Un ensayo de 200 palabras sobre la experiencia de cumplimiento bancario
200 palabras (Desde 20xx, el Banco ha insistido en una gobernanza estricta, ha otorgado gran importancia a la gestión del control interno y ha considerado el control interno como una tarea importante. Bajo la premisa de implementar estrictamente varios sistemas y medidas del banco superior, combinado con En realidad, la sucursal xx se esfuerza por mejorar y perfeccionar el sistema de gestión de control interno y hacer un buen trabajo en diversas tareas de control interno. Para lograr sus objetivos comerciales, el banco se adhiere a la estrategia comercial de combinar el desarrollo comercial. con la gestión de control interno y ahora estandariza los procedimientos y métodos operativos internos del banco. El informe de situación básico sobre control y gestión es el siguiente:
Primero, fortalecer la clasificación y el aprendizaje sistemáticos
Desde el momento. A principios de este año, el banco clasificó las reglas y regulaciones de cada línea y respondió a los cambios en nuevos documentos, organizó y guió cuidadosamente las políticas relevantes y siempre implementó los últimos requisitos y regulaciones del sistema en las operaciones y operaciones comerciales reales para garantizar que Las operaciones comerciales relevantes del banco cumplen con la ley. En abril de este año, nuestro banco llevó a cabo actividades integrales y profundas basadas en el contenido del mes de educación de la sucursal "Diez prohibiciones para cajeros y responsables de instituciones comerciales". , "Ética profesional para empleados de instituciones financieras bancarias", "Código de empleados de xx Bank Co., Ltd.", "Medidas para hacer frente a las infracciones disciplinarias de los empleados", "Varias disposiciones sobre integridad para líderes de empresas estatales", " Código para cuadros dirigentes del Partido Comunista de China", "Reglamento sobre la supervisión interna del Partido" y otros trabajos. La conciencia de todos los empleados del Banco sobre el cumplimiento de las regulaciones y leyes seguirá aumentando.
2. Se implementan medidas de control y gestión de personal en el correo.
Nuestro banco sigue estrictamente los requisitos del sistema pertinentes y aclara el uso de números de cajero, apertura de cuentas, verificación de sellos, almacenamiento de sellos comerciales, conciliación y cambio de letras. , y autorización de recaudación y pago de grandes cantidades de fondos. Confirmar puestos y negocios incompatibles en otros vínculos comerciales y prevenir resueltamente problemas como puestos vacantes, trabajos mixtos, empleos ilegales y trabajos a tiempo parcial. implementa sistemas de rotación laboral y licencia obligatoria para el personal en puestos importantes según sea necesario. Tres personas han completado la rotación laboral y tres personas han sido puestas en licencia obligatoria
3. y negocios de alto riesgo.
Nuestro banco verificará el estado de implementación de la prohibición del Doble Diez al menos una vez al mes; verificar la apertura de cuentas, informes de pérdidas, congelación de cuentas, grandes depósitos, retiros y transferencias, sellos reservados para el cliente, sellos comerciales y sello privado de cajero al menos una vez al trimestre para comprender las conciliaciones clave de los clientes; >Cuarto, llevar a cabo activamente un trabajo de investigación de riesgos este año.
Con base en los documentos más recientes de las sucursales y subsucursales provinciales, llevar a cabo una investigación de riesgos, fortalecer aún más la gestión de cada vínculo comercial y estandarizar diariamente. operaciones y mejorar el cumplimiento de los empleados y la conciencia de los riesgos
De acuerdo con el "Acerca de la aclaración. ¿"Reglamento sobre los requisitos de gestión del sistema de registro de autorización de verificación de transacciones de grandes cantidades en RMB"? De acuerdo con los requisitos del documento, Nuestro banco llevó a cabo una vez más un autoexamen y estandarización de los estándares de verificación, el personal de verificación, los métodos de verificación, el registro, etc. para garantizar que nuestro banco cumpla con las leyes de las operaciones comerciales
②Una línea de lingotes de oro
p>
1 De acuerdo con el "Aviso sobre las medidas de gestión para la transmisión de información personal del cliente de xx Bank Co., Ltd." (versión 20xx), estandarizar aún más la consulta y el acceso a la información personal del cliente de nuestro banco. y hacer un buen trabajo manteniendo confidencial la información personal de los clientes de nuestro banco.
