La aplicación específica de la "Interpretación sobre varias cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en el tratamiento de casos penales que obstruyen la gestión de tarjetas de crédito" del Tribunal Supremo Popular y de la Fiscalía Suprema Popular.
Artículo 1: Copiar las tarjetas de crédito de otras personas, escribir la información de las tarjetas de crédito de otras personas en medios o chips de banda magnética, o el uso de otros métodos para falsificar más de una tarjeta de crédito se considerará condenado y castigado por el delito de falsificación de instrumentos financieros, según lo dispuesto en el párrafo 1 del artículo 177 de la Ley Penal ("Tarjetas de crédito falsas", según lo estipulado en el punto 4).
Quien falsifique más de 10 tarjetas de crédito en blanco será considerado "tarjeta de crédito falsificada" según lo estipulado en el inciso (4) del párrafo 1 del artículo 177 de la Ley Penal, y será condenado y sancionado. por el delito de falsificación de instrumentos financieros.
Se considerará "circunstancia grave" la falsificación de tarjetas de crédito en cualquiera de las siguientes circunstancias:
(1) La falsificación de más de 5 tarjetas de crédito de menos de 25; (2) falsificación de saldos de tarjetas de crédito y sobregiros de más de 200.000 yuanes y menos de 6.543.800 yuanes; (3) falsificación de más de 50 tarjetas de crédito en blanco y que no superen los 6.543.800 yuanes;
(4) Otras circunstancias graves.
Se considerará “circunstancias de especial gravedad” la falsificación de tarjetas de crédito en cualquiera de las siguientes circunstancias:
(1) Falsificación de 25 tarjetas de crédito Arriba;
(2) Falsificación de saldos de tarjetas de crédito y límites de sobregiro, con un monto único o total superior a 6,5438 millones de yuanes;
(3) Falsificación de más de 250 tarjetas de crédito en blanco;
(4) Otras circunstancias de especial gravedad.
El saldo de la tarjeta de crédito y el límite de sobregiro a que se refiere este artículo se refieren al saldo máximo de depósito y al límite de sobregiro registrados por el banco emisor de la tarjeta después de que la tarjeta de crédito es falsificada.
Artículo 2 Quien posea o transporte más de 65.438 pero menos de 65.438 tarjetas de crédito sabiendo que están en blanco, se considerará sujeto a las disposiciones del punto (1), párrafo 1, artículo 177-1, del Código Penal "Una cantidad relativamente grande" se considerará una "cantidad grande" quien posea ilegalmente más de 5 pero menos de 50 tarjetas de crédito de otras personas, según lo estipulado en el artículo 177-1, apartado 2 del Código Penal; Derecho penal.
Se considerará que se trata de "cantidad enorme" si concurre alguna de las siguientes circunstancias según lo previsto en el artículo 177, párrafo primero, de la Ley Penal:
(1) Las tarjetas de crédito son falsas a sabiendas Y tener y transportar más de 10 tarjetas de crédito;
(2) Tener y transportar más de 100 tarjetas de crédito sabiendo que son tarjetas de crédito en blanco falsificadas;
( 3) Posesión ilegal Otros tienen más de 50 tarjetas de crédito;
(4) Utilizan certificados de identidad falsos para defraudar más de 10 tarjetas de crédito;
(5) Vender, comprar o proporcionar tarjetas falsificadas tarjetas de crédito a terceros u Obtener más de 10 tarjetas de crédito por medios fraudulentos.
Utilice su tarjeta de identificación, tarjeta de identificación de oficial militar, tarjeta de identificación de soldado, permiso de viaje continental para residentes de Hong Kong y Macao, permiso de viaje continental para residentes de Taiwán, pasaporte, etc. para solicitar una tarjeta de crédito contra el deseos de los demás. , o el uso de certificados de identidad falsificados o alterados para solicitar una tarjeta de crédito, se considerará como "uso de certificados de identidad falsos para defraudar tarjetas de crédito" según lo estipulado en el artículo 177-1, apartado 3, de la Ley Penal.
Artículo 3: Robar, comprar o proporcionar ilegalmente información de tarjetas de crédito de otras personas, lo suficiente como para falsificar tarjetas de crédito que puedan usarse para transacciones, o hacer que otros realicen transacciones en nombre del titular de la tarjeta de crédito. que involucren más de 1 pero menos de 5 tarjetas de crédito, De conformidad con lo dispuesto en el párrafo 2 del artículo 177-1 de la Ley Penal, el delito de robo, compra o suministro ilegal de información de tarjetas de crédito será condenado y sancionado si hay más; Si se trata de más de 5 tarjetas de crédito, se considerará delito según el artículo 177-1 de la Ley Penal la “cantidad enorme” especificada en el párrafo.
Artículo 4: Producir o proporcionar materiales falsos de certificación crediticia como estado de propiedad, ingresos, posición, etc. para solicitantes de tarjetas de crédito, involucrando falsificación, alteración, compra y venta de documentos oficiales, certificados, sellos de agencias estatales. , o empresas, empresas de falsificación, Si los sellos de instituciones públicas y organizaciones populares deben ser investigados por responsabilidad penal, serán sancionados por el delito de falsificación, alteración y comercio de documentos, certificados y sellos oficiales de agencias estatales y el Delito de falsificación de sociedades y empresas de conformidad con lo dispuesto en el artículo 280 de la Ley Penal.
Intermediarios o su personal responsable de la valoración de activos, verificación de capital, verificación, contabilidad, auditoría, servicios legales, etc. Quien proporcione a los solicitantes de tarjetas de crédito materiales de certificación crediticia falsos, como situación patrimonial, ingresos, posición, etc., será penalmente responsable de conformidad con lo dispuesto en el artículo 229 de la Ley Penal y será acusado de proporcionar documentos de certificación falsos. y emisión de documentos de certificación materialmente inexactos, respectivamente.
