¿Cuál es la mejor manera de encontrar un asesor financiero?
1.? Comprenda los tipos de asesores financieros: algunos asesores financieros brindan servicios de planificación financiera pero no servicios de gestión de inversiones. Otros gestionan inversiones pero rara vez proporcionan planificación financiera. Para encontrar el mejor asesor financiero para su situación, debe comprender el tipo de asesoramiento financiero que necesita y qué servicios ofrece un asesor potencial.
2.? Utilice vales acreditados para obtener asesoramiento financiero: todos los vales son diferentes. Algunas organizaciones crean credenciales de gastos de fácil acceso para que los vendedores puedan obtenerlas y convertirse en expertos. Para encontrar un asesor o planificador financiero de buena reputación, busque a alguien con un título de CFP (Planificador financiero internacional) o PFS (Profesional de finanzas personales), o un asesor de inversiones con un certificado CFA (Analista financiero colegiado).
3.? Cómo se les paga a los asesores financieros con habilidades propias: Hay muchas formas de cobrar por los servicios de un asesor financiero, pero los asesores financieros más objetivos e imparciales cobran una tarifa. Para contratar al mejor asesor financiero, necesita conocer todas las formas posibles de compensar a un asesor financiero potencial, como cobrar una tarifa basada en activos, tarifas por hora o comisiones de participación.
4.? Utilice los criterios de filtrado del motor de búsqueda: buscar en línea es una excelente manera de reducir la cantidad de consejeros en su código postal. Tiene las credenciales adecuadas y una estructura de facturación que se adapta a sus necesidades. Puedes utilizar el motor de búsqueda de asesores financieros para introducir criterios específicos sobre el tipo de asesor que estás buscando.
5.? Haga estas preguntas antes de contratar: Las preguntas correctas pueden ayudarle a descartar a los asesores financieros que no se comunican bien con usted. ¿Cuánto tiempo llevan practicando? ¿Cómo obtienen una compensación? ¿Pueden guiarlo a través de diferentes planes de jubilación?
El uso de preguntas de entrevista específicas puede ayudarle a determinar el estilo de comunicación del asesor financiero, así como sus áreas de especialización y clientes ideales. La clave es asegurarse de comprender la respuesta y sentirse lo suficientemente cómodo como para hacer preguntas de seguimiento si no es así.
6.? Verifique las credenciales y verifique las quejas: antes de contratar a alguien, para asegurarse de que alguien sea legítimo y tenga un buen historial de servicio, verifique con FINRA, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), la Comisión CFP u otras organizaciones miembros asociadas con el asesor sus registros para verificar las credenciales del consultor y su historial de quejas.
7.? Aprenda a detectar riesgos de fraude: cuando alguien tiene la custodia de sus activos, es más fácil cometer fraude. La mayoría de los asesores financieros de buena reputación utilizarán lo que se llama un custodio externo para conservar sus activos. Esté atento a asesores o empresas que confían en su dinero o tienen a otra empresa relacionada actuando como custodio.