2. De acuerdo con los requisitos del "Aviso sobre la emisión del plan de investigación de riesgos para empresas de gestión financiera personal a los empleados de la sucursal xx", nuestro banco realizó transacciones de gestión financiera personal manejadas por los empleados a través de la gestión financiera personal. sistema de ventas del 20xx de agosto al 20xx de marzo Hemos realizado autoexámenes exhaustivos de los productos financieros uno por uno, enfocándonos en si los empleados han utilizado su trabajo para manejar servicios financieros personales. Después de un autoexamen, nuestro negocio de gestión financiera cumple y esta situación no existe.
(3) Supervisión y cumplimiento legal.
1. De acuerdo con los requisitos del "Aviso sobre la advertencia de riesgo de que los empleados bancarios filtren información del cliente", nuestro banco ha hecho un buen trabajo en la educación ideológica y la gestión de los empleados y ha aumentado la capacitación en confidencialidad de los empleados. .
2. De acuerdo con los requisitos del "Aviso sobre el fortalecimiento de la prevención de riesgos operativos en negocios autónomos de empleados y el uso de cuentas personales para transferir fondos de clientes", nuestro banco ha brindado orientación comercial. y aprendizaje para los empleados, y cultivó la conciencia sobre el riesgo operativo de todos los empleados. La cultura de gestión estandariza los procedimientos de contraoperación.
5. Existen sistemas de análisis de la dinámica ideológica y de investigación del comportamiento de los empleados.
Recientemente, el banco organizó y llevó a cabo análisis de la dinámica ideológica de los empleados y encuestas de comportamiento, y comprendió la dinámica ideológica y los cambios de comportamiento de cada empleado a través de la observación, la conversación, el análisis de reuniones, las visitas domiciliarias, las visitas de regreso de los clientes, etc. Al mismo tiempo, nos comunicamos frecuentemente con cada empleado, los educamos sobre "Double Ten Flags", ideología y ética, gestión de cumplimiento, advertencias de casos, etc., abrimos canales de comunicación y alentamos a cada empleado a brindar sugerencias y sugerencias para la sucursal. trabajos de cumplimiento y control interno.
Gracias a los esfuerzos incansables de los líderes de las sucursales y los empleados de todo el banco, el trabajo de cumplimiento y control interno de nuestro banco está funcionando bien. En el trabajo futuro, nuestro banco seguirá otorgando gran importancia al trabajo de control interno y cumplimiento como un trabajo incesante y a largo plazo, de modo que el trabajo de cumplimiento y control interno pueda proteger el desarrollo comercial de nuestro banco.
200 palabras (2) Nunca descuidar la prevención de riesgos. La prevención de riesgos es un tema constante para los bancos. Todo empleado del banco debe tener un conocimiento profundo de los riesgos que existen en el banco y cómo prevenirlos. Casi todas las mañanas, las sucursales mencionarán los riesgos de gestionar los negocios y cómo prevenirlos. Al mismo tiempo, presentarán algunos casos al personal del banco, para que todos los empleados del banco puedan prevenir riesgos en todo momento durante el proceso de gestionar los negocios. clientes.
La prevención de riesgos es un tema recurrente en los bancos. Todo banquero debe tener un conocimiento profundo de los riesgos que existen en los bancos y cómo prevenirlos. Casi todas las mañanas, las sucursales mencionarán los riesgos de hacer negocios y cómo prevenirlos. Al mismo tiempo, presentarán algunos casos a los vendedores, para que cada vendedor pueda evitar riesgos de manera efectiva cuando se encuentre con situaciones relevantes en el proceso de gestión comercial para los clientes. El reciente caso ocurrido en la sucursal xx es otra manifestación de la falta de comprensión de los cajeros bancarios sobre la prevención de riesgos.
