Referencia de documentos financieros
Ya sea que esté estudiando o trabajando, todos inevitablemente entrarán en contacto con artículos en los que estudiamos un tema determinado en profundidad. Entonces, ¿cómo escribir un buen artículo? A continuación se muestra un artículo financiero de muestra que compilé para usted como referencia. Espero que pueda ayudar a los amigos necesitados.
Resumen:
Cómo innovar el modelo de formación de talentos de las escuelas vocacionales, mejorar la calidad de la formación de talentos profesionales financieros y de seguros, satisfacer las necesidades de las compañías de seguros y promover activamente el empleo estudiantil se ha convertido en una tarea importante para nuestro desarrollo profesional. Por lo tanto, a partir de las necesidades laborales y centrándose en las cualidades requeridas por el trabajo, establecer un sistema curricular de flujo de trabajo para lograr una conexión a distancia cero entre la formación de talentos escolares y las empresas es una forma eficaz de cultivar talentos profesionales financieros y de seguros.
Palabras clave:
Proceso de trabajo; puestos profesionales; suscripción de siniestros
A partir de las necesidades reales del puesto, la carrera de seguros financieros adopta una enseñanza práctica flexible y diversa. formas para realizar plenamente la docencia y pasantías en la Industria, los estudiantes participan en operaciones prácticas a partir de las necesidades laborales y enfocándose en las cualidades requeridas por el puesto, capacitando a los estudiantes para participar en el desarrollo, estudio y determinación de negocios en compañías de seguros, corredores de seguros, ajustadores de seguros; y agencias de seguros Trabajos prácticos como siniestros, suscripción y reclamaciones, servicio al cliente, etc., talentos de alta calidad y altamente calificados con cualidades integrales, gran adaptabilidad, buen espíritu de trabajo en equipo, integridad y dedicación.
1. Objetivos y puestos de formación
Cultivar buenas cualidades profesionales con cualidades integrales, gran adaptabilidad, espíritu de trabajo en equipo, espíritu innovador, integridad y dedicación, y tener conocimientos básicos de seguros y negocios aseguradores. Talentos de primera línea de seguros altamente calificados y capacitados con habilidades operativas y habilidades profesionales que pueden participar en el desarrollo de negocios, evaluación de pérdidas, suscripción y liquidación de reclamos en compañías de seguros y compañías intermediarias de seguros.
El trabajo y tareas principales son las siguientes:
(1) Las tareas del marketing de seguros son:
1. objetivos;
2. Llevar a cabo la contratación, la formación de equipos y el asesoramiento empresarial;
3. Ayudar a los clientes con la liquidación de reclamaciones, el pago, el almacenamiento de cambios y otros servicios organizados; por la empresa.
(2) Las tareas de la suscripción de seguros incluyen: examinar los objetos de suscripción, determinar las tarifas de seguro o los precios de los objetos de suscripción y proporcionar respuestas detalladas a las razones planteadas por los clientes.
(3) Las tareas de las reclamaciones de seguros incluyen: determinar casos de reclamaciones, revisar comprobantes e información, determinar la responsabilidad del seguro y cumplir con las obligaciones de compensación.
(4) Las principales tareas del servicio de atención al cliente de seguros son 1. Proporcionar consultas profesionales y procesamiento comercial sobre seguros y reclamaciones a clientes y agentes a través de teléfono, correo electrónico, mostrador, etc. 2. Responsable del archivo y gestión de documentos en papel y electrónicos de pólizas de seguros y materiales relacionados; Recopile las necesidades de los clientes y agentes y envíelas a los departamentos pertinentes para implementar las necesidades de los clientes.
(5) Tareas integrales de oficina interna 1. Ayudar al personal de ventas a responder motivos relacionados con los términos y contratos; 2. Completar pólizas de seguro y suscribir riesgos iniciales de acuerdo con las reglas de gestión de la industria 3. Responsable de entregar pólizas e información de productos a los departamentos de gestión de la industria; valores importantes como facturas.
2. Análisis de las necesidades profesionales del puesto
Según el proceso de trabajo de la compañía aseguradora, los puestos profesionales se diseñan como: marketing de seguros, agencia de seguros, suscripción de seguros, reclamaciones de seguros, seguros. servicio al cliente y publicación de backend integral.
