Cinco resúmenes de experiencias de cultura de cumplimiento bancario
Resumen de la muestra 1 de cultura de cumplimiento bancario
Aprendí las reglas y regulaciones y los documentos de gestión de cumplimiento de las cooperativas de crédito, y obtuve una comprensión más profunda de la concientización sobre la gestión del cumplimiento y la concientización sobre la prevención regulatoria. En los últimos años, los casos financieros se han producido con frecuencia, la tasa de incidencia sigue siendo alta y la situación es muy grave. A lo largo de la ocurrencia de casos financieros, aunque existen diferentes formas, la razón principal es que varios sistemas de control interno no han sido bien implementados e implementados. Según las estadísticas, sólo en 20_* se produjeron 1.272 casos en instituciones bancarias de todo el país, por un importe de 54.100 millones de yuanes, un gran número de los cuales ocurrieron en negocios extrabursátiles. Si se añaden errores u otros acontecimientos relacionados con litigios, las pérdidas por riesgo de las operaciones bancarias de contraataque son mucho mayores.
"Cumplimiento" significa que el comportamiento de una empresa y sus empleados debe cumplir con las leyes, reglamentos, disposiciones reglamentarias, reglas de autodisciplina, el sistema interno de la empresa y el código de ética de honestidad y confiabilidad para prevenir responsabilidad legal por incumplimiento, sanciones administrativas, pérdidas financieras o pérdidas reputacionales. Después de un desarrollo continuo, el cumplimiento se ha convertido en un principio básico y una tecnología única de gestión de riesgos generalmente seguida por la industria financiera internacional, y ha sido generalmente reconocida. En nuestro país, algunos bancos comerciales, especialmente los bancos comerciales con financiación extranjera, han otorgado gran importancia al trabajo de cumplimiento, pero la gestión del cumplimiento aún no ha recibido atención universal y los riesgos de cumplimiento siguen siendo muy prominentes. Por lo tanto, aprovechar la experiencia internacional en gestión del cumplimiento es de gran importancia para mejorar la estructura de gobernanza de los bancos chinos y estandarizar las operaciones bancarias. Los riesgos bancarios tradicionales incluyen el riesgo de crédito, el riesgo de mercado y el riesgo operativo, mientras que el riesgo de cumplimiento es un riesgo más básico basado en los tres riesgos principales.
Aunque la gestión del riesgo de cumplimiento de los bancos comerciales de mi país comenzó tarde, a medida que la industria bancaria continúa abriéndose al mundo exterior, la reforma accionaria y la cotización en bolsa de los bancos nacionales, especialmente los bancos de propiedad estatal, han logrado resultados iniciales. resultados y se está integrando gradualmente con los estándares internacionales. Fortalecer la gestión del riesgo de cumplimiento se ha convertido en un requisito independiente para los bancos nacionales. Además, las autoridades reguladoras conceden gran importancia a la gestión del riesgo de cumplimiento y han emitido las "Directrices de gestión del riesgo de cumplimiento para bancos comerciales" para proporcionar orientación para la gestión del cumplimiento. En los últimos años, la industria bancaria de mi país ha logrado grandes avances en la gestión del riesgo de cumplimiento, pero todavía existe una gran brecha en comparación con la industria bancaria internacional.
En primer lugar, los bancos nacionales tienen poca conciencia sobre la gestión del riesgo de cumplimiento y no le prestan suficiente atención.
En el pasado, la mayoría de los bancos comerciales se centraban en el desarrollo empresarial e ignoraban la gestión del cumplimiento. Los bancos comerciales no han tomado en serio el riesgo de cumplimiento como una posición de gestión separada. Antes de esto, había muy pocos documentos sobre la gestión del riesgo de cumplimiento de los bancos comerciales. Desde la publicación de las "Directrices para la gestión del riesgo de cumplimiento de los bancos comerciales", la gestión del riesgo de cumplimiento ha atraído la atención de la mayoría de las personas.
Dos. El mecanismo de control de riesgos a largo plazo aún no se ha formado completamente y es necesario mejorar aún más el mecanismo de gestión de riesgos de cumplimiento.
