Red de Respuestas Legales - Derecho de patentes - ¿Cómo fortalecer mejor la supervisión financiera y prevenir y resolver los riesgos financieros? Los siguientes materiales son para su referencia:\x0d\Fortalecer el concepto de supervisión financiera y prevenir y resolver riesgos financieros\x0d\Con la profundización de la globalización financiera y las operaciones financieras mixtas, cómo lograr un salto cualitativo en la supervisión financiera de mi país Establecer un sistema regulatorio que siga las leyes de la economía de mercado y las prácticas internacionales y esté en línea con las condiciones nacionales de mi país, para prevenir y resolver los riesgos financieros, es un tema urgente y espinoso que enfrentamos actualmente. Personalmente, creo que la supervisión financiera debe fortalecerse desde los siguientes cinco aspectos:\x0d\ (1) Establecer y mejorar las leyes y regulaciones de supervisión financiera, y mejorar el sistema legal de supervisión financiera. Ante la nueva situación de la adhesión de mi país a la OMC, para cumplir con la tendencia de desarrollo de la industria financiera mundial e integrarse con las prácticas internacionales, las leyes y regulaciones actuales deben revisarse y mejorarse oportunamente en función del desarrollo de mi mercado financiero del país y el establecimiento y operación de instituciones financieras extranjeras. Al mismo tiempo, es necesario fortalecer la legislación sobre el acceso al mercado financiero y las regulaciones comerciales de mi país, la competencia de la industria financiera, los mecanismos de salida del mercado para las instituciones financieras y las redes y la electrónica financieras de mi país. Es necesario establecer y mejorar el sistema crediticio, fortalecer la construcción del sistema de crédito social, promover una mejora significativa del nivel de desempeño de los prestatarios, reducir los riesgos financieros, aumentar la lucha contra las actividades ilegales y mantener el sano desarrollo de la industria financiera de mi país. mejorando la capacidad y la voluntad de pago del prestatario. Además, el concepto de supervisión financiera de aplicación de la ley debe ajustarse para dar a los individuos financieros más margen de acción y opciones para adaptarse a las necesidades del desarrollo de los negocios financieros. \x0d\ (2) Actualizar el concepto de supervisión financiera y aclarar el contenido de la supervisión financiera. A juzgar por los métodos de supervisión financiera existentes en mi país, existen deficiencias como objetivos de supervisión poco claros, centrados en la supervisión del cumplimiento y la supervisión ex post, y es difícil adaptarse a los requisitos del desarrollo económico actual. Para ello, se debe actualizar el concepto de supervisión y realizar cambios en los siguientes aspectos: En primer lugar, la transformación de la supervisión de cumplimiento tradicional a la supervisión del riesgo operacional y la supervisión funcional. En la actualidad, la supervisión del cumplimiento se centra principalmente en la aprobación de las instituciones financieras y el cumplimiento de las operaciones comerciales, que es un método de supervisión financiera general, superficial y estático que toma como núcleo la supervisión del riesgo y se centra en el establecimiento de un sistema de indicadores de supervisión del riesgo; y alerta temprana Un mecanismo sistemático y eficaz de "acceso y salida" es un enfoque regulatorio dinámico, profundo y con visión de futuro que favorece la unificación de estándares regulatorios, la asignación efectiva de recursos regulatorios y la mejora de la efectividad regulatoria. funciones básicas de los productos financieros, determinar las reglas regulatorias correspondientes basadas en negocios financieros, enfatizar la supervisión entre agencias y mercados, reducir los conflictos, superposiciones y puntos ciegos en las funciones regulatorias, y mejorar la supervisión desde simplemente mantener la seguridad financiera hasta tener en cuenta las finanzas. seguridad y mejorar la competitividad central de la industria financiera. \x0d\En el pasado, la supervisión financiera a menudo perseguía la llamada "seguridad" a expensas de la eficiencia, lo que inevitablemente conducía al fenómeno del "transporte de mercancías" y "grandes cantidades de exceso de reservas". los resultados de la supervisión supervisión real Debemos esforzarnos por mejorar la competitividad