Cómo prevenir el fraude en préstamos

1. No participe en préstamos privados donde los resultados de la transacción sean demasiado complicados sin ser revisados ​​por un abogado. Porque cuanto más compleja sea la estructura de la transacción, más puntos de riesgo pueden estar involucrados. Si realmente es necesario realizar préstamos y financiación privados de esta forma, se debe contratar a un abogado profesional para revisar el proceso de préstamo y los documentos legales relevantes y brindar opiniones profesionales sobre prevención y control de riesgos legales.

2. En cualquier etapa del préstamo privado, debemos establecer firmemente la conciencia de "cobrar y cobrar", incluso si las pruebas pertinentes han sido fijadas. Las solicitudes que no proporcionen recibos relevantes después del pago deben rechazarse explícitamente o solicitarse que se completen mediante transferencia bancaria, y el propósito del pago debe indicarse al realizar la transferencia.

3. Si ha recibido un "préstamo de rutina", primero debe garantizar su seguridad personal y evitar el contacto con los actores del "préstamo de rutina". En cuanto a las amenazas, la extorsión, las altas tasas de interés y las indemnizaciones impuestas por los autores de "préstamos de rutina", se debe buscar activamente la asistencia de los órganos de seguridad pública y de los abogados, y no alardear ni resistir.

4. Intenta elegir entidades financieras supervisadas directamente para la financiación. Elegir instituciones financieras reguladas para la financiación es una medida importante para evitar ser "préstamos de rutina". Al elegir una institución financiera regulada para la financiación, debe comunicarse directamente con la institución financiera y evitar contactar a varios "corredores de capital" y "corredores de proyectos" o pedir dinero prestado a instituciones financieras a través de ellos. Para evitar que la financiación quede "acribillada" a mitad de camino.

5. Para financiamientos de gran monto o financiamientos que puedan exceder su propia solvencia futura, se debe contratar a un abogado profesional para revisar los riesgos legales que pueden estar involucrados en los documentos de transacción relevantes y la estructura de la transacción, de manera que para preparar posibles riesgos de solvencia futuros. Los riesgos inciertos se reducen a la fase inicial de financiación.

Datos ampliados:

Métodos para identificar si la plataforma de préstamo es formal:

Consejo antifraude 1: Primero verifique si los documentos de la compañía de préstamo están completos, incluyendo licencia comercial y licencia comercial. Al pedir dinero prestado a una empresa de préstamos, el prestatario debe intentar que la empresa de préstamos emita estos documentos.

Consejo antifraude número dos: comprueba si existe una ubicación comercial fija. Las compañías de préstamos formales tienen ubicaciones comerciales fijas e información de contacto, mientras que las compañías informales generalmente solo tienen un sitio web y un número de teléfono móvil. Si quiere estar seguro de esto, lo mejor es que el prestatario realice una visita al lugar.

Consejo antifraude 3: ¿Este tipo de compañía de préstamos cobra tarifas al solicitar un préstamo? Generalmente, las empresas formales no exigen a los prestatarios que paguen ninguna tarifa antes de emitir un préstamo. antes de que se conceda el préstamo.

Consejo 4 para prevenir el fraude: ¿El tipo de interés del préstamo es demasiado bajo? Según las leyes nacionales, la tasa de interés de los préstamos de una compañía de préstamos formal no puede exceder 4 veces la de productos similares de los bancos, pero la tasa de interés es relativamente alta. Si la tasa de interés de la compañía de préstamos es muy baja al principio, algo anda mal. Sólo quieren llamar tu atención.