Cómo mejorar eficazmente las capacidades y la eficiencia de financiación corporativa
¿Cuáles son las formas de mejorar las capacidades financieras de las empresas? ¿Qué métodos se pueden utilizar para mejorar las capacidades financieras de las pequeñas y medianas empresas? La siguiente es la guía compartida por el editor para mejorar la financiación. Capacidades de las empresas Para obtener más orientación empresarial, preste atención a la Red de emprendimiento estudiantil Xueyou.
1. Garantizar la fuente de pago corporativo
Las fuentes de pago efectivas se benefician del funcionamiento razonable de la empresa. Durante el funcionamiento de la empresa, los gerentes o propietarios deben prestar atención a la siguientes aspectos:
1. Mejorar las capacidades de financiación corporativa combinando el ciclo de vida empresarial
El ciclo de vida empresarial generalmente se refiere al proceso completo de una empresa desde su nacimiento hasta su desaparición. incluyendo desarrollo, crecimiento, madurez y declive. Para juzgar el nivel de monto de garantía que una empresa puede obtener, el monto de garantía solicitado por la empresa se puede dividir en: período de expansión de cuota, período de estabilidad de cuota y período de contracción de cuota según los diferentes ciclos de vida de la empresa.
El período de meseta de cuotas es adecuado para empresas en la etapa de desarrollo y crecimiento. Generalmente desarrollan su nivel básico hacia objetivos de nivel superior, lo que se refleja en la expansión del mercado y el aumento de los ingresos por ventas. Dado que la empresa se encuentra en la etapa de desarrollo, sus ingresos por ventas son inestables, su nivel de ganancias es bajo y no tiene una gran capacidad de pago, por lo que la aplicación del límite de préstamo se puede ajustar de acuerdo con la situación de desarrollo de la empresa y sus propias características. dentro de un rango pequeño para obtener un préstamo que cumpla con su propia capacidad de pago dentro del alcance.
Las empresas en la etapa de madurez tienen un desarrollo relativamente estable, una mayor escala de ventas y niveles de ganancias, y menores riesgos a corto plazo. En este momento, la empresa puede ampliar el monto de la solicitud de préstamo para obtener más entradas de capital para la empresa.
En el período de recesión, los niveles de ventas y ganancias de las empresas disminuyen y los riesgos de la industria aumentan. En este momento, las empresas deben ajustar sus cuotas de préstamos para evitar el incumplimiento de los pagos oportunos debido a montos excesivos de los préstamos. puede conducir a la quiebra y liquidación de la empresa.
Para reducir sus propios riesgos de compensación, las instituciones de garantía financiera generalmente establecen el período de responsabilidad de garantía en 1 o 2 años, que es más corto que las cuatro etapas del ciclo de vida de la empresa. Cada vez que una empresa otorga un préstamo garantizado, es un proceso de aumento de su crédito. Sólo solicitando un monto de préstamo razonable y garantizando el pago oportuno se puede aumentar gradualmente la solvencia del préstamo de la empresa y obtener más oportunidades y montos de préstamo.
2. Analizar los niveles de ganancias corporativas y aumentar las capacidades crediticias corporativas
Además del impacto del ciclo de vida en el monto de las garantías corporativas, los atributos inherentes de la industria en la que se encuentran. La ubicación de la empresa también es importante. Diferentes industrias conducen a diferentes niveles de rentabilidad corporativa, y la rentabilidad corporativa determina el tamaño de las ganancias. Además de clasificar las empresas en "agricultura, silvicultura, ganadería y pesca", "industria", "industria de la construcción", "industria mayorista", "industria minorista", "industria del transporte", "industria de almacenamiento" e "industria postal". ", "Industria del alojamiento", "Industria de la restauración", "Industria de transmisión de información", "Industria de servicios de software y tecnología de la información", "Desarrollo y operación de bienes raíces", "Gestión de propiedades", "Industria de arrendamiento y servicios comerciales", "Otros". industrias no especificadas" "Además de otras industrias, las empresas también pueden dividirse en empresas intensivas en tecnología, intensivas en capital, intensivas en mano de obra y compuestas.
