Sobregiro obligado en tarjeta de crédito de 230.000 yuanes y condenado a varios años de prisión

Liu Moumou, originario de Xuancheng, provincia de Anhui, perdió el contacto porque el sobregiro de su tarjeta de crédito no se pagó a tiempo. El tribunal lo condenó a un año y seis meses de prisión por fraude con tarjetas de crédito en primera instancia. Liu Moumou apeló. El tribunal de segunda instancia lo absolvió recientemente porque el monto de su sobregiro malicioso no constituía delito.

El tribunal de primera instancia determinó que el 22 de abril de 2014, el acusado Liu Moumou solicitó una tarjeta de crédito en la sucursal de un banco del condado de Guangde con un límite de crédito de 50.000 RMB. Posteriormente, Liu usó la tarjeta para consumo de sobregiro. Después del último pago el 5 de abril de 2015, Liu no continuó pagando el préstamo. Después de que Liu abandonó el condado de Guangde y cambió su número de teléfono móvil, no informó al personal del banco sobre su nueva información de contacto. Más de tres meses después de que el banco viniera a recoger el dinero y anunciara el cobro, Liu todavía no lo ha devuelto. En el momento del siniestro, *** había sobregirado el importe principal en 43.685,91 RMB.

En julio de 2018, Liu fue arrestado en Wuhan, Hubei. El tribunal de primera instancia sostuvo que el acusado Liu Moumou sobregiró maliciosamente su tarjeta de crédito y participó en actividades de fraude con tarjetas de crédito por una gran cantidad, y su comportamiento constituyó un delito de fraude con tarjetas de crédito. Después de que Liu regresó al caso, pudo confesar sinceramente los hechos de su crimen. Su comportamiento constituyó una confesión, y confesó voluntariamente ante el tribunal, para que se le pudiera imponer un castigo más leve según la ley. En resumen, el acusado Liu Moumou cometió el delito de fraude con tarjetas de crédito y fue condenado a un año y seis meses de prisión y una multa de 30.000 RMB.

Tras el veredicto de primera instancia, Liu Moumou apeló, alegando que su tarjeta de crédito se perdió en el proceso y que tuvo que reembolsar más de 6.000 yuanes en cuotas después de reemplazar la tarjeta. la tarjeta no se pudo utilizar normalmente; el banco no recibió dos cobros; sus bienes familiares, seguro médico, etc. Nada ha cambiado. Quería pagar el capital y los pagos atrasados ​​juntos después de que su hijo se graduara de la universidad y no tenía intención de escapar, además, su teléfono móvil se apagó inesperadamente a finales de 2017.

El Tribunal Popular Intermedio de Xuancheng sostuvo que la "Decisión del Tribunal Popular Supremo y de la Fiscalía Popular Suprema sobre la modificación de la interpretación de varias cuestiones relativas al uso específico de las leyes en el tratamiento de casos penales que obstruyen la gestión de tarjetas de crédito " implementado en diciembre del año pasado estipuló que el sobregiro malicioso 5 Si el monto excede los 10.000 yuanes, es un delito de fraude con tarjeta de crédito. En este caso, Liu sobregiró maliciosamente menos de 50.000 yuanes y debe ser sentenciado de acuerdo con la interpretación judicial revisada. Por lo tanto, el comportamiento de Liu no constituye fraude con tarjetas de crédito. En definitiva, fue declarado inocente. Según "Xin'an Evening News"

Los abogados dijeron: El cambio en el monto de la multa evita el retraso y la naturaleza mecánica de la ley.

¿En qué consiste el delito de fraude con tarjetas de crédito? ¿Existe un límite para los sobregiros maliciosos? ¿El cambio de sentencia en segunda instancia del Tribunal Popular Intermedio de Xuancheng significa que mi país ha relajado los estándares para identificar los delitos de fraude con tarjetas de crédito?