Este caso refleja los problemas que tienen los cajeros en el manejo de negocios:
1) El cajero fue negligente y manejó los negocios de manera inadecuada, lo que resultó en grandes errores contables.
La negligencia es la principal razón por la que los cajeros cometen errores comerciales. En particular, algunos cajeros sienten que son particularmente hábiles en los negocios y es más probable que cometan errores y borren cuentas. Buscan ciegamente la eficiencia sin revisar cuidadosamente la exactitud del contenido ingresado. El nombre de la cuenta se ingresa incorrectamente al abrir una cuenta; el monto del negocio de remesas, la fecha, el nombre, el número de cuenta, el nombre del beneficiario de Western Union, el número de identificación, la fecha de nacimiento, el período de validez, etc., son fáciles de ingresar incorrectamente y, a veces, es así. Difícil detectar entradas incorrectas. La conversión de operaciones de retiro en depósitos crea su propio pago corto. Si se detecta a tiempo, puede tener graves consecuencias hasta que el cliente se vaya. Estos son casos reales. Por lo tanto, durante el proceso de manejo del negocio, debe verificar cuidadosamente cada operación para asegurarse de que sea correcta antes de enviarla.
2) Los comprobantes originales no están bien conservados y se pierde la base contable, lo que plantea riesgos potenciales.
El comprobante original es un comprobante escrito que registra los negocios económicos y aclara las responsabilidades económicas. Es la base legal de la contabilidad. Si tiramos los vales del cliente al azar, los delincuentes pueden robarlos y provocar disputas legales. Al final de cada día de negocios, debe asegurarse de que las citaciones generadas durante su negocio estén completas, que no se pierdan ni reboten boletos, que los elementos del comprobante estén completos y que no falte la firma del cliente, para evitar algunos que los clientes interesados le digan que usted no se encargó del negocio después, lo que provocó disputas económicas. Los vales completados incorrectamente y devueltos al cliente serán anulados. Si el comprobante incorrecto impreso durante el proceso comercial no necesita ir acompañado de una citación, debe desecharse con una trituradora de papel y no puede tirarse a la basura. La información del cliente también debe conservarse adecuadamente y no debe divulgarse casualmente.
3) El cajero no tiene una gran concienciación en prevención de riesgos y rellena los documentos en nombre del cliente.
Rellenar documentos en nombre de los clientes puede generar fácilmente disputas con los clientes y riesgos legales innecesarios. En el proceso de gestión comercial, algunos clientes a veces se quejan de que tardan demasiado en completar el formulario o no pueden completarlo y piden ayuda al cajero. En este momento, como personal de mostrador, debe ser estrictamente consciente de que no puede completar formularios en nombre de los clientes y comprender las posibles consecuencias de completar formularios en nombre de los clientes. Es necesario hacer un buen trabajo explicándole al cliente o pedirle al gerente del lobby que lo guíe para completar los documentos, confirmar la firma del cliente y luego manejar el negocio para el cliente.
El caso de xx sucursal nos recuerda una vez más que debemos fortalecer la conciencia de prevención de riesgos, estandarizar las operaciones comerciales diarias, mejorar las habilidades comerciales y formar un buen hábito de autoexamen.
200 palabras (3) Como banquero, debe cumplir con requisitos de cumplimiento como "respetar la ética", "obedecer las leyes y regulaciones", "diligencia y responsabilidad", "guardar secretos" y " competencia leal".
