¿El "pastel" de la filial se convierte en una "trampa"? El Banco Sichuan Tianfu fue defraudado al aceptar 84 millones de yuanes

El Jinshan Huimin Rural Bank, que acababa de llegar a Shanghai, quería abrir el mercado y emprender un negocio de 100 millones de yuanes, pero fue engañado por su propio holding bancario.

El 27 de agosto, Judgement Documents Network publicó un veredicto penal. El veredicto muestra que Cheng Mouyong, representante legal de Shanghai Langtai Building and Decoración Materials Co., Ltd. (en adelante, Langtai Company), fue sentenciado por el delito de obtención fraudulenta de aceptación de billetes.

Según el veredicto, alguien ordenó a Cheng Mouyong que elaborara un contrato de compra y venta. Alteró facturas especiales del impuesto al valor agregado y otra información sobre préstamos, defraudó al Sichuan Tianfu Bank por 6 millones de yuanes en letras de aceptación a nombre de Langtai Company y entregó los fondos de exposición reales de 2,4 millones de yuanes al instigador para un arreglo y uso unificados.

De hecho, a medida que avanza el caso, el fraude de facturas de aceptación por parte de Cheng Mouyong es solo la punta del iceberg en una serie de casos. El número específico de fraudes es mucho mayor que el de una sola persona. El principio de todo esto comienza con "La persona que lo instigó", dijo Liu Mouqing.

La crisis del comercio del acero está empezando a mostrar que las empresas de garantía se están quedando sin fondos

Primero, presentemos algunas empresas: 1. Shanghai Jinshan Steel Market Management Co., Ltd. (en adelante, el mercado del acero), representante legal La persona es Liu Mouqing. 2. Lin Mourui, representante legal de Shanghai Xintai Financing Guarantee Co., Ltd. (en adelante, Xintai Company), y Liu Mouqing poseen personalmente el 28% de las acciones. 3. Shanghai Zhongbao Financing Guarantee Co., Ltd. (en lo sucesivo, Zhongbao Company), Liu Moqing posee personalmente el 30% de las acciones.

En marzo de 2010, el mercado del acero de Jinshan se estaba preparando para abrir. Para atraer comerciantes, Liu Mouqing preparó 120 millones de atrasos a través de préstamos bancarios y préstamos de amigos y los prestó a más de 140 empresas estacionadas en el país. Las empresas lo utilizaron como capital inicial en el mercado del acero, pero más tarde los préstamos de más de 50 empresas no fueron reembolsados.

Después de 2011, la crisis del comercio del acero comenzó a surgir y los bancos con un agudo sentido del olfato comenzaron a cobrar vigorosamente préstamos previamente emitidos, y solo cobraban pero no prestaban. La cadena de capital de Xintai Guarantee Company estaba rota y sus operaciones estaban en problemas. Según Liu Mouqing, en ese momento, Xintai Company, Zhongbao Company y el mercado del acero tenían más de 1.200 millones de préstamos externos garantizados. Pagaron 860 millones de yuanes y todavía debían más de 300 millones de yuanes al banco.

Debido a llamadas bancarias y fondos insuficientes, Liu Mouqing puso su mirada en un banco rural recién inaugurado: el Shanghai Jinshan Huimin Rural Bank. Liu Mouqing discutió con Lin Mourui y otros, con la intención de utilizar las empresas y empresas afiliadas que controlaba para obtener financiación de los bancos locales con contratos de compra y venta ficticios y facturas falsas del impuesto al valor añadido para aliviar las dificultades operativas de la empresa.

En palabras de Liu Mouqing, justo cuando la empresa estaba en problemas, establecieron contacto con Huimin Rural Bank, que acababa de abrir su negocio en Shanghai. El Huimin Rural Bank acababa de llegar a Shanghai y no se había percatado de la crisis de las empresas comercializadoras de acero. Aprovecharon esta "oportunidad".

Shanghai Jinshan Huimin Rural Bank (en adelante, Huimin Rural Bank) es una filial del Sichuan Tianfu Bank, objeto del fraude en este caso. Los datos muestran que el Shanghai Jinshan Huimin Rural Bank se estableció el 19 de enero de 2012 con un capital registrado de 300 millones de yuanes. Fue establecido por el Sichuan Tianfu Bank y otros, y el Sichuan Tianfu Bank posee el 55% de las acciones.

Soy nuevo aquí y estoy ocupado buscando un empleador en el negocio de aceptación de billetes.

Un banco que acaba de establecerse y quiere hacerse un nombre en Shanghai. y una empresa que tiene una cadena de capital rota y necesita reposición urgente. Ambas partes tienen sus propias agendas y coinciden en términos de cooperación para el desarrollo empresarial y rápidamente firmaron un acuerdo de cooperación. El 29 de febrero de 2012, Huimin Rural Bank y Zhongbao Guarantee Company, controlada por Liu Mouqing, firmaron un "Acuerdo de Cooperación de Garantía de Crédito" para un préstamo bancario de 100 millones de yuanes.

Entonces, ¿por qué fue Huimin Rural Bank quien cooperó con Liu Mouqing, pero fue Sichuan Tianfu Bank el que fue engañado al final?