Fu Jian, abogado del bufete de abogados Henan Yulong, presentó que el artículo 196 de la Ley Penal estipula que el delito de fraude con tarjetas de crédito se refiere al acto de utilizar tarjetas de crédito para defraudar una gran cantidad de propiedad para con el propósito de posesión ilegal, en violación de las normas de gestión de tarjetas de crédito.

Fu Jian dijo que por el monto del fraude con tarjetas de crédito, las disposiciones de la Ley Penal y las Disposiciones de la Fiscalía Popular Suprema y el Ministerio de Seguridad Pública sobre las Normas de Presentación y Enjuiciamiento de Casos Penales bajo la Competencia de los órganos de seguridad pública (2)" El artículo 11 estipula que si el titular de la tarjeta excede el límite prescrito o sobregira dentro del plazo con fines de posesión ilegal y no devuelve el dinero después de dos llamadas del emisor de la tarjeta durante más de tres meses. Si la cantidad excede los 10.000 yuanes, se iniciará un proceso. Si la cantidad es superior a 10.000 yuanes pero inferior a 100.000 yuanes, y todos los intereses del sobregiro han sido reembolsados ​​antes de que el órgano de seguridad pública presente el caso, y las circunstancias son obviamente menores, no se podrá perseguir la responsabilidad penal de conformidad con la ley.

El abogado Zhao Liangshan, socio principal de Shaanxi Hengda Law Firm, dijo que el punto clave de la diferencia entre los resultados de primera y segunda instancia de este caso radica en si el acusado Liu Moumou cometió un comportamiento malicioso de sobregiro en tarjetas de crédito. en el sentido del derecho penal y la determinación del estándar de sobregiro doloso. En el juicio de primera instancia, el monto del sobregiro doloso se basó en el monto del fraude ordinario, con un punto de partida menor cuando el tribunal conoció el caso en segunda instancia, una nueva interpretación judicial estipuló el monto para el archivo de la causa, y; el punto de partida era claramente 50.000 yuanes. Por lo tanto, diferentes estándares de presentación de delitos conducen a diferentes resultados en los juicios en los tribunales de primera y segunda instancia.

Zhao Liangshan cree que el cambio de sentencia del tribunal de segunda instancia es correcto porque 01030

Zhao Liangshan dijo que el cambio de sentencia de segunda instancia no significa que el país haya relajado los estándares para determinación del delito de fraude con tarjetas de crédito. La segunda instancia se basa en las leyes, las interpretaciones judiciales promulgadas por el órgano legislativo y los hechos objetivos del caso.

Aunque antes de la promulgación de la "Decisión del Tribunal Popular Supremo y de la Fiscalía Popular Suprema sobre la modificación de la interpretación de varias cuestiones relativas al uso específico de las leyes en la tramitación de casos penales que obstruyen la gestión de tarjetas de crédito", muchos sobregiros en tarjetas de crédito de menos de 50.000 yuanes se consideraron fraude con tarjetas de crédito, pero la nueva interpretación judicial plantea el punto de partida, lo que da como resultado que los sobregiros en tarjetas de crédito de menos de 50.000 yuanes ya no estén tipificados como delito. Pero esto no es para relajar el delito, sino para distinguir completamente entre actividades de préstamos civiles y fraude criminal con tarjetas de crédito en función de las características de las tarjetas de crédito y el desarrollo económico y social de mi país. Después de una cuidadosa consideración y posicionamiento en el mercado, se crearon nuevos estándares para los delitos con tarjetas de crédito. se establecerá para definir mejor el delito y el no delito de una manera que esté más en consonancia con las condiciones nacionales actuales y el mercado de tarjetas de crédito de mi país. El derecho y la sociedad son inseparables. Con el desarrollo de la economía social, los cambios en la cuantía de las penas en la ley van a la par de los tiempos, no para relajar, sino para evitar el carácter rezagado y mecánico de la ley. Preguntas y respuestas relacionadas: Preguntas y respuestas relacionadas: ¿Por qué todas las principales tarjetas de crédito se emiten desde Wuhan?

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