Sobre la dirección del desarrollo de las empresas financieras de grupos empresariales estatales: empresas financieras de grupos empresariales
Gestión empresarial; empresa financiera; dirección del desarrollo; encuesta
La Quinta Sesión Plenaria del XVII Comité Central del Partido Comunista de China propuso tomar el desarrollo científico como tema y acelerar el transformación del crecimiento económico durante el período del "Duodécimo Plan Quinquenal" Esta es una poderosa fuerza impulsora para el desarrollo de grandes empresas estatales. Las grandes empresas estatales deben adoptar el concepto de construcción empresarial innovadora, mejorar su modelo de innovación independiente y crear una nueva situación en el desarrollo científico.
Como principal sustento de la supervivencia y el desarrollo empresarial, el capital no sólo es la clave para la gestión financiera empresarial, sino que también determina la calidad, la velocidad y la eficiencia del desarrollo empresarial. Por lo tanto, la correcta gestión y control del flujo y uso pasado, presente y futuro de fondos por parte de los grupos empresariales beneficiará enormemente la toma de decisiones, la inversión y las actividades operativas, científicas y razonables de la empresa. La gestión científica y eficaz, el control y la racionalidad del uso de los fondos contribuyen a promover el desarrollo integral, rápido y saludable y el funcionamiento estable y ordenado de las empresas. En la actualidad, algunas empresas están explorando activamente nuevas ideas, nuevos métodos y nuevas formas de gestión de fondos para optimizar la eficiencia general del uso de fondos del grupo. Entre ellos, algunos grandes grupos empresariales estatales tomaron la iniciativa en la creación de empresas financieras dentro de ellos mismos, convirtiéndolas en una plataforma importante para la gestión, liquidación, inversión y financiación de fondos grupales, y logrando gradualmente la intensificación, el refinamiento y la estandarización de la gestión de fondos corporativos. . Las compañías financieras se han convertido en uno de los modelos de gestión de fondos grupales más utilizados y eficaces para grupos empresariales nacionales y extranjeros. En la actualidad, el establecimiento de una empresa financiera se ha convertido en un modelo organizativo eficaz para que la mayoría de los grupos empresariales logren una gestión centralizada de fondos y ha logrado ciertos resultados. En este sentido, el autor analizó e investigó la historia del desarrollo, la situación actual y los problemas existentes de las empresas financieras del grupo empresarial, y discutió la dirección y las tendencias futuras del desarrollo de las empresas financieras del grupo empresarial, con el fin de promover el desarrollo integral, rápido y saludable de sociedades financieras del grupo empresarial.
1. El desarrollo de las empresas financieras de China
Desde la perspectiva de nuestro país, el desarrollo de las empresas financieras de grupos empresariales ha pasado aproximadamente por tres períodos de desarrollo, y su ideología rectora ha sido principalmente. Experimentó dos cambios importantes en el desarrollo y evolución del grupo empresarial, es decir, desde la institución financiera no bancaria inicial destinada a brindar servicios financieros a los miembros del grupo empresarial, hasta brindar servicios financieros para la transformación tecnológica, el desarrollo de nuevos productos y la venta de productos. de miembros del grupo empresarial, centrándose en servicios financieros a mediano y largo plazo de instituciones financieras no bancarias. Desde su creación, las instituciones financieras no bancarias con los principales objetivos de desarrollo y tareas de fortalecer la gestión centralizada de los fondos del grupo empresarial y mejorar la eficiencia del uso de los fondos del grupo empresarial han proporcionado gestión y servicios financieros a los miembros del grupo empresarial. El 27 de julio de 2004, la Comisión Reguladora Bancaria de China promulgó las "Medidas administrativas para las empresas financieras de grupos empresariales" y entraron en vigor el 1 de septiembre de ese año, aclarando así las funciones básicas y la dirección de desarrollo de las empresas financieras de grupos empresariales en mi país. país. En realidad, estos cambios tienen como objetivo fortalecer y resaltar continuamente las funciones centralizadas de gestión de fondos de las empresas financieras del grupo empresarial, mejorando así la calidad y eficiencia del uso de los fondos del grupo empresarial y proporcionando una gestión y servicios financieros mejores y más eficaces a los miembros del grupo empresarial. Cómo aprovechar plenamente las funciones y roles financieros de las compañías financieras de grupos empresariales y realizar continuamente una gestión científica, razonable y eficaz de los fondos del grupo ha sido un tema de investigación en el círculo financiero durante muchos años. Algunos expertos y académicos creen que las compañías financieras, como el mejor sistema y plataforma para que los grupos empresariales fortalezcan la gestión de fondos, han hecho contribuciones positivas al desarrollo de los grupos empresariales. Sin embargo, algunos expertos y académicos creen que los fondos de los grupos empresariales deben administrarse de manera centralizada de acuerdo con las políticas financieras, legales y de administración actuales de mi país, combinadas con la situación real del grupo empresarial, desde los aspectos de velocidad de desarrollo, métodos de liquidación y administración. métodos, gestión de fondos, uso de fondos, etc., con el fin de maximizar su debido papel y eficiencia. Algunos expertos y académicos analizaron las ventajas potenciales de las empresas financieras como sistema de gestión centralizada y plataforma para fondos de grupos empresariales mediante un análisis comparativo de los tres modelos principales de instituciones de liquidación, bancos comerciales y empresas financieras. El autor cree que en términos del modelo de gestión de fondos de las empresas financieras de grupos empresariales, se pueden adoptar tres modelos de gestión: gestión flexible, alta concentración y concentración relativa.
