Cómo identificar empresas de fraude cambiario
1. Remesas transfronterizas sin tarifa de manejo
Debido a que las empresas de corretaje de divisas son agentes en el extranjero, todas necesitan abrir cuentas en el extranjero, lo que implica transferir fondos a cuentas comerciales especiales en el extranjero. . Todo el mundo sabe que los procedimientos para transferir dinero de los bancos al extranjero son complicados y el coste no es bajo. Si la institución que abre la cuenta promete que no habrá tarifas de gestión para futuras transacciones de fondos, entonces todos deben tener cuidado. Aunque el agente puede tener algunas medidas preferenciales, como el envío gratuito de remesas por primera vez, definitivamente hay algo sospechoso si promete envíos gratuitos de por vida. Y todas nuestras remesas al extranjero tienen nombres en inglés. Si un intermediario te pide que transfieras dinero a una cuenta china, sin duda eres un mentiroso. Debido a que las cuentas en el extranjero y las cuentas nacionales de UnionPay son diferentes, y las cuentas de UnionPay comienzan con 622, si es este tipo de cuenta, definitivamente es una mentirosa, y además una pobre mentirosa. Necesitas al menos una tarjeta MasterCard o VISA para engañar a la gente corriente.
2. Compromiso de reembolsos
Para atraer clientes a abrir cuentas, algunas instituciones suelen participar en actividades de marketing, como dar dinero en efectivo para la apertura de cuentas, o prometer reembolsos y dar. los inversores una cierta cantidad de reembolsos por cada tarifa de transacción. Este tipo de actividad existe, pero el dinero de la empresa de corretaje no es gratuito y no entrega dinero en efectivo sin motivo alguno, puede haber una tarifa de reembolso, pero si la proporción es demasiado alta, todos deben tener cuidado; Las compañías fraudulentas de hoy se aprovechan de la avaricia de la gente por ganancias insignificantes, defraudando grandes cantidades de dinero en cuentas designadas y luego abandonándose con el dinero. Estos casos son muy comunes y no es fácil para los órganos de seguridad pública localizarlos. Algunas empresas incluso piden a los clientes que lleven dinero a su empresa, lo que puede dar lugar a un robo. Por lo tanto, antes de abrir una cuenta, debes preguntar sobre la reputación de la empresa y comprobarla primero. Al mismo tiempo, muchas instituciones formales también están preocupadas por esta situación. Antes de abrir una cuenta, a menudo tienen que demostrar a los clientes que no son estafadores, por lo que el negocio no va muy bien. Pero después de todo, el mal no puede prevalecer sobre el bien y una buena agencia depende de la reputación de los inversores.
Atención a los detalles
Algunas empresas estafadoras no son profesionales y cualquiera con un poco de sentido común puede detectarlas. Por ejemplo, porque es necesario demostrar la relación de agencia. Algunos certificados son extravagantes. Necesitamos ver si sus sellos son reales o generados por computadora. Debido a que las regulaciones de China no permiten este negocio, la mayoría de las nuevas empresas están a nombre de otros servicios financieros, lo cual es comprensible, pero si ni siquiera tienes una licencia comercial, sin duda eres un estafador. Además, el jefe de algunas empresas fraudulentas irá personalmente a la batalla. Podemos saber si es un mentiroso por su comportamiento, palabras, hechos y vestimenta. Por supuesto, esto requiere la visión de todos. Por ejemplo, si un jefe sostiene un teléfono móvil falso y le dice tonterías a un cliente durante mucho tiempo, básicamente se puede juzgar que es un mentiroso. Especialmente cuando un grupo de personas rodean a un cliente haciendo comentarios irresponsables y felicitándolo por todas partes, todos deberían tener aún más cuidado, porque a veces decenas de personas en realidad le mienten a una sola persona.