Cómo prevenir el fraude financiero en Internet
Pozo oscuro: las áreas de hotspot con frecuencia se convierten en “áreas más afectadas”
El consumo y la compra de productos financieros a través de Internet se han convertido en una parte importante de la vida de las personas. Sin embargo, si bien Internet ha aportado una gran comodidad a nuestras vidas, debido a la naturaleza oculta de los sujetos de las transacciones, algunas manos negras también han apuntado a los bolsillos de todos. Los expertos en seguridad cibernética del departamento de seguridad pública señalaron que con el rápido desarrollo de las finanzas por Internet, el fraude financiero que utiliza Internet como herramienta ha aumentado significativamente. El fraude financiero en Internet tiene las características de un mayor ocultamiento del delito, dificultad para obtener pruebas, bajos costos del delito y amplio impacto.
Los expertos dijeron que los métodos de fraude financiero en Internet se actualizan constantemente y muchas personas utilizan "actualizaciones de la banca en línea" para cometer fraude. Después de que todos reciban el mensaje bancario e inicien sesión ciegamente en la dirección de red proporcionada en el mensaje, se filtrará la información bancaria personal.
Más tarde, el fraude se produjo a través de “sitios web de phishing”, esquemas piramidales en línea y otros medios. Con la popularidad de varios "bebés", cada vez hay más recaudación de fondos ilegal a través de plataformas P2P de moda. Además, el crowdfunding y la gestión de inversiones y finanzas se han convertido en áreas populares y a menudo se producen casos de defraudación de dinero a personas mediante el "crowdfunding en línea".
Características: La tentación de obtener altos rendimientos está probada y es cierta.
Entonces, ¿cómo deberíamos identificar las “finanzas problemáticas en Internet”? Aunque los métodos de fraude aumentan constantemente, generalmente utilizan altos rendimientos para atraer a las personas a participar. Actualmente, existen tres métodos principales utilizados por los estafadores en el fraude financiero en Internet.
1. El sospechoso criminal prometió pagar dividendos más altos en un corto período de tiempo, como recibir dividendos mucho más altos que los ingresos normales por depósitos durante un mes o incluso una semana.
En segundo lugar, el sospechoso de delitos La gente se aprovechará de las lagunas en la gestión financiera bancaria para cometer fraude. El sospechoso de delincuente comprará información del banco y de los depositantes a través de canales ilegales, iniciará sesión en la cuenta bancaria en línea y luego convertirá el depósito en algún tipo de gestión financiera o activos en moneda extranjera, y luego utilizará una "pseudo estación base" para enviar a la víctima. información sobre una disminución en los fondos de la cuenta. Sin embargo, la víctima a menudo descubre que el depósito efectivamente ha disminuido después de verificar en el cajero automático y luego continúa la operación de acuerdo con el "mensaje de texto del problema". Sin saberlo, la víctima inicia sesión en la banca en línea a través de un sitio web problemático preestablecido por el estafador.
En tercer lugar, con el vigoroso desarrollo del P2P, siguen surgiendo plataformas problemáticas del P2P. La mayor parte de la información falsa sobre inversiones y prestatarios es ficticia, y los proyectos empaquetados suelen ser de alto nivel. Los estafadores primero obtendrán la verdadera identidad de la víctima de los traficantes de información y luego realizarán cuotas de consumo, préstamos en línea, etc. y luego utilice empresas profesionales para ofrecer descuentos a bajo precio en artículos comprados en línea. Si se filtra información personal, sin saberlo, tendrá que cargar con "deudas inexplicables".
Identificación: prestar atención a los antecedentes reales de la plataforma
¿Cómo identificar los pros y los contras de las plataformas de préstamos online P2P? Los inversores tienen tres formas de identificar los pros y los contras de una plataforma.
Fíjese si la plataforma es independiente, es decir, la empresa matriz que opera la plataforma solo tiene un negocio, no cubre otros negocios e involucra a múltiples empresas afiliadas, evitando así la transferencia de dinero de los inversores. del "bolsillo izquierdo" al "bolsillo derecho" para reducir la aparición de incidentes de "pérdidas y autofinanciamiento".
En segundo lugar, la seguridad de los activos depende de empresas de alta calidad con fuerzas impulsoras fundamentales para crear activos seguros.
En tercer lugar, si la empresa puede operar de manera sostenible, no preste demasiada atención a si las instalaciones comerciales de la empresa son magníficas. Más importante aún, debemos analizar los verdaderos antecedentes de una empresa y quién es su controlador real. Como filiales de propiedad absoluta de empresas que cotizan en bolsa, las plataformas con una gran proporción de capital estatal tienden a ser muy fiables.
(Fuente: NetEase News)