El principio de diligencia en los “Principios Básicos de Debida Diligencia del Cliente” se refiere a

El principio de diligencia en los "Principios básicos de la debida diligencia del cliente" se refiere a comprender cuidadosamente a los clientes, investigar a fondo los negocios de los clientes y descubrir y prevenir riesgos.

1. Comprender al cliente cuidadosamente: los investigadores de debida diligencia deben comprender cuidadosamente los antecedentes, el negocio, el estado financiero, el equipo directivo, la estructura accionaria y otra información del cliente para evitar riesgos causados ​​por la falta de comprensión.

2. Investigar a fondo el negocio del cliente: los investigadores de debida diligencia deben comprender completamente el negocio del cliente, incluidas las condiciones del mercado, la competencia, la calidad del producto y servicio, etc. , asegurando que las actividades comerciales de los clientes sean legales, auténticas y sostenibles.

3. Descubrir y prevenir riesgos: el personal de diligencia debida debe descubrir e identificar los riesgos existentes en los clientes, incluidos los riesgos de mercado, los riesgos crediticios, los riesgos legales y los riesgos operativos, y luego tomar las medidas correspondientes para prevenirlos.