2. El desarrollo y los problemas existentes de las empresas financieras de mi país
Ya en 1987, se aprobó el establecimiento de Dongfeng Motor Industry Finance Company, la primera empresa financiera nacional. Después de más de 30 años de desarrollo, las compañías financieras han desempeñado un papel extremadamente importante y crítico en la gestión de fondos, la liquidación interna, la inversión y el financiamiento de grupos empresariales, y han formado una relación interactiva positiva con los grupos empresariales que promueve la promoción mutua y el desarrollo común. Esto también crea inevitablemente riesgos. Una alianza de intereses basada en la responsabilidad compartida, el desarrollo cooperativo, la integridad y la confianza mutua. Hoy en día, las compañías financieras grupales se han convertido gradualmente en una de las mejores formas organizativas que combinan orgánicamente empresa y finanzas en mi país en esta etapa.
A finales del primer trimestre de 2012, había 124 compañías financieras de grupos empresariales en todo el país, que involucraban múltiples industrias como energía eléctrica, carbón, transporte, materiales de construcción, petroquímicos, acero y maquinaria. fabricación. Los activos totales de la compañía financiera alcanzaron 17.351,4 mil millones de yuanes, con una ganancia de 11,4 mil millones de yuanes, un índice de adecuación de capital del 26,48% y un rendimiento sobre los activos del 1,96%.
Sin embargo, debido a la influencia de diversos factores institucionales, ambientales y propios, el nivel de desarrollo de las empresas financieras de los grupos empresariales en mi país es todavía relativamente bajo. Desde una perspectiva macro, aún quedan algunos problemas pendientes en el desarrollo de las empresas financieras de los grupos empresariales de mi país, que se manifiestan en dos aspectos: equilibrio insuficiente entre funciones y derechos de propiedad.
1. Función desequilibrada. En circunstancias normales, el negocio principal de una empresa financiera de un grupo empresarial es que los negocios tradicionales, como depósitos, préstamos y liquidaciones dentro del grupo empresarial, son su negocio principal, y el alcance del negocio es relativamente limitado y único.
Además, las empresas financieras tienen relativamente pocos servicios financieros disponibles y carecen de ventajas absolutas. Es difícil llevar a cabo una cooperación financiera multinivel, multiforma y multiángulo con grupos empresariales, lo que a menudo conduce a. graves desequilibrios en sus funciones y falta de competitividad en el mercado.
2. Desequilibrio de los derechos de propiedad. En general, la forma única y rezagada de los derechos de propiedad de las empresas financieras es incompatible con el desarrollo de los grupos empresariales y de los mercados financieros. Las unidades miembros de grupos empresariales suelen ser accionistas de empresas financieras, por lo que el capital industrial puede penetrar gradualmente en el capital financiero a través de combinaciones de derechos de propiedad, formando así una combinación única de capital industrial y capital financiero. Sin embargo, debido a que las políticas pertinentes de mi país no permiten que las compañías financieras inviertan en derechos de propiedad en unidades corporativas de los miembros, el capital financiero no puede penetrar en el capital industrial. De esta manera, el capital industrial y el capital financiero no pueden integrarse efectivamente. Gran parte de la práctica financiera en nuestro país demuestra que sólo la combinación bidireccional del capital industrial y del capital financiero puede promover el desarrollo integral del capital industrial y del capital financiero.
