Cómo sacar el máximo partido a las financieras y ayudarlas
El establecimiento de una empresa financiera por parte de un gran grupo empresarial puede añadir un canal de financiación al grupo. En primer lugar, la empresa financiera puede absorber los depósitos internos de la empresa, aprovechar la diferencia horaria en el uso de los fondos empresariales, las diferencias en los vínculos de producción y las diferencias en las industrias, revitalizar los fondos internos del grupo y abrir depósitos de acuerdo, tenga en cuenta. Los depósitos y varios grados de depósitos a plazo según la naturaleza y el tiempo intermitente de los fondos mejoran el valor temporal de los fondos corporativos. En segundo lugar, bajo la premisa de garantizar la credibilidad, las empresas financieras aprovechan sus amplios contactos y múltiples canales de financiación para fortalecer sus conexiones con las instituciones financieras, facilitar el endeudamiento de fondos por parte de los grupos empresariales y aliviar la contradicción entre la oferta y la demanda de capital de los grupos empresariales. . En tercer lugar, la empresa financiera puede resolver las necesidades urgentes del grupo empresarial emitiendo bonos de financiación a corto plazo o emitiendo y canjeando bonos de financiación en nombre del grupo, apoyando así el desarrollo del grupo.
2. Otorgar adecuadamente préstamos para apoyar el desarrollo de las filiales.
La característica de los grupos empresariales es que tienen muchas filiales y sus beneficios operativos varían. A menudo sucede que las filiales en dificultades prestan dinero al grupo. Según la interpretación judicial del tribunal, las empresas no pueden pedir prestado dinero entre sí, de lo contrario el contrato será nulo. Sólo las empresas financieras establecidas con la aprobación de la Comisión Reguladora Bancaria de China pueden otorgar préstamos externos. Para hacer un uso más eficaz de los fondos dentro de la empresa y fomentar y apoyar el desarrollo de filiales dentro del grupo, es muy necesario establecer una empresa financiera dentro del grupo empresarial. Las compañías financieras otorgan préstamos razonablemente a subsidiarias cuyos productos son comercializables, tienen buenos rendimientos, buena reputación, tienen capacidad de pago y temporalmente carecen de fondos para la producción y el desarrollo de las subsidiarias.
La urgente necesidad de fondos apoya firmemente el desarrollo de filiales.
3. Limpiar los canales de liquidación y acelerar la rotación de capital.
La sociedad financiera es el centro de las actividades financieras del grupo empresarial. Con el desarrollo y mejora continuos de diversos negocios, puede desempeñar el papel de centro de financiación y centro de liquidación. Una empresa financiera madura puede tener muchas empresas con cuentas, incluidas empresas estatales en el nivel central, empresas colectivas, empresas conjuntas y empresas conjuntas chino-extranjeras en los niveles estricto, semi-estricto y flexible. Según las características de las distintas empresas, las empresas financieras adoptan diversos métodos de liquidación, como el cobro interno sin compromiso, la liquidación de transferencias especiales internas, etc., para facilitar la liquidación de fondos entre empresas. Al implementar estrictamente el principio de la lista del mismo día, se reduce la pérdida de fondos en tránsito, se acelera la rotación de fondos y se crea una red de liquidación entre diversos tipos de empresas, como empresas conjuntas nacionales, colectivas, chino-extranjeras y empresas conjuntas. Se forman empresas, lo que promueve efectivamente la liquidación oportuna entre varios tipos de empresas. Y mediante la organización de la liquidación interna de la deuda triangular, el pagador reconoce el pago, el beneficiario inicia y la empresa financiera inyecta fondos adecuadamente, activa a una parte e impulsa a la otra, y se pueden obtener buenos resultados.
4. Eliminar la asimetría de información y mejorar la eficiencia financiera.
En el mercado crediticio general, las empresas, como prestatarios, saben mejor en qué proyectos se invertirán los préstamos, su riesgo y su rentabilidad. Tiene más información privada que el prestamista sobre el éxito o fracaso de la inversión y la probabilidad de reembolso. Como prestamistas, los bancos tienen ventajas informativas sobre las empresas en términos de capacidad crediticia y estructura de plazos. La asimetría de información entre bancos y empresas provocará desconfianza mutua en las actividades crediticias, aumentando así el riesgo de perder eficiencia. Para los bancos, no sólo existen los riesgos de la propia producción y operación de la empresa, sino también el riesgo moral de la empresa, como el fraude de préstamos, la transferencia de activos, la quiebra falsa, el incumplimiento intencional de los pagos, etc. Para proteger sus propios intereses, los bancos pueden suspender los préstamos a mitad de camino, provocando el estancamiento de los proyectos. La continua expansión de los grupos empresariales y el enorme aumento de las necesidades de financiación los han hecho cada vez más dependientes de los bancos. Sin embargo, la asimetría de información entre ellos y el posible comportamiento oportunista de los bancos han aportado un enorme potencial a la producción y operación de los grupos empresariales. riesgo. La creación de una empresa financiera se ha convertido en un grupo empresarial que resuelve el problema de la asimetría de información en las transacciones entre bancos y empresas y elimina las pérdidas de eficiencia causadas por la desconfianza mutua entre bancos y empresas. Por un lado, la sociedad financiera cuenta con inversiones de la empresa matriz del grupo y sus objetivos comerciales son coherentes con las tendencias estratégicas del grupo. Por otro lado, conocer la situación de las empresas del grupo puede reducir en gran medida el grado de asimetría de la información, porque las empresas financieras generalmente están afiliadas administrativamente al grupo y están estrictamente supervisadas por la empresa matriz y los accionistas.
En este caso, se pueden evitar eficazmente comportamientos oportunistas similares a los de los bancos y se puede mejorar la eficiencia de los servicios financieros.
5. Optimizar la asignación de recursos de los grupos empresariales.
El proceso de negocio de una empresa financiera es un proceso de selección de clientes competidores. Debido a sus propios requisitos de seguridad y las ventajas de la recopilación y el procesamiento de información profesional interna, las empresas financieras pueden evaluar a las empresas que solicitan préstamos a un costo menor y seleccionar eficazmente los proyectos de inversión en la competencia, asignando así fondos de crédito a las empresas con mayor potencial. y departamentos que estén alineados con la estrategia de desarrollo del grupo. Además, las compañías financieras también emiten fondos de préstamos a diferentes tasas de interés dentro del alcance especificado por la Comisión Reguladora Bancaria de China en función de las diferentes calificaciones de la empresa. Este comportamiento financiero basado en el mecanismo de precios ayuda a transferir fondos de empresas ineficientes a empresas eficientes, mejorando así la eficiencia operativa general del grupo.