En la actualidad, la gestión de riesgos de los bancos comerciales en realidad se centra en el control de riesgos, carece de planificación general y consideraciones estratégicas para todo el trabajo de gestión de riesgos y no puede servir al desarrollo empresarial real y maximizar los beneficios para todo el banco. En primer lugar, la gestión del cumplimiento es imperfecta y el sistema vertical de gestión del riesgo de cumplimiento aún no se ha formado por completo. Algunos bancos, especialmente los bancos pequeños y medianos, aún no han establecido un departamento independiente de gestión de riesgos de cumplimiento para gestionar los riesgos de cumplimiento en su conjunto, y aún no han formado un marco integral y completo de gestión de riesgos de cumplimiento desde horizontal a vertical. En segundo lugar, la responsabilidad de la gestión del riesgo de cumplimiento está descentralizada. En la actualidad, la gestión del cumplimiento de algunos bancos pequeños y medianos es supervisada por diferentes departamentos comerciales de contabilidad y crédito. Este modelo de gestión de cumplimiento autosuficiente y fragmentado hace que la gestión de riesgos de cumplimiento no pueda ser efectivamente independiente de las funciones comerciales. Al mismo tiempo, debido a la falta de organización unificada y coordinación de departamentos de gestión especializados, algunos departamentos de gestión de riesgos de cumplimiento se superponen, lo que genera una duplicación de la gestión y algunas responsabilidades poco claras, lo que genera un vacío de gestión.
En tercer lugar, la gestión del riesgo de cumplimiento de los bancos comerciales aún no se ha desarrollado verdaderamente y todavía queda un largo camino por recorrer antes de su verdadero aumento. En primer lugar, el cumplimiento no comienza realmente desde arriba; en segundo lugar, no se ha establecido una cultura de cumplimiento madura y eficaz; en tercer lugar, las agencias reguladoras externas no han establecido un mecanismo de incentivo positivo; en cuarto lugar, hay una falta de talentos profesionales en materia de cumplimiento; quinto, el trabajo sobre cumplimiento de la normativa dista mucho de ser independiente.
Por lo tanto, cómo aprender de la experiencia de supervisión y gestión de riesgos de cumplimiento de los bancos internacionales avanzados y fortalecer la construcción de cumplimiento de los bancos comerciales de mi país se ha convertido en un tema que los bancos y las autoridades reguladoras deben estudiar y resolver.
En primer lugar, formular una política de cumplimiento unificada, establecer un departamento de cumplimiento y mejorar la transparencia de la gestión del cumplimiento. La construcción del cumplimiento es un proyecto sistemático, no existe un modelo fijo y no puede ser "de una vez por todas". Las políticas de cumplimiento deben mejorarse continuamente en función del entorno externo, las leyes y regulaciones, las reformas bancarias y otros factores, incluidos: la cultura de cumplimiento; las responsabilidades de cumplimiento de la junta directiva y la alta dirección del departamento de cumplimiento; Gestión de riesgos de cumplimiento y ruta de reportes. La política de cumplimiento debe ser presentada a la junta directiva para su revisión y aprobación, ampliamente publicitada y estudiada en todo el banco, y convertirse en un documento programático para las operaciones legales y de cumplimiento del banco. Al mismo tiempo, se deben formular y aprobar políticas de cumplimiento efectivas que se ajusten a las características de los bancos comerciales, que son los documentos programáticos para la experiencia en la gestión de riesgos de cumplimiento bancario que se acumula a través de la práctica, y mecanismos operativos efectivos para gestionar los riesgos de cumplimiento y soluciones radicales; Se exploran los métodos para gestionar los riesgos operativos.
El segundo es cultivar una buena cultura de cumplimiento, construir un sistema de gestión integral, establecer un mecanismo de incentivos para el cumplimiento proactivo y mejorar el nivel de construcción del cumplimiento.
Remodelar la cultura de cumplimiento es un indicador importante para evaluar el desempeño de la gestión de cumplimiento. Es necesario estudiar y establecer un sistema de cultura de cumplimiento avanzado, establecer un concepto moral de integridad e integridad dentro del banco fortaleciendo la capacitación en cumplimiento para todos los empleados y, al mismo tiempo, construir un sistema de gestión de cumplimiento empresarial tres en uno. sistema de responsabilidad laboral, y sistema de supervisión y evaluación del cumplimiento. Aclarar los requisitos básicos y las condiciones de salida, como advertencias de riesgo, condiciones de acceso, restricciones, condiciones de entrada prohibida, señales de alerta temprana, manejo de problemas y crisis y condiciones de salida para los principales enlaces operativos de cada proceso de negocio, de modo que los requisitos de cumplimiento sean consistentes con los requisitos relevantes. Líneas de negocio, unidades operativas y puestos. Se mapean responsabilidades para promover la operación y gestión del negocio.
