¿Cómo prevenir el fraude financiero?

Frente a los numerosos y complejos productos financieros, no puede dejar de resultar deslumbrante. Cada vez hay más estafas que acompañan a la gestión financiera. Mucha gente cayó en la trampa y sufrió grandes pérdidas.

La Sra. Li pensó que estaba comprando un producto financiero bancario, pero no esperaba que fuera un producto de inversión vendido ilegalmente por un administrador de cuentas bancarias. Al final, perdió todo su dinero y no tuvo forma de quejarse. De hecho, la trampa de la gestión financiera y de inversiones de la Sra. Li es una corriente subterránea de trampas de “órdenes voladoras” en muchas sucursales bancarias.

Caso de engaño

Wang es un hombre jubilado en Suzhou. A principios de este año, a mi esposa le diagnosticaron un linfoma terminal. Cada mes, el coste de la quimioterapia asciende a decenas de miles. Para cubrir los gastos médicos de su esposa, el 3 de agosto, Wang utilizó la tarifa de reasentamiento de 6,5438 millones de yuanes compartida por la demolición familiar para comprar un producto financiero llamado "Préstamo de Financiamiento del Proyecto Youke Life" de una oficina de ahorros bancaria.

Este producto financiero arroja unos ingresos anuales de 11, que se pagan todos los meses. Si son 10.000 al mes, puedes dar 9 más que 100. Este dinero definitivamente es bastante tentador para Wang. Después de todo, él pagó la mayor parte del dinero por la quimioterapia actual de su esposa.

Inesperadamente, menos de tres meses después, You, el director de la caja de ahorros, llamó de repente a Wang y le dijo que había un problema con Yicheng Financial, una empresa de gestión financiera, y que era posible que no le devolvieran el dinero. .

Y llevó a Wang a la comisaría de la jurisdicción. Cuando Wang lo vio, mucha gente lo denunció, diciendo que era una empresa fraudulenta y que el jefe se había escapado.

Después del incidente, Wang fue a un banco para comprender la situación, pero el banco afirmó que este producto financiero no tenía nada que ver con el banco. Después de comprenderlo, se descubrió que el contrato de "Préstamo de financiación del proyecto Uker Life" firmado por Wang era en realidad un producto financiero de terceros. El prestatario es Suzhou Youke Life Investment Management Co., Ltd., y el prestatario y garante son Jiangsu Yicheng Investment Co., Ltd. y Jiangsu Guocheng Yingke Asset Management Co., Ltd. No hay firmas ni sellos relacionados con bancos en el contrato. Además, los 6,5438 millones de fondos de Wang se transfirieron a la cuenta del garante, no a la cuenta del prestatario. Sin embargo, la persona que recomendó a Wang comprar este producto financiero fue You, el director de una oficina de ahorros bancaria.

Wang compró un producto de consignación no bancario del banco y sufrió una pérdida.

Análisis de seducción

Las razones del éxito de esta estafa:

1. Los “altos rendimientos” son realmente atractivos 2. Consultores de inversiones poco profesionales y supersticiosos; 3. Sustituir una cosa por otra.

Advertencia del caso:

Aunque este tipo de estafa parece ser causada por diferentes personas o cambios de forma, existen algunos puntos en común. En realidad, es fácil detectar una estafa.

Muchas personas se dejan engañar fácilmente por los llamados "ingresos súper altos". Al comprar proyectos financieros, no se deje engañar por los altos rendimientos. Asegúrese de reconocer las calificaciones del vendedor y los canales de inversión, y tenga cuidado de no caer en trampas al atender solicitudes para transferir dinero a la cuenta de alguien.

Incluso cuando se enfrente al personal del banco, no crea en ninguna promesa de altas tasas de interés, y mucho menos siga al personal del banco para manejar depósitos y servicios de gestión financiera en cualquier lugar fuera del banco.