3. La dirección y las tendencias del desarrollo futuro de las empresas financieras chinas
1. Al convertirse en una institución bancaria interna de un grupo empresarial, puede proporcionar servicios financieros integrales, eficientes y de alta calidad a sus unidades internas miembro, logrando así la combinación orgánica del grupo empresarial y la compañía financiera y promoviendo la maximización de los beneficios económicos. y escala de desarrollo de ambas partes. En el pasado, basándonos en el negocio tradicional de crédito de liquidación, exploramos y desarrollamos constantemente nuevos negocios y variedades, llevamos a cabo operaciones diversificadas y una supervisión de riesgos científica y efectiva dentro del alcance permitido por las políticas y leyes, y mejoramos efectivamente la calidad y eficiencia de las operaciones del grupo. servicios financieros. La realización de negocios integrales a través de instituciones bancarias internas favorece los servicios de consultoría, operaciones de capital y capacitación del personal del grupo. Al mismo tiempo, también puede proporcionar servicios más seguros, eficientes y rápidos a las unidades miembro dentro del grupo empresarial y mejorar continuamente la fortaleza general del grupo empresarial y la empresa financiera.
2. Entidades financieras profesionales. Las instituciones financieras profesionales son el producto de empresas financieras que se van extendiendo gradualmente a la cadena industrial del grupo. Sólo de esta manera se podrá utilizar plenamente la función de servicio financiero y el papel de la empresa financiera, y se podrá lograr una comprensión profunda, oportuna y efectiva de los diversos vínculos, procesos y trayectorias de operaciones de capital del grupo empresarial, y la integración orgánica. del grupo empresarial y de la sociedad financiera. Además, también puede proporcionar servicios financieros personalizados oportunos y precisos a los miembros de grupos empresariales, promover el desarrollo rápido e integral de los grupos empresariales y lograr continuamente un desarrollo a gran escala y ganancias conjuntas de eficiencia de los grupos empresariales y las compañías financieras.
3. Sistema de tenencia financiera. A largo plazo, las empresas financieras, como organizaciones no financieras híbridas, deben extenderse a grupos y mercados empresariales, utilizar activamente las ventajas potenciales de los mercados y clientes de alto nivel y ampliar científica y racionalmente sus negocios mediante inversiones, adquisiciones, fusiones y adquisiciones, cooperación y otras formas efectivas de confianza, seguros, banca, crédito, valores, gestión financiera, servicios y otros campos, y construir gradualmente un sistema de plataforma de servicios financieros basado en compañías financieras.
Bajo este nuevo sistema de plataforma de servicios financieros, los proyectos de servicios tradicionales de las compañías financieras rompen gradualmente las limitaciones internas del grupo empresarial a través de fideicomisos, bancos, seguros y otras organizaciones financieras, crean valor y obtienen ganancias a mayor escala, mejorando así continuamente la El grupo empresarial mejora las capacidades de gestión centralizada y el nivel de fondos, y promueve el desarrollo de las empresas financieras hacia servicios financieros integrales.
Cuatro. Conclusión
En resumen, las empresas financieras de los grupos empresariales de mi país se han desarrollado de manera integral y rápida y, a partir de ellas mismas y de los grupos de servicios, se han convertido gradualmente en negocios integrales internos, instituciones financieras especializadas y sistemas de tenencia financiera. dando pleno juego a su papel en los servicios financieros, gestión de fondos, operaciones y funciones de control de riesgos. Por lo tanto, debemos combinar la situación real y la tendencia de desarrollo de las empresas financieras, analizar cuidadosamente los problemas existentes, tomar activamente contramedidas efectivas y promover continuamente el desarrollo integral y rápido de las empresas financieras de grupos empresariales.
Referencia
Cui, Problemas y contramedidas de las empresas financieras de grupos empresariales chinos [J], Supervisión financiera, 2010(02);
◆Luo Jun, Análisis de la situación actual y perspectivas de desarrollo futuro de las empresas financieras de grupos empresariales [J], Journal of Qujing Normal University, 2012(01);
◆Jin Haiyan, Análisis de la situación actual y perspectivas de desarrollo futuro de empresas financieras[J], Zona Económica Especial, 2010(05).