3. Establecer un mecanismo de evaluación de riesgos y un mecanismo de supervisión de informes. Los bancos comerciales deben establecer y mejorar sistemas de identificación y evaluación de riesgos lo antes posible, aprender de la experiencia internacional avanzada, utilizar activamente medios científicos y tecnológicos modernos, establecer y mejorar sistemas de seguimiento, evaluación y alerta temprana que abarquen todos los riesgos comerciales, prestar atención a las alertas tempranas. e implementar concienzudamente un importante sistema de registro de incumplimientos y alerta temprana de riesgos. Para cultivar la conciencia de los empleados sobre cómo operar de acuerdo con la ley y controlar los riesgos de cumplimiento, es necesario establecer un mecanismo de supervisión de informes, proporcionar los canales y métodos necesarios para que los empleados denuncien violaciones y actividades ilegales, y establecer una protección efectiva y mecanismo de incentivo.
En cuarto lugar, fortalecer la capacitación y el aprendizaje de los empleados, crear una fuerza laboral de alta calidad y sentar una base de recursos humanos para la implementación de la gestión de riesgos de cumplimiento.
Por ello, es muy importante reforzar el aprendizaje de conocimientos empresariales y potenciar la sensibilización en la gestión del cumplimiento. ¿Cómo puede haber una plaza sin reglas? Como empleados de primera línea en los puntos de venta, la tarea más realista para nuestros empleados de mostrador es mejorar de manera efectiva la calidad de su negocio y sus capacidades de prevención de riesgos, y fortalecer integralmente el marketing y los servicios de mostrador. Como empleado de ventanilla, conozco la importancia del trabajo de ventanilla porque es la ventana para que los clientes comprendan directamente nuestro banco y sirve como puente entre los clientes y el banco. Por eso, cuando trabajaba en el mostrador, siempre he insistido en ser una persona seria. Aprenda negocios con humildad, practique habilidades con corazón, maneje los negocios con paciencia y trate a los clientes con entusiasmo. En la competencia cada vez más feroz en el sector bancario, todos somos conscientes de que sólo unos servicios más pacientes, atentos, rápidos y de alta calidad pueden conseguir más clientes y una mejor imagen social para nuestro banco.
Descripción general de la cultura de cumplimiento bancario, muestra 2
Es necesario llevar adelante un estilo pragmático dentro del banco y formar un estilo empresarial de decir la verdad, informar la verdad y tomar medidas prácticas. , hacer cosas prácticas, ser pragmático y eficaz, y crear un buen entorno operativo, niveles de gobernanza mejorados, disciplinas estrictas, responsabilidades estrictas, implementación estricta, control estricto de diversos riesgos morales, riesgos operativos y riesgos de gobernanza, para mantener y mejorar la imagen. del Banco Agrícola de China. Por un lado, es necesario mejorar el conocimiento de todos los empleados sobre el fortalecimiento de la educación en la cultura de cumplimiento corporativo. Los empleados son el cuerpo principal de la construcción de la cultura de cumplimiento corporativo, así como los practicantes y creadores de la cultura de cumplimiento corporativo. Sin la participación activa de los empleados, es imposible establecer una buena cultura de cumplimiento empresarial, y mucho menos hacer que los empleados respeten la ley. Es necesario concentrarse en la orientación y capacitación empresarial y esforzarse por ser integral, sistemático, profesional, práctico y mejorado, de modo que la calidad integral del personal de ABC pueda mejorarse a un nivel superior sobre la base original. A través de una serie de actividades, todos los empleados pueden captar correctamente la verdadera connotación científica de la construcción de una cultura de cumplimiento corporativo, integrarse conscientemente en la construcción de una cultura de cumplimiento corporativo, mejorar la conciencia sobre el control interno y la gobernanza, prestar mucha atención a la gobernanza básica y promover el cumplimiento legal. gestión.