central de las empresas financieras sobre la base de mantener la seguridad, centrarnos en proponer constantemente medidas prácticas para resolver los problemas de supervisión, combinar orgánicamente la supervisión con el fortalecimiento de las estructuras de gobierno corporativo y el fortalecimiento de la gestión de riesgos, para que así sea. para lograr seguridad y eficiencia. El tercero es la transición de la supervisión externa a la supervisión interna y externa. En la actualidad, la industria financiera de mi país tiene un escaso sentido de autodisciplina y la competencia industrial a menudo se encuentra en un estado de desorden, sacrificando la eficiencia en aras del volumen total. Además, existe una grave asimetría en la información regulatoria financiera, por lo que la regulación financiera se basa principalmente en la regulación externa; sin embargo, a juzgar por la tendencia de las reformas regulatorias financieras extranjeras, se debe adoptar un modelo regulatorio que combine lo interno y lo externo; La regulación debería pasar gradualmente a la estructura de gobierno corporativo de las instituciones financieras y al sistema de control interno, e instarlas a establecer un mecanismo completo de autodisciplina y autodesarrollo para que las instituciones financieras garanticen el desarrollo estable y saludable de las instituciones financieras. \x0d\\x0d\ (3) Establecer y mejorar el sistema de divulgación de información. La precisión y exhaustividad de la divulgación de información por parte de las instituciones financieras afectarán directamente la eficiencia y el desempeño del sistema de regulación financiera. De las quiebras de Enron y Global Telecom podemos ver claramente las graves consecuencias de una divulgación de información incompleta o de información falsa. En la actualidad, todavía existe una cierta brecha entre mi país y los estándares internacionales en materia de divulgación de información, que se refleja principalmente en los siguientes aspectos: Primero, la divulgación es falsa, como la sobreestimación del índice de adecuación de capital y la calidad de los activos, y una provisión insuficiente grave. de las reservas; en segundo lugar, la información revelada insuficiente, como la falta de información cuantitativa sobre divulgación de información no financiera y gestión de riesgos, y la atención insuficiente a las notas a los estados contables; en tercer lugar, la falta de normas específicas y regulaciones unificadas para la divulgación de información; . Por lo tanto, se debe mejorar aún más el sistema de divulgación de información, se deben unificar los principios y estándares de divulgación de información, se debe estandarizar el contenido de la divulgación, se debe prestar atención a la autenticidad de los estados contables y las notas de los estados, y a la utilidad, relevancia y confiabilidad. y debe garantizarse la neutralidad de la información divulgada. Las notas a los estados deben incluir las políticas contables, la calidad de los activos, el monto de las contingencias que pueden constituir pérdidas y la situación real de los productos financieros derivados. Es necesario mejorar aún más el método de divulgación, adoptar una combinación de divulgación voluntaria y divulgación obligatoria, y enfatizar la divulgación de declaraciones complementarias. La divulgación innovadora se refiere al uso de tecnología de la información moderna para reemplazar la divulgación regular con la divulgación en tiempo real y reemplazar la divulgación de datos financieros; con divulgación integral de datos para cumplir con los requisitos del Acuerdo de Basilea y las prácticas internacionales. \x0d\\x0d\ (4) Mejorar la supervisión financiera y acelerar la construcción de infraestructura. En primer lugar, es necesario formular estándares unificados de supervisión cuantitativa para el acceso al mercado de las instituciones financieras, determinar el número y la estructura de escala comercial de las instituciones financieras en la región, determinar la estructura comercial financiera y el alcance comercial de las instituciones financieras, implementar estrictamente las calificaciones. de los altos directivos, garantizar una competencia adecuada y prevenir riesgos. El segundo es mejorar aún más la supervisión externa de las instituciones financieras y diseñar científicamente un sistema de informes unificado para las instituciones financieras.