Las bases para que la Fiscalía levante el congelamiento de los fondos bancarios
Aviso sobre la emisión del "Reglamento sobre las instituciones financieras bancarias que ayudan a la Fiscalía Popular, Oficina de Seguridad Pública" , y Oficina de Seguridad Nacional en Consultas y Congelaciones"
Yinjianfa [2014] No. 53
Oficinas de regulación bancaria, fiscalías populares, departamentos de seguridad pública (oficinas) y oficinas de seguridad nacional de todas las provincias, regiones autónomas y municipios directamente dependientes del Gobierno Central, la Fiscalía Popular del Cuerpo de Producción y Construcción de Xinjiang, la Oficina de Seguridad Pública, la Oficina de Seguridad Nacional, todos los bancos de políticas, los bancos comerciales estatales, los bancos comerciales por acciones y las empresas de gestión de activos financieros; , Postal Savings Bank, empresas fiduciarias, empresas financieras de grupos empresariales y empresas de arrendamiento financiero supervisadas directamente por la Comisión Reguladora Bancaria de China:
Ahora el "Reglamento sobre instituciones financieras bancarias que ayudan a la Fiscalía Popular, Oficina de Seguridad Pública, y Oficina de Seguridad Nacional en Consultas y Congelamientos", por favor cumpla con ellos.
Comisión Reguladora Bancaria de China, Fiscalía Popular Suprema
Ministerio de Seguridad Pública
2014 12.29
(Esta copia se envía a todos los bancos ramas reguladoras, fiscalías populares en todos los niveles, órganos de seguridad pública, agencias de seguridad nacional, instituciones financieras bancarias corporativas locales y sucursales de bancos extranjeros)
Las instituciones financieras bancarias ayudan a la Fiscalía Popular.
Reglamento sobre el congelamiento de investigaciones por parte de órganos de seguridad pública y órganos de seguridad nacional
El artículo 1 tiene como objetivo regular a las instituciones financieras bancarias para ayudar a la Fiscalía Popular, los órganos de seguridad pública y los órganos de seguridad nacional en el investigación y congelamiento de unidades involucradas en casos o Estas regulaciones están formuladas de acuerdo con la "Ley de Procedimiento Penal de la República Popular China", la "Ley de Bancos Comerciales de la República Popular China" y la "Ley de Supervisión y Administración Bancaria". de la República Popular China" en materia de depósitos personales, remesas y otras propiedades. Garantizar el buen progreso de las actividades de investigación criminal y proteger los derechos e intereses legítimos de los depositantes y otros clientes.
Artículo 2 Las instituciones financieras bancarias a que se refiere este reglamento se refieren a los bancos comerciales, las cooperativas de crédito rural, los bancos cooperativos rurales y otras instituciones financieras y bancos de política establecidos de conformidad con la ley que acepten depósitos del público.
Artículo 3 El término "ayuda en las investigaciones y congelamiento", tal como se menciona en este reglamento, se refiere a las instituciones financieras bancarias que ayudan a la Fiscalía Popular, los órganos de seguridad pública y los órganos de seguridad nacional de conformidad con la ley para investigar y congelar los depósitos y remesas de entidades o personas involucradas en el caso de conducta patrimonial de la institución.
Artículo 4 La asistencia en las labores de investigación y congelamiento seguirá los principios de cumplimiento legal y protección de los derechos e intereses legítimos de los depositantes y otros clientes.
Artículo 5 Las instituciones financieras bancarias establecerán y mejorarán sistemas internos, mejorarán los sistemas de información y asistirán en las consultas y congelamientos de conformidad con la ley.
Artículo 6: Las instituciones financieras bancarias designarán departamentos de aceptación especiales o personal dedicado en la casa matriz, sucursales en provincias, regiones autónomas, municipios directamente dependientes del Gobierno Central, sucursales en ciudades bajo planificación estatal separada y sucursales locales. cuando las condiciones lo permitan, y designar departamentos de aceptación especiales en otras sucursales o asignar una persona designada para que sea responsable de recibir y responder de manera uniforme a las consultas y solicitudes de congelación de la Fiscalía Popular, los órganos de seguridad pública y los órganos de seguridad nacional.
Las instituciones financieras bancarias deberán reportar oportunamente la información de los departamentos de aceptación especializados y del personal especializado al organismo regulador bancario, y enviar copias a la Fiscalía Popular, a los órganos de seguridad pública y a los órganos de seguridad nacional al mismo tiempo. nivel. Cualquier cambio en la información anterior debe informarse de inmediato.