En segundo lugar, fortalecer la educación sobre la cultura del cumplimiento es la necesidad de establecer un mecanismo de desarrollo a largo plazo para el Banco Agrícola de China. La construcción de una cultura de cumplimiento corporativo es un enorme proyecto sistemático que no se puede lograr de la noche a la mañana. Para determinar razonablemente los objetivos de desarrollo, debemos tener ciertos objetivos de planificación dentro de un período de tiempo y, en última instancia, establecer un mecanismo que se adapte al desarrollo a largo plazo de la empresa. Desde la perspectiva de nuestro banco, debe incluir espíritu corporativo, valores, objetivos corporativos, sistemas corporativos, entorno corporativo, imagen corporativa, etiqueta corporativa, logotipo corporativo, etc., para formar un concepto de gestión cultural con características propias. En primer lugar, debemos adoptar la forma de salir e invitar a la gente a entrar. A través del aprendizaje, la comunicación y el debate, todos los empleados deben estar familiarizados con cómo debe desarrollarse ABC, cómo deben realizar su trabajo en sus propios puestos, en qué se diferencian de otros empleados y cómo mejorar su papel en la gran familia de ABC; Qué es, cuánto esfuerzo ha puesto y qué opiniones constructivas tiene sobre la reforma y el desarrollo del Banco Agrícola de China. Debemos cultivar nuestra visión de la vida, nuestra visión del mundo y nuestros valores para establecer nuestra cultura de cumplimiento y así mejorar la cohesión y la competitividad central de ABC. En segundo lugar, es necesario combinar el tratamiento especial de los casos y el trabajo especial en curso para abordar el soborno comercial, fortalecer el análisis y la investigación de los vínculos comerciales que son propensos a transacciones indebidas y soborno comercial, resaltar los puntos clave, llevar a cabo acciones especiales específicas. trato y actividades comerciales decididamente correctas Investigar y manejar casos de soborno comercial que violen la ética empresarial y las reglas del mercado y afecten la competencia leal. Es necesario llevar a cabo actividades educativas para alentar a los empleados a denunciar personas y cosas que violen las leyes y disciplinas, proporcionar pistas sobre casos, promover el desarrollo en profundidad de casos especiales y mejorar la cultura de cumplimiento corporativo. Finalmente, basándose en el trabajo real, se llevaron a cabo cuidadosamente servicios estandarizados y se realizaron estudios especiales sobre algunos detalles y cuestiones difíciles de acuerdo con las regulaciones de la oficina central. Con base en las operaciones comerciales actuales y las condiciones del servicio de mostrador, resumir y segmentar cuidadosamente los grupos de clientes y las necesidades comerciales, integrar recursos limitados, realizar una lluvia de ideas sobre las prioridades de servicio con mayores conflictos y dificultades en el servicio e innovar continuamente los métodos de servicio para satisfacer al máximo las necesidades de los clientes. , mejorar la esencia de la cultura de cumplimiento corporativo.
En tercer lugar, fortalecer la educación sobre la cultura del cumplimiento es la necesidad de mejorar los beneficios económicos del Banco Agrícola de China.
El objetivo principal de fortalecer el cumplimiento de la educación cultural es mejorar la cohesión y la fuerza centrípeta de las empresas, reducir la ocupación del capital cultural y económico y maximizar los beneficios corporativos. En el trabajo, debes dominar varias reglas y regulaciones. Siempre debemos poner el dominio del sistema en una posición destacada, prestar atención al uso del sistema para limitar nuestras operaciones y utilizar el sistema para regular nuestro comportamiento diario. Con base en el trabajo real, familiarícese con una serie de reglas y regulaciones, insista en usar el sistema para estandarizar los procesos comerciales, asegúrese de que haya reglas a seguir, cubra efectivamente varias lagunas, elimine las violaciones y asegúrese de que no haya problemas en cada enlace.
El estudio del "Discusión sobre la cultura de cumplimiento" me hizo más consciente de la importancia de "construir un banco comercial moderno de primera clase en la ciudad insular" y llevé a cabo el "Discusión sobre la construcción de la cultura de cumplimiento" en profundidad, lo que me permitió establecer Ha adoptado un nuevo concepto de cultura de cumplimiento y ha hecho su debida contribución a la promoción del desarrollo del Banco Agrícola de China.
