. problemas; de lo contrario, informará el problema al Banco Popular de China y el banco que abrió la cuenta será sancionado (una multa mínima de 50.000 yuanes). Si informa este problema al banco donde abrió la cuenta, la responsabilidad legal relacionada con la cuenta no tendrá nada que ver con usted y correrá a cargo del banco.
¿El titular de la cuenta puede retirar dinero del banco?
De acuerdo con las reglas y regulaciones del banco, usted tiene el derecho y la capacidad de retirar dinero de la cuenta bancaria abierta con su tarjeta de identificación (por supuesto, el banco no sabe que esta cuenta ha sido robada por otros). . Incluso si no tiene una tarjeta, libreta u otros comprobantes y no conoce la contraseña, aún puede informar la pérdida con su tarjeta de identificación. Después de informar la pérdida, puede retirar dinero y cerrar la cuenta. El banco confirma la identidad del cliente basándose en el documento de identidad del cliente y la coherencia del documento de identidad con el titular. Siempre que el número de identificación y el nombre coincidan con la apertura de la cuenta, se considera que el cliente es el propietario de la cuenta.
¿Puedo abrir una cuenta bancaria robando el DNI de otra persona?
De acuerdo con las regulaciones del Banco Popular de China, cuando un depositante solicita abrir una cuenta de liquidación bancaria personal, el banco debe verificar estrictamente el nombre, el número de identificación y la fotografía del documento de identificación del depositante para evitar la al depositante utilice un documento de identificación falso para abrir una cuenta de liquidación bancaria personal. Abra una cuenta de liquidación bancaria personal o tome prestado o se haga pasar por documentos de identidad de otras personas. Si el depositante presenta su cédula de identidad, ésta será verificada en línea a través del Sistema de Información de Identidad Ciudadana de conformidad con la reglamentación. Para que un agente abra una cuenta de liquidación bancaria personal, el banco debe revisar estrictamente el documento de identidad del agente, comunicarse con el cliente para su verificación y mantener registros telefónicos y otra información de contacto.
Si el cliente ha manejado negocios con el Banco anteriormente, el Banco puede utilizar la información de contacto retenida del cliente. Por lo tanto, desde el nivel institucional, es imposible robar tarjetas de identificación de otras personas para abrir cuentas bancarias. Especialmente en los últimos años, a medida que los delitos de fraude en telecomunicaciones se han vuelto cada vez más rampantes, el Banco Popular de China se ha vuelto cada vez más estricto en la gestión. cuentas de liquidación personales. Por supuesto, por muy estrictas que sean las regulaciones, algunos bancos relajarán su implementación para expandir su negocio, lo que genera problemas recurrentes.
¿Es ilegal retirar dinero y cerrar una cuenta?
Basándonos en el análisis anterior, volvamos al problema en sí. Es seguro que ha violado la ley, al menos es "enriquecimiento injusto", pero debido a que la persona que roba su tarjeta de identificación para abrir una cuenta también está violando la ley, generalmente no se atreven ni lo harán legalmente responsable de este. El "enriquecimiento injusto" es una cuestión a nivel de litigio civil. No es necesario prestar demasiada atención a esta cuestión ilegal. Pero no se alegre demasiado y piense que el dinero se puede utilizar. Lo siguiente de lo que quiero hablar es del tema que puede involucrar delitos penales.
¿Por qué otras personas utilizan su documento de identidad para abrir una cuenta en lugar de abrir una cuenta con su propio documento de identidad? Nueve de cada diez veces es un delito. El más común es el fraude electrónico. Si utiliza el producto del delito en su cuenta, ¿cómo se comportará si algo sale mal? El fraude en telecomunicaciones no es demasiado grave. Si se trata de un delito relacionado con las drogas o un delito de tipo mafioso, sería grave.
Solo porque no hiciste nada en dos puntos importantes en los que puedes evitar la responsabilidad, es decir, robar certificados y abrir cuentas falsas, y ocupaste el dinero robado (sería aún peor si lo usaras), También puede cancelar la cuenta. Se considera un acto de destrucción de pruebas penales, y el fiscal y la ley tienen todos los motivos para clasificarlo como delincuente. En ese punto, es posible que no puedas exonerarte con todos tus esfuerzos. Incluso si al final eres absuelto, tendrás que pagar un alto precio en caso de que haya un secreto turbio.
Entonces, cuando "yo" encuentro a alguien abriendo una cuenta bancaria a su propio nombre, lo mejor es no ser codicioso de dinero, sino retirar el depósito de la cuenta bancaria. Después de todo, el dinero no es mío. No quiero retirar dinero, pero quiero explicarle al banco que he sido suplantado por otra persona, y al mismo tiempo quiero reportar el caso a la agencia de seguridad pública para aclarar mi caso relevante. responsabilidades legales.