Artículo 7 Después de recibir los documentos legales que ayuden en la investigación o congelamiento de activos, las instituciones bancarias financieras deberán mantenerlos estrictamente confidenciales y tienen estrictamente prohibido filtrar información a las unidades, personas o terceros investigados o congelados. o ayudar a ocultar o transferir la información.
Artículo 8 Cuando la Fiscalía Popular, los órganos de seguridad pública y los órganos de seguridad nacional soliciten a las instituciones financieras bancarias que colaboren en la investigación, congelamiento o descongelamiento de bienes, salvo en las circunstancias compatibles con el artículo 26 de este reglamento, más de dos personas deben manejar el caso. El personal debe traer un permiso de trabajo personal válido o un certificado de la policía popular y un documento legal sellado con el sello oficial de la fiscalía popular, la agencia de seguridad pública y la agencia de seguridad nacional a nivel del condado o superior. tramitar la solicitud in situ en una institución financiera bancaria.
Si no se puede completar el procesamiento in situ, la fiscalía popular, la agencia de seguridad pública y la agencia de seguridad nacional que solicitaron asistencia pueden asignar al menos un encargado del caso para obtener un permiso de trabajo válido o una tarjeta de policía popular, y una carta de presentación de la unidad a una institución financiera bancaria. Resultados de retroalimentación.
Artículo 9: Cuando una institución financiera bancaria colabore con la Fiscalía Popular, el órgano de seguridad pública o el organismo de seguridad nacional en la investigación, congelamiento o descongelamiento de bienes, deberá verificar el certificado de trabajo o la policía popular. certificado de la persona que lleva el caso y de la persona que asiste en la investigación, congelamiento o congelamiento de los bienes. Los documentos legales para el descongelamiento de bienes estarán sujetos a revisión formal. Las instituciones financieras bancarias conservarán los originales de los documentos legales antes mencionados y copias del certificado de trabajo o certificado policial popular, e indicarán el propósito.
Las instituciones financieras bancarias conservarán adecuadamente copias de los certificados de trabajo o certificados policiales populares retenidos y no los utilizarán para otros fines.
Artículo 10 Si la Fiscalía Popular, los órganos de seguridad pública y los órganos de seguridad nacional necesitan realizar investigaciones o congelaciones transregionales, podrán, de acuerdo con los requisitos de este reglamento, presentar documentos legales, documentos personales válidos certificados de trabajo o certificados de policía popular y cartas de cooperación en el manejo de casos. Contactar con las fiscalías populares, órganos de seguridad pública y órganos de seguridad nacional a nivel de condado o superior en los lugares de coordinación. en los lugares de coordinación ayudarán en la implementación.
La Fiscalía Popular, los órganos de seguridad pública y los órganos de seguridad nacional del lugar donde se tramita el caso pueden transmitir cartas de cooperación para la tramitación del caso y documentos legales pertinentes con firma electrónica a través de los sistemas de aplicación de información de la Fiscalía Popular. , órganos de seguridad pública y órganos de seguridad nacional, o transferir cartas de cooperación en el manejo de casos a La carta y los documentos y comprobantes legales pertinentes deben enviarse por fax a la Fiscalía Popular, la agencia de seguridad pública y la agencia de seguridad nacional donde se maneja el caso. Después de recibirlo, la fiscalía popular, la agencia de seguridad pública y la agencia de seguridad nacional en el lugar de coordinación estamparán el sello de la fiscalía popular local, la agencia de seguridad pública y la agencia de seguridad nacional en el documento legal que ayude en la investigación de bienes o ayude en el congelamiento/descongelamiento de propiedad, y dos o más personas que manejan casos. Traer un permiso de trabajo válido o una tarjeta de policía popular a la institución financiera bancaria para su procesamiento en el sitio, y la institución financiera bancaria cooperará.