Resumen de muestra de cultura de cumplimiento bancario 3
El propósito de llevar a cabo esta actividad de educación y aprendizaje es ayudar a los empleados a establecer valores correctos, encontrar el punto de partida correcto para el trabajo y mejorar las operaciones de cumplimiento. y el cumplimiento de las normas y la conciencia de la gestión; mejorar eficazmente la calidad profesional de los empleados y la conciencia de la implementación del sistema, mejorar la capacidad de identificar riesgos y controlar los riesgos contables, estandarizar eficazmente los comportamientos operativos y frenar eficazmente las infracciones y los casos; reforma y desarrollo del Banco Agrícola de China, y fortalecer el mantenimiento de Un sentido de responsabilidad y misión por los intereses del Banco Agrícola de China, y establecer una buena cultura de cumplimiento.
Para mejorar aún más la conciencia de cumplimiento de la gestión contable y el personal operativo del banco, establecer buenos estándares éticos, mejorar el control contable interno y las capacidades de prevención de riesgos, y crear una buena cultura de cumplimiento para el Banco Agrícola de China. De acuerdo con los acuerdos unificados del Banco Agrícola de China y el Banco Provincial de China, y en combinación con la situación actual del Banco Agrícola de China, la sucursal de Tai'an de la provincia de Shandong lanzó una actividad especial de educación y aprendizaje de "Comience con Yo, Operar en Cumplimiento” en todo el banco de julio a septiembre.
Las actividades de educación y aprendizaje en todo el banco se dividen en dos etapas: autoexamen y aceptación de consolidación. Las actividades en la etapa de autorreflexión del aprendizaje incluyen: 1. Aprendizaje de sistemas relevantes. Utilice una combinación de aprendizaje centralizado y autoestudio para organizar a los empleados para que aprendan documentos, sistemas y reglas relevantes. El contenido de aprendizaje se basa principalmente en los estándares operativos comerciales, se toman registros y notas de aprendizaje y el área de aprendizaje alcanza el 100%. Cada gerente y operador de una empresa contable debe escribir al menos una experiencia de aprendizaje con el tema “Empiece por mí, opere de conformidad”. El segundo es realizar un autoexamen y rectificación del sistema. A través del aprendizaje organizacional, combinado con el "Año de los Estándares de Gestión de Control Interno" y las inspecciones "Mirando hacia atrás" de la gestión de casos y las actividades de educación cultural sobre cumplimiento, llevaremos a cabo una investigación en profundidad de los puntos de riesgo del negocio contable, identificaremos los problemas existentes en las operaciones de cumplimiento. e implementar rectificaciones. El tercero es organizar seminarios sobre el sistema. A finales de agosto se organizó un seminario sobre gestión de sistemas empresariales y sistemas contables. El contenido incluyó: discutir y estudiar el control interno del sistema de producción y gestión empresarial contable existente y presentar sugerencias para mejorar el control de riesgos del sistema; Si hay problemas en el sistema que no son compatibles con el desarrollo del negocio o tienen lagunas, lagunas o inconsistencias, estudiaremos soluciones y propondremos sugerencias de mejora. El cuarto es realizar un recorrido por casos de riesgo operacional contable. Implementar redes troncales comerciales y formar un equipo de propaganda para realizar análisis de riesgos y alertas tempranas basadas en casos reales según los puntos de riesgo de las operaciones contables en las "Pautas de prevención de casos del Banco Agrícola de China". Las actividades para consolidar la fase de aceptación incluyen: Primero, organizar exámenes centralizados. Centrándose en el contenido de aprendizaje de esta actividad, todos los gerentes y operadores contables del banco se organizaron para realizar exámenes centralizados. El segundo es la inspección y aceptación. Formule un plan detallado de inspección y aceptación y organice todas las unidades para realizar la inspección y aceptación de las actividades "Empiece conmigo, opere de conformidad". El tercero es consolidar los resultados del aprendizaje. Revisar y mejorar los estándares operativos comerciales relacionados con la profesión de contabilidad y liquidación, establecer un sistema de recordatorio de puntos de riesgo laboral e introducir los conceptos de gestión de cumplimiento, gestión de cumplimiento y operaciones de cumplimiento en cada empleado.
Resumen de muestra de cultura de cumplimiento bancario 4
Una es la dirección de reformar los procesos y fortalecer la gestión, y la otra es la dirección de establecer una cultura de cumplimiento para todos los empleados, haciendo del comportamiento de cumplimiento una prioridad para todos los empleados. Actuar conscientemente.
