¿Cómo convertirse en un planificador financiero calificado?
Primero, un planificador financiero, es decir, un consultor financiero.
Somos profesionales que brindamos a los clientes una planificación financiera integral. Los planificadores financieros se refieren a personas que utilizan los principios, técnicas y métodos de la planificación financiera para brindar servicios integrales de consultoría financiera a individuos, familias, pequeñas y medianas empresas e instituciones. La planificación financiera requiere una gama completa de servicios, por lo que los planificadores financieros deben dominar diversas herramientas financieras y las leyes y regulaciones pertinentes, proporcionar a los clientes planes financieros prácticos y personalizados y satisfacer las necesidades a largo plazo de los clientes en el proceso de constante revisión de planes, cambio de necesidades de gestión financiera.
En segundo lugar, los requisitos de calidad y capacidad de los planificadores financieros. Los planificadores financieros deben tener ciertas cualidades y habilidades:
1. Amplios conocimientos financieros, de inversión, económicos y jurídicos. Los planificadores financieros deben ser "todo terreno + expertos", lo que significa que los planificadores financieros deben dominar sistemáticamente conocimientos en economía, finanzas, inversiones, derecho, etc., y ser expertos en determinados aspectos, como seguros, valores, etc.
2. Buen carácter y ética profesional. Los clientes son los “padres de comida y ropa” del planificador financiero. Los planificadores financieros deben poner los intereses de los clientes como centro de servicio y pensar siempre en los clientes. No deben limitarse a venderles productos. Además, es importante mantener la confidencialidad personal de sus clientes. Gran parte de la privacidad del cliente está involucrada en el proceso de planificación financiera. Como asesor financiero personal de un cliente, se debe mantener estrictamente la confidencialidad.
3. Relativamente independiente. Los planificadores financieros que trabajan en bancos, compañías de valores y seguros tienen más o menos el propósito de promocionar productos mientras hacen planes financieros para sus clientes. Este es un problema objetivo. Sin embargo, la promoción de productos debe basarse en los intereses de los clientes y no debe ser "financiación para la promoción". En el futuro, habrá muchas “empresas de gestión financiera independientes” en la sociedad. Estas empresas de gestión financiera son independientes y no están afiliadas a determinadas instituciones financieras. Ayudan a los clientes a elegir productos de inversión desde la perspectiva del cliente y lograr sus objetivos de gestión financiera.
3. Para ser un buen planificador financiero puedes partir de los siguientes aspectos:
En primer lugar, dominar los principios básicos de la gestión financiera y aprender a expresarlos en un lenguaje. que los clientes puedan entender. Muchos administradores de cuentas están aprendiendo ahora conocimientos financieros, pero esto no es suficiente. La clave es “decirlo” con palabras que el cliente entienda. Normalmente los clientes son distraídos, por lo que tienen que expresarse de una manera que les interese, y los clientes no son financieros, por lo que el lenguaje de expresión debe ser fácil de entender.
En segundo lugar, proporcionar a los clientes conocimientos profesionales suficientes. Muchas veces, debido a que los clientes no comprenden los productos financieros presentados por los planificadores financieros y no pueden comunicarse con ellos, existe una brecha cognitiva entre los clientes y los planificadores financieros. Luego, cuando los planificadores financieros comparten su círculo diario de amigos, deben compartir conocimientos populares sobre inversiones con sus clientes.
En tercer lugar, cuando el mercado fluctúa, quizás lo que más quieren los clientes es comprender las tendencias del mercado de manera oportuna, por lo que utilizar el informe matutino o el desayuno financiero de Beta Financial Planner para compartir las últimas noticias todos los días también es la mejor opción. mejor servicio a los usuarios. Cada vez que un planificador financiero recuerda y se preocupa rápidamente por las fluctuaciones de los activos de un cliente, aumenta la rigidez del cliente.