Artículo 11 Si hay muchas cuentas involucradas en un caso y la Fiscalía Popular, los órganos de seguridad pública y los órganos de seguridad nacional donde se maneja el caso necesitan realizar investigaciones centralizadas y congelaciones, podrán manejarse en de conformidad con los siguientes procedimientos:
Fiscalía Popular. Si las cuentas que los órganos de seguridad pública y los órganos de seguridad nacional necesiten investigar y congelar pertenecen a la misma provincia, región autónoma o municipio directamente dependiente del Gobierno Central, La Fiscalía Popular, los órganos de seguridad pública y los órganos de seguridad nacional donde se maneja el caso emitirán documentos legales para ayudar en la investigación de bienes o en el congelamiento/descongelamiento de bienes, nivel por nivel. El informe debe ser aprobado por los departamentos comerciales pertinentes. de la fiscalía popular provincial, los órganos de seguridad pública y los órganos de seguridad nacional. La Fiscalía Popular, los órganos de seguridad pública y los órganos de seguridad nacional del lugar donde se tramite el caso asignarán dos o más personas a cargo del caso que posean certificados de trabajo válidos o certificados de policía popular y los originales de los documentos legales mencionados anteriormente a la sucursales de instituciones financieras bancarias relevantes en provincias, regiones autónomas, municipios directamente dependientes del Gobierno Central y ciudades bajo planificación estatal separada o sus sucursales autorizadas.
Si las cuentas que deban ser investigadas o congeladas por la Fiscalía Popular, los órganos de seguridad pública o los órganos de seguridad nacional pertenecen a diferentes provincias, regiones autónomas o municipios directamente dependientes del Gobierno Central, la Fiscalía Popular, Los órganos de seguridad pública o los órganos de seguridad nacional del lugar donde se tramite el caso emitirán un certificado para ayudar en la investigación o congelación de activos. / Los documentos legales para el descongelamiento de bienes deben ser informados a cada nivel y aprobados por los jefes del pueblo provincial. fiscalías, organismos de seguridad pública y organismos de seguridad nacional. La Fiscalía Popular, los órganos de seguridad pública y los órganos de seguridad nacional del lugar donde se tramite el caso asignarán dos o más personas encargadas del caso para que lo atiendan en la sede de la institución bancaria correspondiente o en su sucursal autorizada con su trabajo válido. permiso o carné de policía popular y los originales de los documentos legales antes mencionados.
Artículo 12 Si las investigaciones de la Fiscalía Popular, los órganos de seguridad pública y los órganos de seguridad nacional exceden la autoridad de investigación o involucran necesidades de investigación interregionales, las instituciones financieras bancarias calificadas pueden presentar consultas a instituciones de nivel superior o otros sistemas dentro del país que tienen autoridad de investigación presentan solicitudes de investigación y comunican el estado de la investigación a la Fiscalía Popular, los órganos de seguridad pública y los órganos de seguridad nacional mediante procedimientos internos.
Artículo 13 Para ayudar en la consulta de documentos legales de propiedad, se proporcionará información como el número de cuenta de la consulta y el contenido de la consulta.
Cuando la Fiscalía Popular, los órganos de seguridad pública y los órganos de seguridad nacional no puedan proporcionar números de cuenta específicos, las instituciones financieras bancarias utilizarán el número de identidad personal o el nombre completo de la empresa, código de organización, etc. por la Fiscalía Popular, los órganos de seguridad pública y los órganos de seguridad nacional. Informar y ayudar activamente en las investigaciones. Si la cuenta no ha sido consultada, la institución bancaria financiera informará verazmente a la fiscalía popular, a los órganos de seguridad pública y a los órganos de seguridad nacional, y lo indicará en el recibo de la consulta.
Artículo 14 La información que las instituciones financieras bancarias ayudan a la Fiscalía Popular, los organismos de seguridad pública y los organismos de seguridad nacional a consultar se limita a la información de propiedad involucrada en el caso, que incluye: información de apertura y cierre de cuentas de la unidad. o persona consultada, saldo del depósito, fecha de la transacción, monto de la transacción, método de la transacción, cuenta de la contraparte e información de identidad, banca electrónica, registros de banca en línea y otra información, información del comerciante de POS y de la máquina automática.
La Fiscalía Popular, los órganos de seguridad pública y los órganos de seguridad nacional pueden copiar, duplicar y tomar fotografías según sea necesario, y exigir a las instituciones financieras bancarias que estampen sellos de certificación en los materiales copiados relevantes, pero los originales generalmente no. permitido extraerlo. Si la Fiscalía Popular, los órganos de seguridad pública o los órganos de seguridad nacional requieren resultados de consultas electrónicas, las instituciones financieras bancarias los proporcionarán tomando las medidas de cifrado necesarias y podrán marcarlos y explicarlos cuando sea necesario.
