Cómo identificar estafas financieras y de inversiones en línea
"En segundo lugar, el sitio web P2P falso no tiene la custodia de fondos de terceros. Las plataformas P2P formales tienen bancos o terceros para pagar los fondos de préstamos confiados, y la plataforma en sí no opera un fondo común. Cuando los inversores recargar sus cuentas, se mostrará la primera página de pago de terceros. La plataforma falsa no tiene este paso y el dinero se recarga directamente a la cuenta personal o a la cuenta corporativa que empaqueta. >2. Identifique estafas de inversión en línea: tenga cuidado cuando haga promociones especiales.
El Sr. Wu, víctima del incidente de Wangjinbao, dijo que antes del cierre repentino del sitio web Wangjinbao, el sitio web funcionaba con normalidad y las actividades de promoción eran particularmente vigorosas. Siempre que recargues, se reembolsará el 100% de los premios. Al recargar, el Sr. Wu transfirió fondos a una cuenta abierta a su propio nombre y no vio la interfaz de pago de terceros.
Pero cuando regresé del Dragon Boat Festival, descubrí que ya no se podía abrir el sitio web y nadie respondió a la llamada de atención al cliente. Según el responsable de Guohua Finance, los sitios web P2P que defraudan dinero maliciosamente tienen tres características. "El primero es el rendimiento anualizado esperado anormalmente alto y los fuertes incentivos. Este es el medio más poderoso para engañar a los inversores.
Con el desarrollo continuo de la industria P2P nacional, los rendimientos anualizados esperados de las principales plataformas La tasa ha vuelto gradualmente a la normalidad desde 2014, y la tasa de retorno anual esperada de la mayoría de los proyectos ha caído por debajo del 14%. Ahora el marketing no es tan agresivo y rara vez hay una gran cantidad de reembolso en efectivo ". 3. Identificar inversiones en línea. Estafa: fondos invertidos en letras vagas.
“La tercera característica es la escala y los detalles del proyecto objetivo. En los sitios web de estafadores, el monto de financiación de un objetivo puede llegar a cientos de millones de yuanes y la dirección de inversión específica de cada objetivo. es muy vago Sitios web formales P2P Todos se prestan a propietarios de pequeñas empresas o agricultores y pastores. El monto en cuestión suele ser de unos pocos miles a decenas de miles de yuanes, y se indica claramente cómo se utilizarán los fondos ”. p>
4. Identifique las estafas de inversión en línea: no crea que el pastel caerá del cielo.
Manténte limpio y mejora tu autocultivo y calidad. No pienses siempre en conseguir algo a cambio de nada. Puedes hacerte rico de la noche a la mañana invirtiendo. Debes saber que la riqueza se obtiene mediante el propio esfuerzo. No se involucre en trucos para acaparar dinero. No es bueno tener ese corazón.
Hay montañas fuera de la industria de los estafadores en Internet. Un día serás engañado por un estafador más grande. En definitiva, siempre crean que en este mundo sólo caeremos en trampas, no en pasteles. Si tienes una buena manera de hacer una fortuna y otros ya la han hecho, aún necesitas decírselo a alguien que no tiene nada que ver contigo para hacerte rico.
Datos ampliados
A principios de mayo de 2011, en una cena, la empresaria Lei conoció a Liu Mouyuan a través de la presentación de un amigo. La otra parte afirmó ser "gerente comercial de China Telecom Changsha Branch" y actuó como agente de negocios de publicidad en las páginas amarillas de telecomunicaciones. La empresa pronto hará estadísticas y el volumen de negocio es un poco bajo. Una vez completado, la empresa ofrece importantes descuentos e incentivos.
Liu una vez convenció a la Sra. Lei para que colocara un anuncio en las páginas amarillas por 10.000 yuanes para ayudar a compensar su volumen de negocios. Después de que otras empresas inviertan fondos en publicidad, él le dará un capital de 6,5438+0 millones de yuanes y una comisión de 6,5438+0,3 millones de yuanes.
Al principio, la Sra. Lei se mostró cautelosa y no estaba dispuesta a pedir dinero prestado. Para disipar las dudas de la Sra. Lei, Liu Yuan le emitió un pagaré con un "sello oficial" e hipotecó el "Certificado de bienes raíces" de una casa por valor de 6,5438 millones de yuanes a su nombre, y finalmente le pidió a la Sra. Lei un préstamo de 999.000. yuan.
Más de un mes después, la Sra. Lei no solo no recibió respuesta, sino que Liu también perdió contacto. Al darse cuenta de que la situación no era buena, la Sra. Lei llevó el "Certificado de bienes raíces" a los departamentos correspondientes para verificarlo y descubrió que era falso. Ella inmediatamente denunció el incidente a la policía.
El 4 de agosto de 2017, la policía arrestó a Liu Mouyuan en una comunidad de la ciudad de Liuyang. Según su relato, utilizó altos intereses como cebo para defraudar a la Sra. Lei y a otras víctimas por más de 2 millones de yuanes con el pretexto de que necesitaba completar el volumen de negocios de la empresa de telecomunicaciones.
Materiales de referencia:
People's Daily Online - Las rutinas de inversión y gestión financiera te harán rico. No seas crédulo.