Cómo hacer un uso razonable de los fondos corporativos inactivos

Si la empresa importadora y exportadora requiere el pago en tres meses, pero aún no ha llegado el momento del pago, pero el dinero está listo. En este momento, si se invierte el dinero, a la empresa le preocupa que sea difícil recuperarlo debido al corto período de inversión, lo que retrasará el momento del reembolso. Si deposita el dinero en el banco, solo podrá obtener tres; meses de ingresos por intereses corrientes, que son inferiores al capital. Muy pocos. En este caso, podemos obtener más beneficios utilizando depósitos en doble moneda. Los depósitos en doble moneda son depósitos con una estructura de opciones monetarias y tienen una tasa de rendimiento relativamente alta. Normalmente, el tipo de cambio al que se compra una moneda está fijado para establecer un tipo de compra aceptable para la empresa. Si el tipo de cambio del mercado al vencimiento es mayor que este tipo de cambio, la empresa puede obtener la totalidad del principal y un interés elevado. Si el tipo de cambio es inferior a este, la empresa aún puede obtener intereses elevados, pero el principal se convertirá a moneda extranjera según el tipo de cambio establecido.

2. Depósitos a la vista

Cuando una empresa tiene fondos inactivos, debe adherirse al concepto de personas descansando y fondos no descansando. En caso de días festivos o fines de semana, lo mejor es que las empresas soliciten el negocio de depósito de avisos. El depósito a la vista corporativo es una gran cantidad en la que los clientes corporativos pueden elegir libremente el tipo de depósito (depósito a la vista de un día o depósito a la vista de siete días) sin acordar el período de depósito, y notificar al banco con uno o siete días de anticipación cuando retire. y acordar la fecha de retiro y el método de depósito. La tasa de interés de este tipo de negocio de depósitos es más alta que la de los depósitos corrientes, sin impedir que los clientes corporativos utilicen los fondos, pueden obtener ingresos por intereses elevados y estables. En términos generales, los ingresos son más de 3 veces los de los depósitos a la vista. Además, en las ciudades que han abierto servicios corporativos de depósito y retiro, los clientes corporativos pueden realizar depósitos y retiros a través de puntos de venta en línea encima de las sucursales en la misma ciudad, lo que facilita enormemente la asignación de capital y la rotación de los clientes corporativos. Sin embargo, el monto mínimo de depósito para los depósitos corporativos a la vista en RMB es generalmente de 500.000 yuanes, y se requiere un depósito completo de una sola vez. Puede retirarse total o parcialmente. El monto de cada retiro parcial no será inferior a 654,38 millones de yuanes y la parte retenida no será inferior al monto del depósito inicial. De esta manera, el capital siempre podrá estar en proceso de apreciación y la operación de capital de la empresa no se retrasará. Puede depositarlo antes de las vacaciones, retirarlo después de las vacaciones y ponerlo en actividades comerciales y de producción normales.

3. Gestión financiera encomendada

La denominada gestión financiera encomendada significa que el fiduciario acepta la encomienda del cliente y utiliza su propia sabiduría, experiencia, conocimiento, información y otros profesionales. ventajas para realizar transacciones financieras a través de diversos mercados y Se utilizan herramientas y métodos para administrar y operar eficazmente los activos del cliente, cumplir estrictamente los deseos de encomienda del cliente y garantizar la seguridad de los activos confiados del cliente tanto como sea posible. Cuando una empresa tiene fondos inactivos durante mucho tiempo, puede elegir una institución financiera profesional para que administre sus finanzas en su nombre. Este tipo de método de gestión financiera puede aprovechar al máximo las ventajas financieras de la empresa y el operador es un profesional. Con métodos de investigación profesionales, las empresas pueden obtener beneficios fácilmente sin gastar demasiado esfuerzo. Las inversiones de gestión financiera encomendadas también son muy amplias, con riesgos diversificados y tipos de inversión muy flexibles. Por ejemplo, los clientes corporativos confían a los bancos la realización de operaciones de capital a través del mercado monetario interbancario nacional, y los objetivos de inversión son principalmente recompras inversas pignoradas a corto plazo (compra de valores de reventa). La contraparte es una institución financiera y la prenda son bonos del tesoro, bonos financieros y letras del banco central. El capital y los ingresos son muy seguros.