Estrategias para mejorar las capacidades financieras de las pequeñas y medianas empresas. Estrategias para mejorar las capacidades financieras de las pequeñas y medianas empresas
Las diferentes industrias a las que pertenecen las empresas tienen grandes diferencias. coeficientes de riesgo operativo y niveles de rentabilidad. Las ganancias corporativas en software y servicios de tecnología de la información y desarrollo inmobiliario son mucho más altas que las de las industrias minorista, mayorista y otras. Las empresas con uso intensivo de capital (como las instituciones financieras) y las empresas con uso intensivo de mano de obra (como el procesamiento de alimentos) también tienen diferentes niveles de ganancias. Naturalmente, cuanto más rentable sea la industria, más segura será la fuente de pago de la empresa, menor será el riesgo de incumplimiento y mayor será el monto del préstamo que podrá obtener.
3. Aumentar la competitividad y obtener ventajas crediticias
Además de juzgar el tamaño del monto de la garantía que una empresa puede obtener desde la perspectiva del entorno económico y la industria, el estado de la industria. de la empresa también afecta si la empresa puede obtener mayores cantidades de garantía. Como todos sabemos, las empresas líderes representan el estado de desarrollo de una determinada industria y son el epítome y representante del desarrollo de la industria. Hasta cierto punto, determinan las perspectivas y el futuro del desarrollo de la industria.
Las empresas que son líderes de la industria a menudo tienen una gran fortaleza, competitividad y viabilidad. Tienen grandes ventajas en participación de mercado y audiencia de clientes, tienen una supervivencia y un desarrollo estables y tienen fuentes estables de ingresos por ventas. Si una empresa ocupa una posición de liderazgo en el sector, tendrá una mayor intensidad de diálogo y persuasión ante los requisitos de garantía de las instituciones de garantía y, por lo tanto, podrá conseguir más oportunidades y montos de préstamos. Aumentar la escala de producción y ventas de las empresas, utilizar nuevos métodos de marketing para aumentar la participación de mercado y centrarse en la investigación y el desarrollo de nuevos productos pueden mejorar la competitividad de las empresas.
4. Aclarar el propósito del préstamo
Otra parte importante de la investigación in situ de la empresa asegurada por parte de la agencia de garantía financiera es examinar el propósito del préstamo garantizado de la empresa. fondos. Los datos de la Base de Datos de Envío de Información de la Agencia Nacional de Garantía de Financiamiento muestran que los propósitos de los préstamos corporativos se dividen en préstamos para activos fijos, préstamos para capital de trabajo y otros.
A la hora de decidir obtener financiación garantizada, las pequeñas, medianas y microempresas deben prestar atención a la finalidad del préstamo. Para la misma empresa que solicita una garantía de financiación, el importe del préstamo será diferente para distintos fines: si el préstamo corporativo se utiliza para el consumo, como por ejemplo la compra de un automóvil, entonces el importe de la garantía obtenido por la empresa debe ser inferior que si utilizado para la producción y operación (compra de máquinas herramienta para la producción) es una solicitud de garantía para fines de préstamo. El préstamo de capital de trabajo de la empresa debe utilizarse para actividades comerciales relacionadas con la empresa, aprovechando al máximo los beneficios esperados de los fondos y aumentando la probabilidad de que la empresa solicite el reembolso al vencimiento.
Después de que la empresa obtiene un préstamo del banco, utiliza los fondos para operaciones comerciales y producción, obteniendo así nuevas entradas de capital y asegurando así la fuente de reembolso. Las empresas forman un círculo virtuoso una y otra vez, y los propósitos de préstamo claros ayudan a las empresas a obtener fondos de préstamo de manera precisa y eficiente.
5. Mostrar la fortaleza de las empresas afiliadas
En la producción y operación reales, las empresas upstream y downstream en la misma cadena industrial generalmente eligen "*** garantía conjunta" para obtener más garantías. de instituciones de garantía. Se presta mucho crédito. Después de obtener con éxito fondos bancarios, si una empresa no puede pagar el préstamo a tiempo debido a una mala gestión, otras empresas con garantías conjuntas le echarán una mano para ayudarla a superar las dificultades. Por lo tanto, demostrar adecuadamente la fortaleza de las empresas afiliadas para garantizar las instituciones y unir a las empresas upstream y downstream para proporcionar garantías conjuntas también son formas efectivas para que las empresas obtengan mayores montos de garantía. Sin embargo, las empresas deben prestar atención al hecho de que al elegir y ser seleccionadas para la "garantía conjunta ***", deben realizar una investigación en profundidad de las condiciones operativas y la solvencia crediticia de las empresas asociadas al préstamo para evitar que una determinada empresa de tener dificultades para pagar el préstamo y provocar una posible reducción de su propio crédito.