La cultura de cumplimiento es un concepto colectivo de honor y deshonra, que está "orgulloso del cumplimiento y vergonzoso de las violaciones". Funciona combinando las emociones de recompensa y castigo del cerebro con un comportamiento sumiso. Es decir, el cumplimiento está ligado a la emoción de recompensa, de modo que el cumplimiento hará que las personas se sientan felices, lo que se llama sentido de honor; al mismo tiempo, la violación está ligada a la emoción de castigo, por lo que la violación hará; La gente se siente incómoda, lo que se llama sentido del honor. Lo que la gente defiende y desprecia es el proceso de distribución de emociones positivas y negativas. Esta combinación natural es el origen de la cultura. Después de la intervención humana, las emociones se reintegran a los acontecimientos respetados. Esta es la construcción cultural.
La razón por la que las operaciones ilegales y las operaciones ilegales se prohíben repetidamente está relacionada con la influencia de la cultura tradicional. La ventaja de la construcción cultural es que una vez establecida la cultura, es relativamente estable, pero la dificultad es que la cultura de cumplimiento enfrenta el desafío de la cultura tradicional. Cuando la emoción que recompensa la obediencia se encuentra con la emoción que recompensa a la familia y la amistad, la primera a menudo pierde frente a la segunda. Cuando se logra lo mejor de ambos mundos, la violación llegará silenciosamente.
Resumen de muestra de cultura de cumplimiento bancario 5
Fortalecer el aprendizaje, mejorar la conciencia y establecer una buena imagen corporativa
A través de la etapa anterior de estudio, me di cuenta profundamente de que , Las actividades de educación cultural de cumplimiento son métodos educativos y sistemas de gestión y formas organizativas correspondientes con las características financieras del Banco Agrícola de China en un período histórico específico. Es un concepto de valor en el que cree el Banco Agrícola de China y se basa en la experiencia de gestión del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea y lo pone en práctica, que encarna la agricultura.
Los valores, la filosofía empresarial, el código de conducta, las *creencias comunes, la creatividad, la cohesión y la eficacia en el combate de los empleados del banco son la fuerte garantía política y organizativa para promover la reforma y el desarrollo del Banco Agrícola de China. Se puede decir que la implementación de esta actividad me permitió comprender mejor mis responsabilidades laborales, purificar mis pensamientos y mejorar mis habilidades de liderazgo. A continuación, me gustaría compartir mis pensamientos sobre las conclusiones de este estudio.
En primer lugar, fortalecer la educación en cultura de cumplimiento es la necesidad de mejorar los niveles de gestión. La realización de actividades de educación cultural sobre cumplimiento tiene una importancia positiva y de gran alcance para estandarizar los comportamientos empresariales, frenar las conductas ilegales y disciplinarias y prevenir la aparición de casos. Por un lado, es necesario unificar la comprensión de los líderes de todos los niveles sobre el fortalecimiento de la educación en la cultura de cumplimiento y convertirlos en defensores, planificadores y promotores de la construcción de una cultura de cumplimiento corporativo. La sociedad actual es una economía basada en el conocimiento, en la que surgen todo tipo de cosas nuevas, nuevos negocios y nuevos conocimientos, uno tras otro. El desarrollo de la situación requiere que fortalezcamos continuamente nuestro estudio, estudiemos de manera integral y sistemática la teoría política, los negocios financieros, las leyes y regulaciones, etc., actualicemos constantemente nuestra estructura de conocimientos y nos esforcemos por mejorar nuestra calidad general para adaptarnos mejor a las necesidades de el desarrollo acelerado de todo el negocio del banco. De acuerdo con los requisitos de "un puesto, dos responsabilidades", debemos cumplir concienzudamente nuestras obligaciones, prestar especial atención al fortalecimiento del estudio de la teoría política, la economía, las finanzas, las leyes y los reglamentos, mejorar constantemente nuestra calidad general, mejorar nuestra capacidad para distinguir el bien del mal, resistir la corrupción e impedir el cambio, y ser firme e inquebrantable ante el bien y el mal importantes. Movernos y tener la mente clara. Al mismo tiempo, es necesario corregir aún más la ideología rectora de las operaciones, mejorar la conciencia de una operación prudente de conformidad con las leyes y reglamentos, guiar todas las actividades comerciales del banco por el camino correcto y promover el desarrollo sano y eficaz de todos los negocios.