Si hay una gran cantidad de cuentas involucradas y se requieren investigaciones por lotes, la Fiscalía Popular, los órganos de seguridad pública y los órganos de seguridad nacional también proporcionarán una lista de investigaciones electrónicas.
Artículo 15 Después de recibir solicitudes de asistencia de la Fiscalía Popular, los órganos de seguridad pública y los órganos de seguridad nacional, las instituciones bancarias y financieras deberán tramitar la solicitud de manera oportuna. Si se puede hacer en el momento, se debe hacer en el momento y se debe dar retroalimentación. Si es imposible completar el procesamiento en el sitio, en principio, se debe enviar retroalimentación dentro de los tres días hábiles para consultar la información de apertura y cierre de la cuenta y la información del saldo de depósito de la unidad o individuo para la fecha de transacción de la unidad o individuo, el método de transacción; , cuenta de contraparte e identidad. En principio, las consultas sobre información bancaria electrónica, registros bancarios en línea y otra información, comerciantes POS, máquinas automáticas e información relacionada deben devolverse dentro de los diez días hábiles.
Cuando la Fiscalía Popular, los órganos de seguridad pública y los órganos de seguridad nacional realicen investigaciones centralizadas sobre un gran número de cuentas involucradas en el caso, la sede de la institución financiera bancaria o la sucursal de la provincia correspondiente, autónoma La región, municipio o ciudad con planificación estatal separada deberá realizar una investigación centralizada en la forma prevista en el párrafo anterior. Dar su opinión dentro del plazo.
Si una institución bancaria financiera no puede proporcionar información dentro del plazo prescrito debido a condiciones técnicas, fuerza mayor u otras razones objetivas, deberá explicar los motivos a la fiscalía popular, a los órganos de seguridad pública y a la seguridad nacional. agencias y tomar medidas efectivas para proporcionar retroalimentación lo antes posible.
Artículo 16 Los documentos legales que ayuden a congelar bienes deberán especificar el nombre de la cuenta congelada, el número de cuenta congelada, el monto congelado, el período de congelación y otros elementos.
El monto congelado en la cuenta involucrada debe ser igual al monto involucrado. No se podrán congelar fondos que excedan el monto involucrado. La cantidad congelada debe ser específica y clara. Si la cantidad específica no puede determinarse temporalmente, la fiscalía popular, los órganos de seguridad pública y los órganos de seguridad nacional deben indicar claramente "sólo recibir pero no pagar" en los documentos legales que ayudan a congelar bienes.
La Fiscalía Popular, los órganos de seguridad pública y los órganos de seguridad nacional deben indicar claramente las horas de inicio y finalización del período de congelación y reservar las horas de trabajo necesarias para las instituciones bancarias y financieras.
Artículo 17 Si los procedimientos previstos por la Fiscalía Popular, los órganos de seguridad pública y los órganos de seguridad nacional están completos, las instituciones financieras bancarias manejarán inmediatamente los procedimientos de congelamiento e indicarán el estado de procesamiento al recibir el documento legal. ayudar a congelar la propiedad.
Si hay muchas cuentas involucradas y la fiscalía popular, los órganos de seguridad pública y los órganos de seguridad nacional manejan el congelamiento centralizado, la sede de la institución bancaria financiera o las sucursales de las provincias, regiones autónomas o municipios pertinentes directamente bajo el gobierno central y las ciudades bajo planificación estatal separada generalmente tomarán medidas dentro de las 24 horas.
Si el saldo de propiedad de la cuenta congelada es inferior al monto requerido por la fiscalía popular, la agencia de seguridad pública o la agencia de seguridad nacional, la institución bancaria financiera "sólo cobrará pero no pagará" la cuenta durante el período de congelación hasta que se cumplan los requisitos de la cantidad congelada.
Artículo 18 El plazo para congelar depósitos, remesas y demás bienes involucrados no excederá de seis meses.
Si es necesario extender el congelamiento por razones especiales, la fiscalía popular, los órganos de seguridad pública y los órganos de seguridad nacional que originalmente tomaron la decisión de congelamiento manejarán los procedimientos de extensión de acuerdo con el artículo 8 de este reglamento. antes de que expire el período de congelación. Cada período de congelamiento no excederá los seis meses y no hay límite para el número de congelamientos.