2. Aumentar los activos totales y aumentar las fichas de garantía
La cantidad asegurada de las empresas en Beijing tiene una relación lineal con los activos totales de la propia empresa. Cuanto mayores sean los activos totales de la empresa, mayores serán los activos que posee y mayor será su capacidad de pago, y mayor será el límite de préstamo natural. Para aumentar el monto de los préstamos garantizados, las pequeñas, medianas y microempresas deben aumentar los activos totales de la empresa en una cantidad adecuada de manera oportuna y aprovecharlos al máximo para lograr el propósito de mejorar su utilización.
1. Aumento de capital apropiado
El aumento de capital de una empresa es un acto de aumento del capital social de conformidad con la ley con el fin de ampliar la escala de operaciones, ampliar el negocio. y mejorar la solvencia de la empresa. A través del aumento de capital, la empresa puede recaudar más fondos operativos, reducir la distribución de ingresos de los accionistas mientras mantiene los fondos operativos existentes, ajustar la estructura de accionistas y el índice de participación para optimizar la estructura de gestión de la empresa, mejorar el crédito de la empresa, obtener calificaciones legales y permitir que la empresa obtener más altos beneficios.
2. Gestionar adecuadamente los activos para aumentar la tasa de rotación de activos totales
Tasa de rotación de activos totales = ingresos por ventas/activos totales promedio dentro de un período de tiempo determinado. Gestión completa de activos de una empresa. Indicadores importantes de calidad y eficiencia de utilización.
La tasa de rotación total de activos juega un papel importante en el sistema de indicadores de análisis financiero. Una alta tasa de rotación total de activos para las pequeñas y medianas empresas representa una alta participación de mercado de la empresa. La tasa de rotación de activos por parte de la empresa puede promover que la empresa aproveche su potencial y aumente la generación de ingresos, mejorando la eficiencia de utilización de los activos.
En general, cuanto mayor sea la tasa de rotación total de activos de una empresa, más rápida será la rotación total de activos de la empresa, más fuertes serán sus capacidades de ventas y mayor será su eficiencia en la utilización de activos.
Si las pequeñas y medianas empresas quieren ganar una mejor posición en el mercado, deben mejorar su tasa de rotación de activos.
Como dice el refrán, la supervivencia del más fuerte significa que al ocupar el mercado y ganar un lugar, se pueden abrir canales de ventas lo antes posible y obtener más ganancias. El estado óptimo para el desarrollo de las pequeñas y medianas empresas es que la escala de sus activos coincida con la escala de las operaciones. Por lo tanto, las empresas deben trabajar duro para mejorar la eficacia del uso de los activos y mejorar su posición en el mercado.
A medida que mejora la posición en el mercado, la participación de mercado de la empresa también aumentará. Posteriormente, los beneficios económicos de la empresa serán mayores y su capacidad de pago será más fuerte. Aumentar la tasa de rotación de activos de la empresa es la clave para mejorar la situación. medida inevitable para la eficiencia. Los activos de la empresa primero deben garantizar la producción y el funcionamiento de la empresa, utilizar los fondos de forma correcta y racional, organizarlos adecuadamente y tener una estructura razonable. Luego, los activos originales pueden utilizarse para aumentar la producción unitaria, mejorar la tecnología y reducir los costos.
Bajo la escala de producción existente de la empresa, aumentar la tasa de rotación de activos equivale al uso unitario de los fondos ahorrados. Los fondos ahorrados generados por el aumento en la tasa de rotación continuarán participando en los nuevos enlaces de producción. De esto se puede ver que cuanto mayor sea el número de rotaciones de capital, más rápida será la velocidad de rotación, mayores serán los beneficios económicos que traerá y más podrá mejorar la eficiencia de producción de la empresa. Los fondos corporativos se transfieren una vez por semana, lo que significa que los fondos comienzan en forma de moneda, pasan por los tres eslabones de suministro, producción y comercialización, y terminan en forma de moneda para completar un ciclo. Mejorar la tasa de rotación de activos permitirá que los fondos corporativos logren un valor agregado rápido y efectivo en el proceso de experimentar moneda, bienes físicos y moneda.
