¿Qué debo hacer si la policía congela mi tarjeta bancaria?
(1) La tarjeta bancaria y los fondos de la tarjeta están relacionados con delincuentes.
En el proceso de investigación de un caso, los órganos de seguridad pública suelen sellar, detener y congelar todo el dinero y los bienes robados involucrados en el caso. Bienes raíces, automóviles, tarjetas bancarias, acciones, valores, acciones y otras propiedades. Los nombres de los sospechosos de delitos serán total o parcialmente sellados, detenidos y congelados para facilitar la determinación de los hechos del caso y la ejecución de sanciones como multas y confiscación de bienes.
Además, los órganos de seguridad pública también, según las circunstancias del caso, sellarán, detendrán y congelarán parte o la totalidad de los bienes, automóviles, tarjetas bancarias, acciones, valores, patrimonio y otras propiedades pertenecientes a los familiares cercanos de estos sospechosos de delitos para evitar que el sospechoso de delitos y sus familiares cercanos transfieran propiedades.
(2) La tarjeta bancaria y los fondos de la tarjeta están relacionados con la investigación policial de casos penales.
1. Cuatro situaciones principales en las que el titular de la tarjeta está congelada
(1) La tarjeta bancaria del titular de la tarjeta ha participado en juegos de azar en línea o ha comprado billetes de lotería ilegales en línea.
Hoy en día, muchas personas usan WeChat en sus teléfonos móviles para ingresar a varios sitios web de apuestas ilegales, sitios web de lotería o descargar aplicaciones para apostar o comprar billetes de lotería ilegales en su tiempo libre, pensando que esto puede ser solo una actividad de entretenimiento. . Sin embargo, debido a que las plataformas de juegos de azar en línea a menudo utilizan las cuentas bancarias de bandas de lavado de dinero para cerrar cuentas, es fácil congelar las tarjetas bancarias.
(2) Los titulares de tarjetas participan en transacciones de moneda virtual/cadena de bloques y actividades de inversión.
Si utiliza monedas virtuales con frecuencia, la tarjeta bancaria congelada recibirá fácilmente los fondos bancarios transferidos por el equipo criminal y también será congelada por la policía.
(3) El titular de la tarjeta recibe remesas de otros terceros desconocidos en el comercio exterior, o cambia activamente divisas.
En este caso, las tarjetas bancarias congeladas a menudo no participaron ni participaron en ninguna actividad ilegal o delictiva. Nunca habían participado en actividades ilegales como juegos de azar en línea o compra de billetes de lotería, ni participaron en actividades delictivas. como fraudes en telecomunicaciones, sin embargo, fueron incautados por la policía.
Luego, deberás volver a verificar todas las transacciones bancarias recientes, especialmente los depósitos. Es muy probable que los sospechosos de delitos como fraude, juegos de azar, blanqueo de dinero o transferencia de fondos en la plataforma hayan desencadenado las medidas de congelamiento de los órganos de seguridad pública.
(4) El titular de la tarjeta recibe fondos normales, pero se ve afectado por la congelación de la tarjeta bancaria del remitente.
Si el titular de la tarjeta no está involucrado en ningún delito ilegal, recibirá remesas normales. Sin embargo, si la tarjeta bancaria del último remitente está congelada debido a un caso penal, su tarjeta bancaria también puede ser congelada.
2. Los principales tipos de casos de congelación de tarjetas por parte de los órganos de seguridad pública.
(1) El caso de abrir un casino es investigar y abordar las actividades ilegales y criminales del juego en línea.
(2) Casos de fraude, es decir, especializados en la investigación de actividades delictivas de fraude en telecomunicaciones y fraude en Internet.
(3) Casos de "rotura de tarjetas" (compra y venta de tarjetas) o blanqueo de dinero, como delitos de asistencia a actividades delictivas de redes de información, delitos de encubrimiento y ocultación de ganancias delictivas, delitos de operaciones comerciales ilegales, Delitos de obstrucción a la gestión de tarjetas de crédito, hurto, soborno, Delitos de suministro ilegal de información de tarjetas de crédito, uso ilegal de redes de información e infracción de información personal de los ciudadanos, etc.
