Si hay una propiedad independiente antes del matrimonio y la pareja compra otra después del matrimonio, ¿se considera un total de dos propiedades?

En primer lugar, ¿comprar una casa después del matrimonio cuenta como una segunda vivienda? Contando la segunda suite. Si tiene una casa antes del matrimonio, si compra una casa después del matrimonio, cuenta como dos casas. El estándar para identificar propiedades de segunda residencia es que dos o más propiedades propiedad de un individuo se consideran propiedades de segunda residencia. Las situaciones que se reconocen como segundas residencias incluyen: (1) Ser propietario de una vivienda y comprar una vivienda para un hijo adulto. (2) Quienes son propietarios de una casa pueden volver a comprarla a nombre de sus hijos menores de acuerdo con la política de segunda vivienda. (3) Si tiene bienes raíces a su nombre cuando es menor de edad, puede contar dos préstamos para comprar una casa cuando sea adulto. (4) Si compra una casa con el pago total, puede obtener un segundo préstamo para comprar una segunda casa. (5) Si tiene un préstamo para comprar una casa, si compra la casa con un préstamo después de venderla, también se contará como una segunda vivienda. (6) Utilice préstamos comerciales para comprar una casa primero y luego utilice fondos de previsión para comprar una casa. (7) Una de las partes obtuvo un préstamo para comprar una casa antes del matrimonio y la compró a nombre de la otra parte después del matrimonio, y los registros del hogar no están juntos. (8) Solicitar un préstamo para comprar una casa después del matrimonio y luego comprar una casa después del divorcio. (9) Si tiene un apartamento comercial a su nombre, compre una casa normal y corriente. 2. Las siete situaciones en las que el banco reconoce la segunda vivienda son 1. Hay una casa a nombre de los padres, y luego se compra la casa a nombre de los hijos menores. Explicación detallada: Según la nueva política, los miembros de la familia incluyen al prestatario, el cónyuge y los hijos menores, es decir, los hijos menores también se clasifican como familias. Por tanto, al solicitar un préstamo para comprar una casa a nombre de un hijo menor de edad, se seguirá la política de segunda vivienda. 2. Tenía una casa a su nombre cuando era menor de edad y pidió un préstamo para comprarla cuando se convirtió en adulto. Según la "suscripción de préstamo y vivienda" del banco actual, si no vendo mi casa actual, pediré un préstamo para comprar una segunda casa y seguiré la política de segunda casa. Según políticas anteriores, mientras no exista un préstamo para la propiedad de un menor, solicitar una hipoteca no se considerará una segunda vivienda. 3. Si tiene una casa completamente comprada a su nombre, puede refinanciarla. En el pasado, sólo se utilizaba el "préstamo de suscripción" y no se contaba la segunda vivienda. Pero ahora se ha añadido el "reconocimiento de la casa". Aunque no existe un préstamo, siempre que la propiedad bajo el nombre se pueda encontrar en el sistema de transacciones con garantía hipotecaria, se considerará una segunda vivienda y no es necesario venderla antes de solicitar un préstamo. 4. Tiene un préstamo a su nombre para comprar una casa y luego utiliza el préstamo para comprar una casa después de venderla. Explicación detallada: Actualmente, el reconocimiento bancario de una segunda vivienda es "reconocimiento de la casa y suscripción del préstamo". Es decir, aunque el inmueble adquirido con el préstamo ha sido vendido, no existe ninguna casa a nombre de la familia. , debido a que existe un historial de préstamo anterior, también se computará a la hora de solicitar una segunda hipoteca. 5. Utilice un préstamo comercial para comprar una casa por primera vez y utilice un préstamo de fondo de previsión por segunda vez. Explicación detallada: La actual política de préstamos del fondo de previsión también es relativamente estricta. Siempre que el prestatario tenga un historial hipotecario, independientemente de si la hipoteca está cancelada o no, incluso si nunca se ha utilizado un préstamo del fondo de previsión, solicitar un préstamo del fondo de previsión por primera vez se considera una segunda vivienda. 6. Una de las partes pidió un préstamo para comprar una casa antes del matrimonio y solicitó un préstamo para comprar una casa a nombre de la otra parte después del matrimonio, pero las dos personas tienen registros de hogar diferentes. Explicación detallada: Aunque los registros del hogar tanto del marido como de la mujer no se transfirieron juntos después del matrimonio, habían registrado su matrimonio en la Oficina de Asuntos Civiles. Ahora, cuando los bancos conceden préstamos, además del libro de registro del hogar, también exigirán al prestatario que presente prueba de su estado civil. Las parejas casadas no pueden presentar prueba de soltería, por lo que cuando vuelvan a comprar una casa, la otra parte se contará como. una segunda casa. 7. Después del matrimonio, ambas partes * * * utilizan el mismo préstamo para comprar una casa y, después del divorcio, una de las partes solicita un préstamo para comprar una casa. Explicación detallada: siempre que el registro de la hipoteca se pueda encontrar en el sistema de crédito del banco central, incluso si la propiedad se otorga a una de las partes después del divorcio, la otra parte será reconocida como una segunda vivienda al solicitar un préstamo para comprar una casa. . Esto ha hecho que muchos intentos de escapar de la nueva política sobre segundas residencias mediante un “divorcio falso” hayan fracasado. En resumen, para una familia, ya sea que compre una casa antes o después del matrimonio, siempre que esté a nombre de la pareja, se considera una segunda vivienda. Si sus padres poseen bienes raíces, comprar una casa a nombre de un menor también se considera una segunda residencia. Si sus padres poseen bienes raíces a nombre de un menor, usted puede comprar una casa después de convertirse en adulto.

Objetividad Jurídica:

"A petición del Tribunal Supremo Popular"