Para casos mayores y complejos, el plazo para congelar depósitos, remesas y otros bienes involucrados en el caso podrá ser de un año con la aprobación del responsable de la Fiscalía Popular, organismo de seguridad pública o autoridad nacional. agencia de seguridad a nivel municipal o superior. Si es realmente necesario extender el plazo, los procedimientos de congelación continua se manejarán de acuerdo con la autoridad de aprobación original y los procedimientos antes de que expire el período de congelación. El período máximo de cada congelación continua no excederá de un año.
Si el período de congelamiento expira y los procedimientos para continuar con el congelamiento no se completan, el congelamiento se levantará automáticamente.
Artículo 19 Si es necesario descongelar depósitos, remesas y otros activos congelados durante el período de congelamiento, la fiscalía popular, la agencia de seguridad pública y la agencia de seguridad nacional que tomó la decisión de congelamiento original emitirán documentos legales para ayudar. en el descongelamiento de los activos deberán acudir a la institución financiera bancaria para gestionar el proceso in situ con certificados de trabajo válidos o certificados policiales populares y documentos legales para ayudar en el descongelamiento de los activos, excepto en las situaciones que cumplan con el artículo. 26 de estas Disposiciones.
Las instituciones financieras bancarias no levantarán por sí solas el congelamiento durante el período de congelamiento.
Artículo 20 La Fiscalía Popular, los órganos de seguridad pública y los órganos de seguridad nacional no congelarán los depósitos, remesas y otros bienes congelados involucrados en el caso, pero podrán esperar a que se produzca el congelamiento. Si se levanta la congelación, la congelación de espera registrada primero entrará en vigor automáticamente. Si vuelve a congelar antes de que expire el período de congelación, tiene prioridad sobre la espera de ser congelado.
Cuando dos o más fiscalías populares, organismos de seguridad pública y organismos de seguridad nacional requieran medidas de congelamiento para una misma cuenta de una misma unidad o individuo, la institución financiera bancaria deberá asistir a la fiscalía popular, organismo de seguridad pública, o agencia gubernamental que entregó el documento legal. La agencia de seguridad nacional ayudó primero a congelar la propiedad y completó los procedimientos de congelación.
Artículo 21 No se congelarán los siguientes activos y cuentas:
(1) Reservas de depósitos y fondos de reserva de instituciones financieras;
(2) Reservas específicas de instituciones no financieras;
(3) Cuenta de préstamo especial cerrada (durante el período en que el préstamo cerrado no se liquida);
(4) Depósitos de letras comerciales;
(5) Fondo de Protección al Inversor de Valores, Fondo de Protección de Seguros, Fondo de Seguro de Depósitos y Fondo de Protección de la Industria Fiduciaria;
(6) Cuentas especiales para cuotas partidarias, cuotas grupales y cuentas concentradas para fondos sindicales ;
(7) Fondos de seguro social;
(8) Fondos de seguridad vital básica para empleados despedidos de empresas estatales;
(9) Fondos de previsión para la vivienda y fondos de cuentas para la construcción de viviendas para la recaudación de fondos de los empleados;
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(10) Cuentas de ejecución abiertas por los tribunales populares;
(11) "Depósitos presupuestarios especiales ", "otros depósitos especiales" y cuentas de empresas abiertas por las fuerzas militares y policiales armadas;
(12) Bonos, acciones y préstamos pignorados por instituciones financieras al Banco Popular de China;
(13) Instituciones de registro y compensación de valores e instituciones de negociación del mercado interbancario establecidas con la aprobación o consentimiento del Consejo de Estado, agencia de compensación centralizada del mercado interbancario, agencia de registro, custodia y compensación del mercado interbancario, agencia de negociación de oro , agencia de compensación, etc. y otras acciones, bonos, letras, metales preciosos y otros valores, activos y fondos específicos que se recaudan y depositan en cuentas especiales de compensación y liquidación de acuerdo con las reglas comerciales. De acuerdo con las reglas comerciales, las instituciones financieras deben proporcionar garantías tales como depósitos, fondos de liquidación, bonos pignorados con recompra, garantías de diferencia de precio, garantías de desempeño, etc. proporcionadas por los participantes en la liquidación de custodia, los participantes de compensación, los inversores o los emisores antes de la liquidación o liquidación. se completa el registro y pago de reservas institucionales de clientes;
(14) Cuentas y fondos que no pueden congelarse según otras leyes, reglamentos administrativos, interpretaciones judiciales y normas departamentales.