3. Revitalizar los activos de manera oportuna para aumentar los ingresos por ventas.
Si la tasa de rotación total de activos de una empresa se mantiene en un nivel bajo durante mucho tiempo, la empresa debe tomar medidas activas para mejorar la eficiencia de utilización de varios activos, activar los activos de manera oportuna, reducir la inactividad de los activos vacantes, aumentar los ingresos por ventas y reducir los costos de gastos, aumentar las ganancias corporativas, aumentando así los montos de los préstamos garantizados corporativos.
Estrategias para mejorar las capacidades de financiación corporativa e invertir en emprendimiento
Debido a que las empresas son altamente innovadoras y tienen una alta tasa de rotación, necesitan abrir ventas en un corto período de tiempo y aumentar ingresos por ventas. Las empresas realizan periódicamente un inventario de las cuentas de activos y pasivos para comprender el estado de la asignación de activos de la empresa y realizar clasificaciones razonables. Se debe proporcionar lo antes posible asesoramiento sobre la viabilidad sobre cómo deshacerse de los activos que han estado inactivos durante mucho tiempo. Aquellos con valor de desarrollo deben desarrollarse de manera oportuna. Aquellos que no tienen valor de desarrollo y no pueden arrendarse deben deshacerse y. realizado de manera oportuna Al mismo tiempo, el arrendamiento de los activos arrendados debe ajustarse de manera oportuna teniendo en cuenta los cambios del mercado y los ingresos por alquiler deben analizar cuidadosamente diversos factores subjetivos y objetivos que afectan los ingresos y gastos, analizar la razonabilidad. de pasivos y esforzarnos por maximizar la revitalización de activos, la ampliación del negocio, aumentar los ingresos, reducir los gastos y aumentar las ganancias.
3. Construir una empresa crediticia sólida
1. Las empresas deben mantener suficiente conciencia, operar de forma independiente con integridad y ser abiertas y honestas. En la producción y la vida, llevamos a cabo actividades de producción y negocios de acuerdo con las leyes y regulaciones pertinentes, y aceptamos conscientemente la supervisión y gestión de departamentos relevantes, como la administración industrial y comercial. De acuerdo con las normas pertinentes de la ley tributaria, pague los impuestos a tiempo y asegúrese de que no haya atrasos ni declaraciones falsas. Las pequeñas y medianas empresas involucradas en negocios económicos y comerciales extranjeros deben cumplir estrictamente las leyes y regulaciones de gestión nacional de divisas y gestión aduanera, controlar estrictamente los bienes y mercancías y asegurarse de que no contrabanden ni infrinjan la ley.
2. Las empresas deben establecer cuentas de conformidad con la ley y llevar la contabilidad en estricta conformidad con el sistema de contabilidad nacional unificado. Preste atención a la gestión financiera corporativa, establezca un estatuto de gestión interna y establezca un presupuesto financiero apropiado y sistemas de contabilidad final de manera oportuna. Tomando el flujo de caja como foco de gestión, implementar estrictamente el sistema de gestión presupuestaria en los eslabones de producción, suministro y ventas de la empresa, reducir la existencia de fondos no presupuestados y garantizar la tasa de utilización de la unidad y la tasa de producción de fondos tanto como sea posible. De acuerdo con el contrato de préstamo, pagar los préstamos bancarios de manera oportuna y mantener la imagen confiable de la empresa.
3. Las empresas deben fortalecer la gestión de la calidad del producto, adherirse a la calidad primero, esforzarse por apoyar a los usuarios primero, considerar la calidad del producto como la vida de la empresa y controlar estrictamente la calidad desde el diseño, la investigación y el desarrollo, la producción en masa. , ventas y otros procesos. Los empleados del departamento de producción deben producir productos en estricta conformidad con los estándares de producción para garantizar la calidad del producto.