Después de la negociación entre las dos partes, Huimin Rural Bank planeó reembolsar el préstamo a Liu Mouqing en forma de notas de aceptación bancaria. Como dijo Fu Mou, gerente general del departamento comercial y del departamento de negocios minoristas del Huimin Rural Bank, la emisión de préstamos en forma de billetes puede aumentar los depósitos del Huimin Rural Bank. Tanto el negocio de depósitos como el de préstamos pueden lograr crecimiento, lo que es una oportunidad para que Huimin Rural Bank expanda el mercado.

Sin embargo, los bancos rurales enfrentan un problema: el Huimin Rural Bank acaba de establecerse y aún no ha obtenido la calificación para manejar billetes de aceptación bancaria aprobados por el banco central. Si solicita esta calificación, necesita al menos un año de tiempo de inicio del negocio.

El tiempo es demasiado largo y la tarea es urgente. Como controlador real del Huimin Rural Bank, Sichuan Tianfu Bank debería "apoyar a su hijo". Con este fin, Huimin Rural Bank y Sichuan Tianfu Bank firmaron un acuerdo. A través de este acuerdo, Tianfu Bank se ha convertido en el agente del negocio de aceptación de Huimin Rural Bank. El librado paga la factura al Tianfu Bank de acuerdo con el monto antes de la fecha de vencimiento, como agente de aceptación y agente de pago designado, acepta las facturas. intercambio emitido por sus clientes.

Huimin Rural Bank tiene. El agente, Liu Mouqing, estaba ansioso por compensar sus pérdidas y la cooperación entró rápidamente en la etapa de implementación. Según la confesión de Liu Mouqing, utilizó docenas de. comerciantes para fabricar copias de los contratos que prueban el propósito del préstamo y respaldan las facturas especiales del impuesto al valor agregado, de las aldeas y ciudades de Huimin. El banco solicitó un total de 84 millones de RMB en préstamos. Señala con el dedo al banco por no poder pagar.

Cheng Mouyong es uno de estas docenas de comerciantes del Huimin Rural Bank que firmó el acuerdo, y Liu Mouqing encontró a Cheng Mouyong, lo que llevó a la situación al comienzo de. el artículo que ordenaba a Cheng Mouyong que obtuviera fraudulentamente la factura de aceptación

15 de julio de 2012. El mismo día, la junta de accionistas de Langtai Company decidió solicitar un préstamo de crédito integral de 3 millones de yuanes. Huimin Rural Bank para la facturación del capital de trabajo. La factura de aceptación bancaria por un monto de 6 millones de yuanes se entregó a Langtai Company y el pago se realizó en el Tianfu Bank

después de que el préstamo expirara en febrero de 2013. , Langtai Company no pagó el préstamo al Sichuan Tianfu Bank. En noviembre de 2013, Dong Mou afirmó que era un empleado del Sichuan Tianfu Bank y del Huimin Bank. El informe de identidad indicaba que la empresa en la que trabajaban Liu Mouqing, Cheng Mouyong y otros. el negocio de aceptación de billetes de Tianfu Bank y Huimin Bank no entregó el monto vencido al banco emisor en la ciudad de Nanchong. La Oficina de Seguridad Pública presentó un caso contra Liu Mouqing, Cheng Mouyong y otros por presuntamente cometer el delito de defraudar la aceptación de billetes. La sentencia mostró que al 20 de diciembre de 2016, Langtai Company todavía debía un capital de 1,8536 millones de yuanes, pero Cheng Mouyong tenía activos excedentes.

La sentencia muestra que al 30 de abril de 2015, 14 empresas. de *** no había reembolsado el principal ni los intereses, y *** había defraudado 14 letras de aceptación emitidas por el Sichuan Tianfu Bank, por un importe total de 84 millones de yuanes, el Huimin Rural Bank adelantó 31.571 millones de yuanes en principal a las 14 empresas mencionadas.

En julio de 2019, el Tribunal Popular del distrito de Shunqing, ciudad de Nanchong, escuchó el caso.

Durante el juicio, el abogado de Cheng Mouyong señaló al banco. El abogado dijo que en este caso, Langtai Company solo proporcionó una copia del contrato de adquisición nacional y una factura con IVA al solicitar un préstamo. La fotocopia pasó la revisión del banco y su personal, que es conocido por su rigor, y Langtai Company. Obtuve fácilmente un préstamo de 3 millones de yuanes. Esto es realmente increíble. La explicación del banco para esto es que el sistema de control de riesgos del banco no puede identificar la autenticidad de la factura con IVA. Pero si el sistema de control de riesgos del banco no puede identificar la autenticidad de la copia, ¿por qué no es necesario verificar el contrato original y el IVA especial? ¿factura? ¿O comprobar la autenticidad a través de la plataforma de la Oficina Nacional de Impuestos? Por lo tanto, no se puede descartar que la víctima Jinshan Huimin sabía que los materiales proporcionados por Langtai Company eran falsos, pero para necesidades comerciales, Langtai Company proporcionó información falsa, mientras que Jinshan Huimin hizo la vista gorda y cooperó con Langtai Company en la solicitud de préstamos. .

La explicación de estas cuestiones no fue revelada en la sentencia. La sentencia contra Liu Mouqing no se reveló en la sentencia.

Al final, el Tribunal Popular del distrito de Shunqing, en la ciudad de Nanchong, condenó a Cheng Mouyong por el delito de obtener de forma fraudulenta la aceptación de billetes, lo condenó a 1 año de prisión, fue suspendido por 2 años y le impuso una multa de 30.000 yuanes. .

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