Artículo 5 Quien utilice una tarjeta de crédito falsificada, una tarjeta de crédito obtenida fraudulentamente con un certificado de identidad falso, una tarjeta de crédito no válida o la tarjeta de crédito de otra persona para realizar fraude con tarjetas de crédito, y el monto sea superior a 5.000 yuanes. pero menos de 50.000 yuanes, se considerará una "cantidad grande" según lo estipulado en el artículo 196 del Código Penal; si la cantidad es superior a 50.000 yuanes pero menos de 500.000 yuanes, se considerará una "cantidad enorme"; según lo estipulado en el artículo 196 de la Ley Penal; si la cantidad excede los 500.000 yuanes, se considerará una "cantidad especialmente enorme" según lo estipulado en el artículo 196 de la Ley Penal.
El término "uso falso de tarjetas de crédito ajenas" mencionado en el inciso (3) del párrafo 1 del artículo 196 de la Ley Penal incluye las siguientes situaciones:
(1) Recoger tarjetas de crédito de otras personas y usarlas;
(2) Estafar las tarjetas de crédito de otras personas y usarlas;
(3) Robar, comprar, defraudar u obtener tarjetas de crédito de otras personas información a través de otros medios ilegales y su uso a través de Internet, terminales de comunicación, etc. ;
(4) Otras situaciones de uso fraudulento de tarjetas de crédito ajenas.
Artículo 6 Si el titular de una tarjeta, con fines de posesión ilegal, excede el límite prescrito o sobregiros dentro del plazo y no devuelve la tarjeta después de dos cobros por parte del banco emisor de la tarjeta por más de 3 meses, se considerará como el artículo 196 de la Ley Penal "Sobregiro doloso" según lo dispuesto en el artículo.
Si concurre alguna de las siguientes circunstancias, se considerará como “posesión ilícita con el fin” previsto en el párrafo segundo del artículo 196 de la Ley Penal:
(1 ) No poseer conscientemente Una gran cantidad de sobregiro no se puede pagar debido a la capacidad de pago
(2) Despilfarrar los fondos del sobregiro y no poder pagar
(3) Escape; después de un sobregiro, cambiar la información de contacto y evitar el cobro bancario;
(4) Evadir o transferir fondos, ocultar propiedades o evadir pagos;
(5) Usar fondos de sobregiro para llevar a cabo actividades ilegales y criminales;
(6) Otros comportamientos de posesión ilegal de fondos y negarse a devolverlos.
Un sobregiro malicioso con una cantidad superior a 654,38+0 millones de yuanes pero inferior a 654,38+0 millones de yuanes se considerará una "cantidad mayor" según lo estipulado en el artículo 196 de la Ley Penal; la cantidad es 654,38+0 millones de yuanes. Si la cantidad es superior a 10.000 RMB pero inferior a 10.000 RMB, se considerará una "cantidad enorme" según lo estipulado en el artículo 196 de la Ley Penal. La cantidad es extremadamente enorme".
El monto del sobregiro malicioso se refiere al monto que el titular de la tarjeta se niega a devolver o aún no ha devuelto en las condiciones especificadas en el primer párrafo. Excluye interés compuesto, cargos por pagos atrasados, cargos por manejo y otros cargos cobrados por el banco emisor.
Los sobregiros maliciosos están sujetos a responsabilidad penal. Sin embargo, si todos los intereses del sobregiro se han reembolsado después de que el órgano de seguridad pública haya presentado el caso y antes de que se anuncie la sentencia del Tribunal Popular, la persona puede recibir una pena más leve. Si las circunstancias son menores, se puede eximir de la pena. Si el monto del sobregiro malicioso es relativamente grande y todos los intereses del sobregiro se han reembolsado antes de que el órgano de seguridad pública presente el caso, y las circunstancias son obviamente menores, no se puede perseguir la responsabilidad penal de acuerdo con la ley.
Artículo 7 Viola las regulaciones nacionales al utilizar equipos terminales de punto de venta (máquinas POS) y otros métodos para pagar directamente en efectivo a titulares de tarjetas de crédito mediante transacciones ficticias, precios falsos, reembolsos en efectivo, etc. , si las circunstancias son graves, serán condenados y sancionados por el delito de negocio ilícito de conformidad con lo dispuesto en el artículo 225 de la Ley Penal.
Si el monto de los actos del párrafo anterior excede los 6.543.800.000 yuanes, o los fondos de la institución financiera están atrasados en más de 200.000 yuanes, o las pérdidas económicas de la institución financiera exceden los 6.543.800.000 yuanes, se considerará que un delito cometido en virtud del artículo 222 de la Ley Penal. "Circunstancias graves" según lo estipulado en el artículo 15 si la cantidad es superior a 5 millones de yuanes, o si la devolución de fondos vencidos a las instituciones financieras supera los 6,5438 millones de yuanes, o si el monto financiero es mayor. institución causa pérdidas económicas de más de 500.000 yuanes, se considerará que es conforme a la Ley Penal número 200 de la República Popular China "las circunstancias son particularmente graves", según lo estipulado en el artículo 25.
Si un titular de tarjeta sobregira maliciosamente de la manera anterior con el propósito de posesión ilegal y debe ser considerado penalmente responsable, será condenado y castigado por fraude con tarjeta de crédito de conformidad con el artículo 196 de la Ley Penal.
Artículo 8 Si una unidad comete un delito especificado en los artículos 1 y 7 de esta Interpretación, las normas para la condena y sentencia se ajustarán a lo dispuesto en estos artículos.