Cómo solicitar una licencia comercial de pagos en Zhihu
(1) Una sociedad de responsabilidad limitada o una sociedad anónima legalmente establecida en el territorio de la República Popular China y una institución no financiera que es una persona jurídica.
(2) Tener un capital social mínimo que cumpla con los requisitos de estas Medidas. Si el solicitante tiene la intención de realizar negocios de pagos en todo el país, el capital registrado mínimo es de 654,38 mil millones de RMB; si el solicitante tiene la intención de realizar negocios de pagos dentro de una provincia (región autónoma, municipio directamente dependiente del Gobierno Central), el capital registrado mínimo es RMB. 30 millones. El capital social mínimo es capital monetario desembolsado.
(3) Hay inversores que cumplen los requisitos de estas Medidas. Los principales inversores del solicitante incluyen aquellos que tienen control real sobre el solicitante y aquellos que poseen más del 65,438+00% del capital del solicitante. Deben cumplir las siguientes condiciones: es una sociedad de responsabilidad limitada o una sociedad anónima constituida de conformidad. con la ley en la fecha de la solicitud, ha brindado continuamente servicios de soporte de procesamiento de información a instituciones financieras durante más de 2 años, o ha brindado servicios de soporte de procesamiento de información para actividades de comercio electrónico durante más de 2 años a partir de la fecha de la solicitud; , ha sido rentable durante más de 2 años y no ha habido transacciones debido al uso de negocios de pagos en los últimos tres años. Quienes participen en actividades ilegales y delictivas o manejen servicios de pago para actividades ilegales y delictivas; .
(4) Contar con más de cinco altos directivos familiarizados con el negocio de pagos. Los altos directivos, incluidos los directores generales, subdirectores generales, directores financieros, directores técnicos o quienes efectivamente desempeñen las responsabilidades anteriores, deberán tener título de licenciatura o superior en contabilidad, economía, finanzas, informática, comunicaciones electrónicas, seguridad de la información, etc. o un título técnico intermedio, dedicado a negocios de pagos y liquidaciones o negocios de procesamiento de información financiera durante más de 2 años o dedicado a trabajos de contabilidad, economía, finanzas, informática, comunicaciones electrónicas y seguridad de la información durante más de 3 años.
(5) Contar con medidas contra el blanqueo de capitales que cumplan con los requisitos. Incluyendo control interno contra el lavado de dinero, identificación de clientes, informes de transacciones sospechosas, información de identidad del cliente y preservación de registros de transacciones y otras medidas para prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otros delitos financieros.
(6) Contar con facilidades de pago que cumplan con los requisitos. Incluyendo un sistema de procesamiento comercial de pagos, un sistema de comunicación en red y una sala de computadoras especial para acomodar los sistemas anteriores.
(7) Disponer de una sólida estructura organizativa, sistema de control interno y medidas de gestión de riesgos. La organización incluye funciones de gestión de cumplimiento, gestión de riesgos, gestión de tesorería y operación y mantenimiento del sistema.
(8) Disponer de locales comerciales y medidas de seguridad que cumplan los requisitos.
(9) El solicitante y sus altos directivos no han sido sancionados en los últimos tres años por utilizar negocios de pagos para realizar actividades ilegales y delictivas o por manejar negocios de pagos para actividades ilegales y delictivas.