Cuando los órganos de seguridad pública investigan los casos criminales sospechosos mencionados anteriormente, a menudo descubren que muchas tarjetas bancarias se utilizan específicamente para recolectar o transferir fondos para fraude/juegos de azar en línea/otras actividades criminales. Por lo tanto, los órganos de seguridad pública congelarán todos los fondos de las tarjetas bancarias involucradas en el caso después de iniciar una investigación para evitar transferencias de fondos. Por ejemplo, en los casos de fraude, por un lado, no sólo puede probar los hechos delictivos de que el sospechoso de fraude cometió el delito de fraude, sino que también facilita la determinación del monto del delito de fraude, lo que conduce a la condena y sentencia. del sospechoso del delito, por otro lado, el dinero robado será el primero en congelarse el tiempo para evitar que el sospechoso y sus familiares cercanos sean transferidos y provoquen el riesgo de no poder recuperarlo en el futuro.
Los órganos de seguridad pública iniciarán la investigación desde la cuenta donde la víctima transfirió dinero directamente. Mientras las cuentas asociadas se desvíen aquí, correrán el riesgo de ser congeladas. Generalmente, se congelarán en las cuentas de nivel 4 en circulación, pero algunas se congelarán en el nivel 7 u 8 (cuanto más bajo sea el nivel, menor será el riesgo), por lo que su cuenta también puede enfrentar la misma situación pero ser congelada por el oficina de seguridad pública en otro lugar.
Tomemos un caso de fraude como ejemplo: la víctima denunció el caso a la policía después de haber sido engañada, y la policía congeló todas las cuentas bancarias por las que pasaba el dinero de la víctima. Por ejemplo, si el dinero de la víctima se transfiere a la cuenta bancaria A, luego a la cuenta bancaria B, luego a la cuenta bancaria C, y luego se extiende a las cuentas bancarias D, E y F, entonces es posible que A, B, C, Es posible que D, E y F hayan sido congelados. Es posible que B, C, D, E y F no conozcan el origen de los fondos.
Entonces, si la agencia de seguridad pública congela su tarjeta bancaria, significa que la agencia de seguridad pública cree que su tarjeta bancaria se ha utilizado para actividades ilegales y delictivas, y que los fondos en la tarjeta están relacionados. a actividades ilegales y criminales.
Hoy en día, las tarjetas bancarias suelen congelarse de esta forma, lo que tiene cierta relación con casos penales investigados y tramitados por los órganos de seguridad pública.
(3) La agencia de seguridad pública "cometió un error" y creyó que su tarjeta bancaria estaba relacionada con el crimen.
Si eres honesto, tus familiares cercanos no son sospechosos de haber cometido delitos y no han sido investigados por los órganos de seguridad pública. Su tarjeta bancaria siempre la ha utilizado usted mismo, es legal y cumple con las normas, y nunca ha violado ninguna ley. En este momento se encuentra congelado por los órganos de seguridad pública. Entonces, es muy probable que los órganos de seguridad pública "cometieran un error" y creyeran que su tarjeta bancaria estaba relacionada con actividades ilegales y delictivas, por lo que tomaron medidas de congelamiento, pero esta situación es muy rara.
2. Si tu tarjeta bancaria está congelada por el órgano de seguridad pública, puedes seguir los siguientes seis pasos.
La tarjeta bancaria fue congelada por la agencia de seguridad pública. En términos generales, no serás bloqueado inmediatamente después de recibir los fondos en cuestión. Es posible que lo hayan congelado debido a entradas anormales de fondos comerciales hace un mes o un año. La mayoría de los casos de fraude en telecomunicaciones fueron congelados debido a una transacción realizada en los últimos días.
La mayoría de los congelamientos judiciales son sólo temporales. Después de la investigación y verificación por parte de la agencia de investigación criminal, si no está relacionado con el caso sospechoso de lavado de dinero, se descongelará automáticamente dentro de dos o tres días hábiles. Este tipo no necesita cuidados y se descongelará automáticamente cuando expire. Además, si el congelador no se descongela a tiempo durante estas 48 o 72 horas, algunos se retrasarán durante un tiempo.