Artículo 22 Cuentas de instituciones financieras, cuentas específicas de instituciones no financieras e instituciones de registro y compensación de valores, instituciones de compensación centralizadas del mercado interbancario, instituciones de custodia y compensación de registro del mercado interbancario, e instituciones establecidas con el aprobación o consentimiento del Consejo de Estado Varias cuentas especiales de compensación y liquidación, cuentas de margen, cuentas de capital de compensación y cuentas de reserva de clientes abiertas en nombre de organizaciones comerciales de oro, instituciones de liquidación e instituciones de pago no se congelarán en su totalidad, a menos que se establezca lo contrario. previsto por la ley.
Artículo 23: Si se descubre que los bienes congelados no tienen nada que ver con el caso, la fiscalía popular, los órganos de seguridad pública y los órganos de seguridad nacional deberán descongelarlos sin demora dentro de los tres días de conformidad con las disposiciones. del artículo 19 de este reglamento y notificarlo por escrito al propietario de los bienes congelados, por lo que las instituciones financieras bancarias no asumirán responsabilidad legal si se causan pérdidas a la unidad o persona física con activos congelados, excepto las pérdidas causadas a la unidad o persona física. individuo con activos congelados debido a sus propios errores operativos o fallas en los equipos.
Si la Fiscalía Popular, agencia de seguridad pública o agencia de seguridad nacional de nivel superior cree que las medidas de congelamiento deben levantarse, ordenará a la Fiscalía Popular, agencia de seguridad pública o agencia de seguridad nacional de nivel inferior que tomó la decisión de levantar el congelamiento.
Artículo 24 Las instituciones financieras bancarias colaborarán en las consultas y congelamientos de conformidad con los procedimientos internos de autorización y aprobación.
Las instituciones financieras bancarias deberán realizar registros registrales para asistencia en consultas y congelamientos, y conservar adecuadamente la información registral.
Artículo 25: Después de ayudar a la Fiscalía Popular, la Oficina de Seguridad Pública y la Oficina de Seguridad Nacional en el manejo de los procedimientos de congelamiento, las instituciones financieras bancarias informarán a la unidad receptora de depósitos o al individuo de la situación de congelamiento durante la investigación. Si la unidad o individuo cuyos fondos han sido congelados tiene objeciones a la congelación, la institución bancaria financiera deberá informarle para que se comunique con la fiscalía popular, la agencia de seguridad pública y la agencia de seguridad nacional que tomó la decisión de congelar.
Artículo 26 La Fiscalía Popular, los órganos de seguridad pública y los órganos de seguridad nacional podrán establecer un mecanismo rápido de investigación y congelamiento con instituciones financieras bancarias para manejar la investigación y el congelamiento de casos importantes y urgentes. La Comisión Reguladora Bancaria de China, junto con la Fiscalía Popular Suprema, el Ministerio de Seguridad Pública y el Ministerio de Seguridad Nacional, formularán medidas específicas.
La Fiscalía Popular, los órganos de seguridad pública y los órganos de seguridad nacional pueden establecer un mecanismo electrónico exclusivo de transmisión de información con instituciones bancarias y financieras.
En principio, la investigación, el congelamiento (incluido el congelamiento y descongelamiento continuo), la transmisión de la demanda y la retroalimentación de los resultados se completan a través de la red financiera dedicada de la Comisión Reguladora Bancaria de China, sus oficinas e instituciones bancarias financieras.
La Comisión Reguladora Bancaria de China, junto con la Fiscalía Popular Suprema, el Ministerio de Seguridad Pública y el Ministerio de Seguridad Nacional, formularán procedimientos estandarizados de intercambio electrónico de información para garantizar que todas las partes utilicen líneas dedicadas para transmitir datos de conformidad con la ley y garantizar la seguridad de las operaciones de línea dedicada y la transmisión de información.
Artículo 27: Después de recibir una solicitud de la Fiscalía Popular, la agencia de seguridad pública o la agencia de seguridad nacional para investigar o congelar cuentas, las instituciones bancarias financieras deberán manejarla inmediatamente si encuentran que hay problemas; como documentos incompletos o elementos faltantes, no pueden Si ayuda en la investigación o el congelamiento, solicitará de inmediato a la Fiscalía Popular, la agencia de seguridad pública y la agencia de seguridad nacional que tomen las medidas correctivas necesarias si de hecho es imposible hacer las correcciones; la institución bancaria financiera indicará los motivos en el recibo y lo devolverá a la Fiscalía Popular, agencia de seguridad pública o agencia de seguridad nacional.