4. Invertir en el mercado de valores y otros lugares financieros líquidos.

Los fondos inactivos de las empresas también se pueden invertir en lugares financieros como el mercado de valores para la gestión financiera. Aunque este método de gestión financiera generará mayores rendimientos y mejor liquidez, no retrasará el uso de los fondos por parte de la empresa y se puede retirar en cualquier momento. Sin embargo, los riesgos en el mercado de valores son muy altos y la falta de experiencia en la inversión en acciones corporativas puede provocar fácilmente pérdidas a gran escala. Una vez que se produce una pérdida, es difícil salir decididamente, lo que inevitablemente afectará la producción y el funcionamiento normales de la empresa. Esto requiere que las empresas hagan todo lo posible para entrar cuando el mercado esté funcionando bien, como en el mercado alcista de 2007, pero deben salir con decisión para obtener beneficios y no retrasar las necesidades normales de la empresa.

En segundo lugar, las empresas deben prestar atención a las cuestiones financieras al utilizar fondos inactivos

1. Distinguir el tiempo de inactividad

El tiempo de inactividad de los fondos en las empresas varía más. Lo importante antes de la gestión financiera es determinar cuánto tiempo permanecerán inactivos los fondos de la empresa. Si los fondos de la empresa están inactivos por un corto período de tiempo, como días festivos o fines de semana, es necesario elegir proyectos de inversión con un ciclo de recuperación de capital más corto. En este momento, puede elegir depósitos corporativos a la vista o recompras pignoradas a corto plazo. Sólo así se podrán obtener la mayor cantidad de ingresos posible, recuperar capital en un corto período de tiempo y realizar la producción y operaciones normales. Si está inactivo durante mucho tiempo, puede elegir productos de inversión con un ciclo de inversión largo. Por ejemplo, comprar bonos gubernamentales, ahorros a largo plazo, seguros, etc. No sólo puede garantizar la valorización segura de los fondos, sino también garantizar que los fondos puedan reciclarse dentro de un período de tiempo válido.

2. Determine razonablemente su tolerancia al riesgo.

Obtener rendimientos del capital es riesgoso. Uno de los requisitos previos para la gestión financiera es tener cierta tolerancia al riesgo. Los altos rendimientos son altos riesgos y los bajos rendimientos son bajos riesgos. Si la tolerancia al riesgo de una empresa es débil, elegirá productos de inversión con mayor seguridad, como ahorros bancarios, seguros, bonos del tesoro y otros productos de inversión. Si tiene una fuerte tolerancia al riesgo, puede invertir su dinero en el mercado de valores para obtener mayores rendimientos, o comprar fideicomisos y fondos abiertos con mayores rendimientos.

3. Determine su propia capacidad financiera

La gestión financiera es riesgosa, no solo el riesgo del producto de inversión en sí, sino también la estructura de conocimiento y el nivel de gestión financiera determinan el riesgo de gestión financiera. Las empresas deben ser claramente conscientes de esto y juzgar razonablemente su propio nivel de gestión financiera. Si no tiene la solidez financiera, es mejor elegir una institución o banco de administración financiera profesional, comprar productos de inversión bajo la guía de una institución de administración financiera profesional o entregar los fondos directamente a la institución confiada, para que pueda Obtenga beneficios fácilmente sin gastar demasiado en gestión. Si tienes la capacidad de inversión para administrar el dinero, podrás administrar tu propio dinero y elegir los productos financieros que más te convengan según tus propias características. Pero en este caso, la empresa gastará mucha energía en inversiones, lo que afectará más o menos la producción y el funcionamiento normales de la empresa.

4. Establecer el concepto de valor del dinero en el tiempo.

El valor temporal del capital significa que cuando se utiliza como inversión, se puede obtener una determinada cantidad de ingresos o beneficios, es decir, apreciación del capital, si se renuncia al derecho a utilizar los fondos, se obtiene una revalorización del capital. Equivale a perder la oportunidad de obtener ingresos, lo que equivale a que Yu pague un precio determinado. Este precio es el "valor temporal" de los fondos dentro de un período de tiempo determinado. En la actualidad, las empresas deben prestar atención al concepto de valor temporal de los fondos y no deben permitir que se produzca un uso ineficiente de los fondos ni un exceso de inversión. Deben seguir al máximo el concepto de valor del tiempo, crear valor en el proceso de rotación del capital y obtener más beneficios para la empresa.