Cada empleado debe tomar la gestión del cumplimiento legal como estándar básico, cumplir proactivamente con las regulaciones, crear una atmósfera de cumplimiento sólida y hacer que el cumplimiento forme parte de la cultura corporativa. Se espera que cada empleado esté al tanto de las reglas y regulaciones relevantes a sus responsabilidades laborales e identifique y aborde proactivamente los riesgos de cumplimiento. Cada empleado deberá asumir efectivamente las responsabilidades de cumplimiento correspondientes a su puesto y ser responsable del cumplimiento de las actividades de gestión de su puesto.
El primero es cultivar la conciencia sobre el cumplimiento, corregir el pensamiento empresarial y prestar atención a la educación sobre la cultura del cumplimiento. Debemos comprender plenamente los peligros de las operaciones ilegales, equilibrar correctamente la relación entre el desarrollo del mercado, la prevención de riesgos y las operaciones de cumplimiento, hacer un buen trabajo en el control interno y la prevención de casos, detener resuelta y rápidamente los signos de operaciones ilegales y evitar la formación de grandes riesgos. Preste mucha atención a la educación cultural sobre cumplimiento, fortalezca el aprendizaje del conocimiento empresarial, mejore la conciencia de la gestión del cumplimiento, lleve a cabo actividades educativas de advertencia y establezca una cultura de cumplimiento en la que todos sean responsables del cumplimiento, el cumplimiento cree valor y el cumplimiento proactivo. Al mismo tiempo, fortaleceremos la inspección y supervisión de las sucursales y llevaremos a cabo inspecciones de riesgos en torno a tareas clave una vez que se descubran operaciones ilegales o riesgos ocultos, debemos responsabilizarlas estrictamente, instar a la rectificación y prevenir riesgos operativos.
En segundo lugar, centrarse en la implementación de normas y reglamentos. Antes de implementar reglas y regulaciones, primero debe haber un mecanismo completo de reglas y regulaciones. En las actividades de gestión empresarial, las normas y reglamentos son la primera prioridad. Deben existir normas y reglamentos. Sólo en las actividades de gestión empresarial pueden existir normas para su implementación. En segundo lugar, los empleados deben adoptar conscientemente comportamientos y métodos conformes. A veces no es que carezcamos de reglas y regulaciones en nuestro trabajo, sino que las reglas y regulaciones están mal implementadas y no logramos integrar verdaderamente nuestras reglas y regulaciones en nuestro trabajo empresarial. Con reglas y regulaciones vigentes, también debemos tener la conciencia de cumplirlas activamente y desarrollar gradualmente el hábito de prevenir y controlar de manera proactiva los riesgos en el trabajo. Este es también el enfoque de la prevención y el control de casos.
Todos son responsables de la gestión del cumplimiento y crean valor. Para evitar daños a la propiedad y pérdida de reputación, la gestión del cumplimiento es inevitable.
De acuerdo con los requisitos de aprendizaje en línea de cumplimiento 20xx de la Asociación de Bancos Comerciales Urbanos Provinciales de Sichuan, se completaron 38 cursos de cumplimiento dentro del tiempo especificado con alta calidad y cantidad. El cumplimiento es el foco de las buenas operaciones de un banco y es una responsabilidad que todo empleado debe desempeñar. Combinado con la práctica laboral diaria, tenemos una comprensión más profunda de la ética profesional, la conciencia de cumplimiento y la conciencia de supervisión y prevención. Ahora, me gustaría resumir algunas de mis experiencias de este estudio.
Con la presión competitiva entre los bancos y el impacto de las finanzas por Internet, algunos bancos conceden gran importancia al desarrollo empresarial e ignoran la guía de valores. No tienen una comprensión suficiente de la importancia de los valores y consideran el trabajo empresarial como un. Un objetivo difícil y consideran la educación ideológica y política como una tarea fácil, demasiado centrada en el desempeño laboral, la educación ideológica y política está divorciada del trabajo empresarial real y carece de responsabilidades laborales formales, ética profesional y educación institucional rígida. A través de estas preguntas, nuestros empleados deben fortalecer el aprendizaje sobre cumplimiento, cumplir con las leyes y regulaciones y cumplir con las disciplinas laborales.