(1) Marketing de seguros
Consiste en realizar negocios, especialmente el personal comercial de seguros de las compañías de seguros. Requisitos del puesto de marketing de seguros:
1. Desarrollar clientes, garantizar el logro de los objetivos de ventas y seleccionar correctamente los canales de marketing de seguros
2. promover productos de seguros;
3. Calcular las primas correctamente;
4. Tener la capacidad de comunicar, cooperar y ofrecer servicios de innovación; 5. Ayudar a los clientes con reclamaciones, pagos, almacenamiento de cambios y otros; servicios; se requiere conciencia de equipo. Los cursos correspondientes incluyen habilidades de marketing de seguros, psicología del cliente de seguros, etiqueta de marketing de seguros, análisis de productos de seguros, etc.
(2) Agente de seguros
Requisitos laborales del agente de seguros:
1. Basado en el propósito de la investigación de determinar el mercado objetivo, a través de cuestionarios, llamadas telefónicas, entrevistas, etc. Realizar investigaciones;
2. Ser capaz de comunicarse eficazmente con los entrevistados; ser capaz de expresar el contenido de los términos de seguros en un lenguaje preciso y conciso, y estar familiarizado con la experiencia en materia de seguros y las respuestas a todas las preguntas pertinentes; Motivos que los clientes puedan plantear. Utilice sus fortalezas profesionales para explicar los términos del seguro en detalle, de forma precisa y sencilla. Tener altas habilidades de expresión lingüística y capacidad para analizar razones; 3. Usar con flexibilidad habilidades y estrategias sociales y de marketing;
4. Ser capaz de usar computadoras para ingresar texto y dominar el uso de software de oficina; Ser capaz de seguir las instrucciones La empresa requiere que la empresa complete las pólizas de seguro en un formato fijo y establezca archivos de datos relevantes. Ser capaz de abrir cuentas de primas de acuerdo con los requisitos de las compañías de seguros y los bancos recibir pólizas de seguro y recibos; requisitos de las compañías de seguros; entregarlos a los clientes de manera oportuna e introducir el papel de los recibos y procedimientos de reclamos, avisos de cambios y avisos de reclamos;
6. . Ser capaz de calcular correctamente las primas de seguros; ser capaz de abrir una cuenta bancaria;
7. Respetar siempre la etiqueta y las normas profesionales; tener un lenguaje estandarizado y comportarse apropiadamente; -trabajador, concienzudo, prudente y positivo Ser proactivo; tener una conciencia de servicio orientada al cliente;
9. tener capacidad para resistir los contratiempos; tener la capacidad de resumir su trabajo; de manera oportuna, corregir errores y remediar errores
10. Cumplir con las leyes pertinentes (Ley de Seguros, Principios Generales del Derecho Civil), tener ética empresarial y garantizar la máxima integridad. Es necesario obtener el “Certificado de Calificación de Agente de Seguros”.
(3) Suscripción de seguros
Ingresar la información de la solicitud en el sistema informático interno de suscripción de la compañía de seguros; recopilar información de riesgos, identificar, evaluar y limitar los riesgos del asegurado de acuerdo con la suscripción; póliza Solicitar el seguro presentado por la persona; decidir si suscribir y tomar decisiones de suscripción; preparar los documentos del seguro
Los principales requisitos para los puestos de suscripción de seguros son: 1. Familiarizado con las leyes, reglamentos, normas y políticas relacionadas con los seguros; 2. Dominar de manera integral las teorías básicas de los seguros y el conocimiento de la suscripción profesional; dominar las cláusulas de seguros, los contratos de seguro, las estrategias prácticas y los principios básicos, y estar familiarizado con las políticas, los procedimientos y el servicio; estándares de gestión empresarial de suscripción de seguros, ser capaz de implementar correctamente las pautas, políticas y sistemas de suscripción; 3. Ser competente en el uso de software de sistemas de oficina y dominar estrategias de análisis estadístico y cuantitativo; 5. Tener buenas habilidades de expresión y fuertes habilidades de comunicación; gran capacidad de observación, análisis y juicio Capacidad y espíritu de equipo 6. Gran conciencia de los riesgos y capacidad para identificar, evaluar y limitar los riesgos 7. El seguro de vida requiere ciertos conocimientos médicos y el seguro de propiedad requiere ciertos conocimientos relacionados con los vehículos de motor (automóviles); seguros) y conocimientos relacionados con el comercio de importación y exportación (seguros de agua).