Es necesario llevar adelante un estilo pragmático en la industria, formar un estilo empresarial de decir la verdad, informar la verdad, tomar medidas prácticas, hacer cosas prácticas y ser pragmático y eficaz, crear una buena entorno empresarial, mejorar los niveles de gestión, hacer cumplir estrictamente la disciplina y hacer cumplir estrictamente las responsabilidades, prestar mucha atención a la implementación, controlar estrictamente diversos riesgos morales, riesgos comerciales y riesgos de gestión, y mantener y mejorar la imagen del Banco Agrícola de China. Por un lado, aumenta la conciencia de todos los empleados para fortalecer la educación sobre la cultura de cumplimiento corporativo. Todos los cuadros y empleados del banco son el cuerpo principal de la construcción de la cultura de cumplimiento corporativo del Quanzhou Agriculture Bank of China, y también son los practicantes y. creadores de la cultura de cumplimiento corporativo. Sin la participación activa de los empleados, es imposible establecer una buena cultura de cumplimiento corporativo, y mucho menos hacer que los empleados respeten la ley. En realidad, muchos empleados carecen de conocimientos científicos y de comprensión de la connotación de la construcción de una cultura de cumplimiento corporativo y confunden la construcción de una cultura de cumplimiento corporativo con las actividades culturales y de entretenimiento generales de la empresa, pensando que basta con dar algunos lemas y organizar actividades culturales y deportivas. actividades, canto y baile son todos Construcción de una cultura de cumplimiento corporativo. Debemos centrar nuestro tiempo y energía en la formación y evaluación del personal contable y esforzarnos por hacer que la formación empresarial sea integral, sistemática, profesional, práctica y mejorada. Es necesario familiarizar a todo el personal de contabilidad y caja con el sistema y la normativa, esforzarse por ser cajeros calificados y hacer del mostrador un escenario de marketing; es necesario fortalecer la formación política, ideológica y ética profesional del personal de contabilidad y adoptar; capacitación en conferencias, capacitación especial, etc. de acuerdo con la situación real de los diferentes puestos. Las diferentes formas permiten que la calidad integral del equipo de contabilidad alcance un nivel más alto sobre la base original. A través de una serie de actividades, todos los empleados pueden captar con precisión la verdadera connotación científica de la construcción de la cultura de cumplimiento corporativo, integrarse conscientemente en la construcción de la cultura de cumplimiento corporativo, mejorar la conciencia de la gestión del control interno, prestar mucha atención a la gestión básica y promover la gestión del cumplimiento de acuerdo con el ley.
En segundo lugar, fortalecer la educación sobre la cultura del cumplimiento es la necesidad de establecer un mecanismo de desarrollo a largo plazo. La construcción de una cultura de cumplimiento corporativo es un enorme proyecto sistemático que no se puede lograr de la noche a la mañana. Para determinar razonablemente los objetivos de desarrollo, debemos tener ciertos objetivos de planificación dentro de un período de tiempo y, en última instancia, establecer un mecanismo que se adapte al desarrollo a largo plazo de la empresa. Desde la perspectiva de nuestro banco, debe incluir espíritu corporativo, valores, objetivos corporativos, sistemas corporativos, entorno corporativo, imagen corporativa, etiqueta corporativa, logotipo corporativo, etc., para formar un concepto de gestión cultural con características propias. El primer paso es salir e invitar a entrar. A través del aprendizaje, la comunicación y el debate, todos los empleados pueden comprender cómo debe desarrollarse el Banco Agrícola de China, cómo deben realizar su trabajo en sus propios puestos, en qué se diferencian de otros empleados y cómo mejorar. ¿Cuál es su papel en la gran familia de Xinxing Branch, cuánto esfuerzo ha puesto y qué opiniones constructivas tiene sobre la reforma y el desarrollo de ABC? Es necesario hablar sobre la perspectiva personal de la vida, la visión del mundo y los valores a través de la comprensión, a fin de establecer la cultura de cumplimiento del banco y mejorar aún más la cohesión y la eficacia de combate del Banco Agrícola de China. En segundo lugar, es necesario combinar el tratamiento especial de los casos con el trabajo especial en curso para abordar el soborno comercial. Es necesario hacer planes generales y acuerdos razonables, fortalecer el análisis y la investigación sobre los vínculos comerciales que son propensos a transacciones injustas y sobornos comerciales, resaltar los puntos clave, llevar a cabo una gobernanza especial específica y corregir decididamente las violaciones de la ética empresarial y las reglas del mercado en actividades comerciales que afecten la competencia leal y comportamientos indebidos, e investigar y tratar casos de soborno comercial de conformidad con la ley. Es necesario llevar a cabo actividades educativas para alentar a los empleados a denunciar personas y cosas que violen las leyes y disciplinas, proporcionar pistas sobre casos, promover el desarrollo en profundidad de casos especiales y mejorar la cultura de cumplimiento corporativo. Finalmente, basándose en el trabajo real, se llevaron a cabo cuidadosamente servicios estandarizados y se realizaron estudios especiales sobre algunos detalles y cuestiones difíciles de acuerdo con las normas de la oficina central. Con base en las operaciones comerciales actuales y las condiciones del servicio de mostrador, resumir y segmentar cuidadosamente los grupos de clientes y las necesidades comerciales, integrar recursos limitados, realizar una lluvia de ideas sobre las prioridades de servicio con mayores conflictos y dificultades en el servicio e innovar continuamente los métodos de servicio para satisfacer al máximo las necesidades de los clientes. , mejorar la esencia de la cultura de cumplimiento corporativo.