1. Mejorar la concienciación sobre el cumplimiento y la educación ideológica.
Discutir la perspectiva de la vida, los valores y la visión del mundo de los empleados bancarios desde todos los aspectos y mejorar su capacidad para resistir conscientemente la erosión de las ideas decadentes. Los empleados de primera línea del banco suelen estar expuestos a la gestión y uso de grandes cantidades de efectivo. En este proceso, enfrentarán la tentación del dinero, pueden ser impulsados por el deseo, poseer ilegalmente o apropiarse indebidamente de fondos administrados, y también pueden ser corrompidos por algunos elementos ilegales. Integrar la educación sobre cumplimiento y la educación ideológica y moral en todos los aspectos de los negocios, las operaciones, la gestión, las finanzas, la distribución, etc., centrándose estrechamente en la gestión empresarial y operativa.
Insistir en poner en un puesto importante el trabajo de ser una buena persona y hacerlo junto con el trabajo profesional. La educación ideológica y moral debe construir una fuerte línea de defensa ideológica para prevenir y resolver los riesgos financieros. Es necesario combinar educación ideológica regular, gestión estricta y castigo severo, establecer tres líneas de defensa ideológica, institucional y legal, y combinar orgánicamente restricciones internas y externas para frenar fundamentalmente la ocurrencia de casos financieros y violaciones financieras.
Debo comenzar con los siguientes puntos:
1. Fortalecer la recitación y copia de una serie de reglas para los empleados. Al memorizar cosas mecánicamente una y otra vez, podía obtener un zumbido mental instantáneo antes de que ocurriera la infracción.
2. Fortalecer las capacidades de aprendizaje empresarial. Practique mucho en habilidades básicas y obtenga certificados de calificación para comprender el negocio en muchos aspectos. Puede hablar en privado con antiguos empleados, sentir la importancia del control a partir de la experiencia y la práctica y mejorar su conciencia ideológica mientras comprende el negocio.
3. Estudiar detenidamente el plan anual de implementación de investigación de riesgos de casos 20xx. Al clasificar los últimos eventos de riesgo, podemos mejorar nuestra comprensión de los puntos clave de los eventos de riesgo y profundizar nuestra conciencia legal y ética.
Solo siguiendo estrictamente las reglas y regulaciones y estudiando cuidadosamente las regulaciones comerciales y legales podemos entender qué se puede hacer, qué no se puede hacer, qué se debe hacer y qué no se debe hacer. Sólo haciendo negocios profesionalmente de acuerdo con el principio de "un pago, una liquidación" podremos mantener la primera barrera para los clientes. La educación sobre el cumplimiento ha penetrado profundamente en mi corazón y continuaré persistiendo, profundizando mi conciencia, convirtiendo la conciencia en acciones y haciendo de las acciones hábitos.
Cree una cultura de trabajador de cumplimiento y sea un trabajador de cumplimiento. Estoy orgulloso del ICBC hoy y el ICBC estará orgulloso de mí mañana. Intentaré explicarle al ICBC lo que quiero decir.
200 palabras (6) Tuve la suerte de participar en la formación de corta duración de cuatro días sobre "Toma de decisiones conductuales y gestión de riesgos" en xx Management Institute. Aunque el tiempo es corto, siento que me he beneficiado mucho. En particular, el profesor Zhang Zhixue y el profesor Wang Xiaotian analizaron y discutieron respectivamente las diferentes decisiones de comportamiento de las personas y la comprensión de los riesgos desde una perspectiva psicológica, lo que me impresionó mucho.