Los cursos ofrecidos incluyen principalmente la suscripción de seguros.
(4) Reclamaciones de seguros
Los puestos de reclamaciones de seguros requieren conocimiento de las reclamaciones de seguros; ser capaz de ayudar a los ajustadores de reclamaciones a proporcionar servicios de reclamaciones a los clientes.
1. Dominar las estrategias para recibir denuncias, investigar y determinar daños, y registrar y archivar casos manualmente en tiempo y forma.
2. De acuerdo con el aviso de presentación del caso, inicie sesión en la compensación pendiente de manera oportuna, seleccione con precisión la causa del accidente e ingrese con precisión el monto de la compensación estimada.
3. Recoger o recoger los documentos de reclamación pertinentes.
4. Preparar documentos de reclamo, explicar razonablemente los motivos del rechazo a los clientes en caso de rechazo y manejar adecuadamente las disputas con los clientes.
5. Notificar a los clientes para que reciban una compensación de manera oportuna.
6. Encuadernar y guardar los documentos de reclamación de acuerdo con la normativa pertinente.
7. Elaborar informes comerciales de reclamos mensuales; preparar informes de análisis de reclamos trimestrales, semestrales y anuales.
Los cursos ofrecidos incluyen reclamos de seguros de vida y reclamos de seguros de propiedad.
(5) Servicio al cliente de seguros
Los requisitos laborales del servicio al cliente de seguros son:
1. Establecer un sistema de gestión de relaciones con el cliente y organizar y analizar la información del cliente. .
2. Atención al cliente basada en las necesidades y la satisfacción del cliente.
3. Comunicarse varias veces, estabilizar y ampliar clientes y brindar servicios de seguimiento.
4. Comunicarse con los clientes a través de Internet, teléfono, fax y cartas.
5. Competente en el uso de software de automatización de oficinas, como sistemas operativos y de oficina; tenga buen sentido del trabajo en equipo y una fuerte iniciativa de trabajo.
6. Tener buena conciencia de servicio y habilidades de comunicación, y fuertes habilidades de escucha, comprensión y expresión del lenguaje.
7. Respetar la ética profesional de los profesionales de seguros, ser diligente, tener un fuerte sentido de responsabilidad y ser capaz de soportar la presión.
Los cursos ofrecidos incluyen atención al cliente de seguros.
(6) Backstage Integrado
Las tareas del Backstage Integrado incluyen emitir pedidos y verificar pólizas de seguro, recordar la renovación en el sitio, ingresar información archivada relacionada con el negocio y cooperar con el backstage. supervisor para organizar archivos y configurar computadoras. Conceptos básicos, atención al cliente de seguros, análisis de productos de seguros, suscripción de seguros y otros cursos.
En tercer lugar, la construcción del campo de aprendizaje
La capacitación fuera del campus generalmente incluye: Primero, capacitación in situ en el centro de gestión empresarial, el centro financiero y el centro de atención al cliente del compañía de seguros para familiarizarse con el proceso de operación del negocio; el segundo es ir a varios tipos de seguros, lugares de accidentes de responsabilidad, talleres de reparación de automóviles, etc. y desarrollar la capacidad de realizar inspecciones in situ, verificar responsabilidades, analizar y resolver reclamaciones. El tercero es participar en las reuniones matutinas, nocturnas y capacitaciones comerciales del departamento de marketing de la compañía de seguros, visitar a los clientes con los vendedores de seguros y dominar habilidades de marketing como llamadas en frío, visitas con cita previa, interpretación de términos, resolución de negativas, negociaciones comerciales y firma de contratos.
Materiales de referencia:
[1] Chen Junjie; Análisis sobre la construcción de carreras en finanzas y seguros en las escuelas vocacionales superiores: comunidad empresarial china (primera mitad del año 2010 03); .
[ 2] Dong·; Reflexiones sobre el fortalecimiento de la construcción de bases de enseñanza práctica fuera del campus para carreras de finanzas y seguros en escuelas vocacionales superiores: Revista de la Universidad por Correspondencia de Hubei 2011 08.
[3] Bao Qingtian; Dilema laboral de los graduados con especialización en seguros en escuelas vocacionales superiores Discusión sobre contramedidas: ingeniería de valor 2011 17.
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