Si descubre que su tarjeta bancaria no se ha descongelado después de tres días hábiles y aún está congelada, una gran cantidad de fondos en la tarjeta no se puede usar normalmente, lo que afectará gravemente su producción y vida diaria. Luego, puede tomar las siguientes medidas:
1. Primero verifique si se encuentra en la situación anterior.
En general, la probabilidad de que los órganos de seguridad pública sellen por error la tarjeta bancaria de un ciudadano es muy pequeña. Si descubre que su tarjeta bancaria ha sido congelada, primero debe verificar si ha participado o participado pasivamente en algunas actividades ilegales y delictivas, y primero debe realizar un autoexamen.
2. Llamadas, WeChat y otra información de contacto para informar a los clientes, familiares y amigos de la cooperativa que dejen de enviar remesas a la cuenta lo antes posible.
Una vez congelada la tarjeta bancaria, la tarjeta solo puede aceptar pagos pero no pagos. Si todavía se transfiere dinero a su cuenta bancaria, se congelarán más fondos. Por lo tanto, es necesario notificar a los clientes de la cooperativa o a sus familiares y amigos lo antes posible para que dejen de enviar remesas a la cuenta.
3. Información detallada sobre la congelación de bancos congelados.
En este momento es necesario congelar el banco inmediatamente para ejecutar la información de congelación específica. Es mejor solicitar que un banco de congelación imprima el registro de congelación y deducción de la agencia de asistencia para comprender completamente la información de congelación.
Si el banco se niega a proporcionar la hoja de información, puede solicitarle verbalmente al banco información detallada como: tiempo de congelamiento, período de congelamiento, agencia de congelamiento, oficial de policía de congelamiento, número de contacto, número de congelamiento, motivo de la congelación, etcétera.
4. Dependiendo de las circunstancias del caso, considerar contactar a los órganos de seguridad pública según corresponda.
Si según la investigación y ejecución, usted y sus familiares y amigos no están involucrados en actividades ilegales o delictivas, puede intentar comunicarse con la agencia que maneja el caso para comprender el motivo del congelamiento y comunicar soluciones para que que la tarjeta bancaria se pueda descongelar lo antes posible.
Al contactar con los órganos de seguridad pública, puede haber casos en los que el número de teléfono proporcionado por el banco o el número de teléfono encontrado en línea no se pueda conectar, porque los órganos de seguridad pública pueden congelar miles de cuentas bancarias dependiendo del circunstancias del caso e involucran a un gran número de personas, cubre un área amplia, a menudo sale a manejar casos y no puede sentarse en la oficina y responder todas las llamadas en tiempo real. Por lo tanto, dependiendo de su propia situación, puede considerar acudir directamente a la agencia que lleva el caso o confiar a un abogado para que lo lleve en su nombre.
5. Según sea necesario, cooperar con la seguridad pública para proporcionar materiales y procesarlos según sea necesario.
Después de comunicarse con la agencia y los agentes que manejan el caso, los órganos de seguridad pública le pedirán que proporcione materiales y se comunique según las circunstancias del caso. Puede cooperar según su propia situación. Al mismo tiempo, la mayoría de los órganos de seguridad pública me pedirán que vaya y haga una comunicación por escrito, y tendré que evaluar si debo ir a la oficina de inmediato según la situación real.
Si no pueden cooperar, es probable que los órganos de seguridad pública esperen hasta que se complete la investigación del caso o se presente a la fiscalía o al tribunal para su juicio antes de ocuparse del caso.
6. Consultar y confiar el asunto a un abogado profesional.
Como se mencionó anteriormente, si su tarjeta bancaria está congelada porque usted o sus familiares o amigos son sospechosos de violar la ley, se recomienda que consulte a un abogado profesional para su análisis y procesamiento.
Si no puede proporcionar los materiales requeridos por los órganos de seguridad pública o el plan de cooperación excede el rango de tolerancia, puede confiar a un abogado que lo maneje de acuerdo con la ley para proteger sus derechos e intereses legítimos al descongelar. su tarjeta bancaria al máximo.