En tercer lugar, fortalecer la educación sobre la cultura del cumplimiento es la necesidad de mejorar la eficiencia económica. El objetivo principal de fortalecer la educación sobre la cultura del cumplimiento es reducir los riesgos financieros y maximizar los intereses corporativos mejorando la cohesión corporativa y la fuerza centrípeta.
Debemos lograr los "tres elementos esenciales" en nuestro trabajo. Primero, debemos establecer una ideología rectora correcta. Mientras buscamos ganancias, debemos prestar atención a la seguridad y liquidez de los fondos, y evitar la tendencia a buscar unilateralmente un rápido crecimiento empresarial mientras descuidamos la prevención de riesgos y la construcción de mecanismos de control interno. En particular, debemos impedir que las empresas especulen con los bancos. Un proyecto inevitablemente desencadenará la competencia de múltiples bancos. En la competencia, las empresas seguramente propondrán algunas condiciones irrazonables a los bancos, lo que aumentará los riesgos crediticios. Hay que sopesar bien los pros y los contras y evitar perder la sandía. Es mejor no desarrollarse que hacerlo a ciegas y provocar una nueva precipitación de capital. En segundo lugar, debemos establecer y mejorar diversas normas y reglamentos. Siempre debemos poner la construcción de sistemas en una posición destacada, centrarnos en el uso de sistemas para restringir a las personas y utilizar sistemas para regular los comportamientos diarios. Para ello, es necesario formular y mejorar una serie de reglas y regulaciones basadas en el trabajo real, insistir en utilizar el sistema para estandarizar el proceso de operación comercial, garantizar que existan reglas a seguir, tapar efectivamente varias lagunas, evitar la ocurrencia de violaciones y asegurar que no haya problemas en cada enlace. Es necesario aprender de la experiencia internacional avanzada, utilizar activamente medios científicos y tecnológicos modernos, establecer y mejorar el sistema de seguimiento, evaluación y alerta temprana que cubra todos los riesgos comerciales, prestar atención a la concentración del riesgo de préstamo y al seguimiento del crédito y la alerta temprana de riesgo de las empresas relacionadas. , preste atención a la alerta temprana e implemente concienzudamente un importante sistema de alerta de riesgos y registro de incumplimiento. Es necesario establecer y mejorar un sistema de control interno para garantizar la seguridad, liquidez y eficiencia de las operaciones, establecer un mecanismo de equilibrio de autoajuste, autocontrol y autocontrol, establecer y mejorar un sistema de control interno que mejore continuamente en el proceso de perseguir intereses económicos propios y fortalecer la prevención de riesgos comerciales. Cuarto, debemos persistir en la educación ideológica. Debemos comprender firmemente el importante vínculo de la educación ideológica, llevar a cabo un estudio regular de las normas y reglamentos pertinentes, llevar a cabo una educación específica sobre el estilo de partido y el gobierno limpio, mejorar continuamente la conciencia de operar de acuerdo con la ley, los casos de uso que ocurrieron alrededor el sistema financiero para hacer presentaciones y garantizar que todos los empleados mantengan siempre la cabeza despejada y resistan conscientemente la erosión de todo tipo de pensamientos decadentes.
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