Las instituciones financieras bancarias tienen derecho a rechazar solicitudes de asistencia para el congelamiento que no cumplan con los artículos 21 y 22 de este reglamento realizadas por la Fiscalía Popular, los órganos de seguridad pública y los órganos de seguridad nacional, y en al mismo tiempo informar a los encargados del caso del motivo pertinente.
Si una institución bancaria financiera no está de acuerdo con la fiscalía popular, los órganos de seguridad pública o los órganos de seguridad nacional para ayudar en el trabajo de investigación y congelamiento, deberá manejar la investigación y el congelamiento con anticipación y presentarlo a el departamento jurídico del organismo regulador bancario para la coordinación y resolución.
Artículo 28 Si una institución financiera bancaria comete cualquiera de los siguientes actos mientras ayuda a la fiscalía popular, a los órganos de seguridad pública y a los órganos de seguridad nacional en sus trabajos de investigación y congelamiento, el organismo regulador bancario le ordenará que haga correcciones y orden Las instituciones financieras bancarias sancionarán al responsable directo y demás personal directamente responsable de conformidad con la ley cuando sea necesario, notificarán la crítica si se constituye un delito, la responsabilidad penal se perseguirá de conformidad con la ley:
(1) Informar a las unidades y entidades que han sido investigadas o congeladas, Un individuo o un tercero falsifica, oculta o destruye pruebas y materiales relevantes, y ayuda a ocultar o transferir propiedad;
(2) Transferir o descongelar depósitos congelados sin autorización;
( 3) Eludir y retrasar deliberadamente, lo que resulta en la imposibilidad de transferir bienes que deberían congelarse
(4) Otras negativas irrazonables a ayudar y cooperar, provocando graves consecuencias.
Artículo 29: Cuando la Fiscalía Popular, los órganos de seguridad pública y los órganos de seguridad nacional soliciten a las instituciones financieras bancarias que colaboren en trabajos pertinentes, deberán cumplir con las leyes, los reglamentos administrativos y el presente reglamento. Si la fiscalía popular, los órganos de seguridad pública o los órganos de seguridad nacional violan las leyes, los reglamentos administrativos y estos reglamentos y obligan a las instituciones financieras bancarias a realizar trabajos de asistencia, sus autoridades superiores los corregirán inmediatamente si violan las leyes y reglamentos pertinentes; rendirá cuentas de conformidad con la ley.
Artículo 30: Las instituciones financieras bancarias incluirán como parte de su evaluación la asistencia en la investigación y congelamiento de trabajos, y establecerán un mecanismo de recompensa y sanción.
Las agencias reguladoras bancarias, las fiscalías populares, las agencias de seguridad pública y las agencias de seguridad nacional deben elogiar a las instituciones financieras bancarias y a su personal que han hecho contribuciones destacadas ayudando en las investigaciones y congelando el trabajo.
Artículo 31 Si las disposiciones pertinentes de las instituciones bancarias financieras que ayudan a la fiscalía popular, los órganos de seguridad pública y los órganos de seguridad nacional en sus investigaciones y trabajos de congelación son incompatibles con estas disposiciones, estas disposiciones prevalecerán.
Artículo 32 El presente reglamento se aplicará a las instituciones financieras no bancarias que colaboren con la Fiscalía Popular, los órganos de seguridad pública y los órganos de seguridad nacional en la investigación y congelamiento de depósitos, remesas y demás bienes de entidades o personas involucradas en el caso.
Artículo 33 El presente reglamento será interpretado conjuntamente por la Autoridad Reguladora Bancaria del Consejo de Estado, la Fiscalía Popular Suprema, el Ministerio de Seguridad Pública y el Ministerio de Seguridad Nacional.
Artículo 34 Los términos "arriba" y "dentro" mencionados en este reglamento incluyen el número original.
Artículo 35 El presente reglamento entrará en vigor el 2065438+1 de octubre de 2005.
De las disposiciones anteriores se desprende que si se descubre en el artículo 23 que los bienes congelados no tienen nada que ver con el caso, la Fiscalía Popular, los órganos de seguridad pública y los órganos de seguridad nacional deberán dentro de tres días de conformidad con el artículo 19 de este reglamento Prever el levantamiento oportuno de las congelaciones. Artículo 18 El plazo para congelar depósitos, remesas y demás bienes involucrados en el caso no excederá de seis meses. Si el período de congelación expira y los procedimientos para continuar con la congelación no se completan, la congelación se levantará automáticamente.