1. Recopilar información, analizar problemas desde múltiples ángulos y tomar decisiones racionales. Las personas siempre tienen que tomar diferentes decisiones a lo largo de su vida, como el estudio, el trabajo y la vida. Es muy probable que una decisión cambie el camino de desarrollo futuro de una persona, así que trate de tomar decisiones racionales. ¿Cómo se puede tomar una decisión racional? Primero, recopile información relevante sobre el problema de la manera más completa posible. En segundo lugar, debemos construir una solución viable al problema basada en la información. En tercer lugar, debemos hacer un buen trabajo en la evaluación de programas. Cuarto, elija la mejor solución. En el proceso de toma de decisiones, preste especial atención al efecto de anclaje y al efecto de marco, y piense en el problema desde la perspectiva de los demás. Si realizamos bien estos cuatro pasos, podremos abordar mejor las numerosas incertidumbres en el proceso de procesamiento y reducir el sesgo en la toma de decisiones. Como está escrito en "El caso empresarial de Chen Tianqiao en el aula", "En cada punto de inflexión, si no se toma la decisión correcta, la historia empresarial de Chen Tianqiao se reescribirá". En cada punto de inflexión, se deben realizar análisis y juicios racionales y se deben tomar decisiones con cuidado. Sólo así podremos sentar una base sólida para nuestra vida futura y no desviarnos de nuestro camino ideal de desarrollo.
En segundo lugar, evitar desviaciones en el juicio y la toma de decisiones y hacer un buen trabajo en la gestión de riesgos. En el trabajo, debido a la influencia del conocimiento personal, la alfabetización, el entorno de crecimiento, la experiencia educativa, la experiencia laboral y otros factores, nuestro pensamiento tendrá diversas desviaciones, como desviaciones sensoriales, desviaciones cognitivas, desviaciones de la memoria, desviaciones ambientales, etc., que son propensos a "hacer la vista gorda y perderse la montaña" y el "pensamiento de grupo" puede conducir a decisiones equivocadas y riesgos. A partir del caso del colapso del Barings Bank, una vez más sentí la importancia de la gestión de riesgos. Nick criminal. Las operaciones ilegales de Alison, combinadas con una mentalidad de jugador serio, sobreestimaron la situación y ocultaron información importante. Impulsada por las ganancias, ignoró por completo la existencia de riesgos. Junto con el caos de gestión interna y las débiles medidas de seguimiento del Barings Bank, Barings Bank perdió muchas oportunidades para frenar una mayor expansión de los riesgos, lo que finalmente condujo al colapso del banco centenario. Por lo tanto, en el juego con el mercado, debemos mejorar continuamente la conciencia del riesgo, bloquear los riesgos dentro del rango controlable y hacer un buen trabajo en la gestión de riesgos.
En tercer lugar, según la teoría de los tres puntos de referencia, el control de resultados y el control de objetivos se realizan para gestionar las decisiones de riesgo en la vida diaria. A menudo nos fijamos algunas metas para motivarnos constantemente a trabajar duro para lograr las metas que nos fijamos, pero rara vez consideramos cuál es nuestro resultado final. A veces podemos establecer el resultado final como una meta, por lo que no podemos manejar los problemas en nuestra vida. vida diaria. Decisiones de riesgo. Por ejemplo, al administrar dinero para los clientes, debe comprender completamente las necesidades del cliente, sus resultados, su situación actual y sus objetivos.
De esta manera, es posible formular un plan financiero factible para los clientes e indicarles en qué circunstancias pueden obtener altos rendimientos y en qué circunstancias pueden mantener su capital. De lo contrario, si simplemente establece objetivos de ganancias de manera optimista, será difícil que los clientes lo acepten y estén de acuerdo con usted cuando surjan situaciones de riesgo.
Las decisiones, al igual que los riesgos, están en todas partes. ¿Cómo gestionar los riesgos y tomar las decisiones correctas? Creo que diferentes personas tienen diferentes opiniones. Por eso quiero animar a todos con esta frase de "La Universidad", "Sabe y detente antes de decidir, y luego decidirás, y luego estarás tranquilo, y estarás tranquilo, estarás a salvo, estarás Cuidado, lo obtendrás más tarde."