Habilidades del habla sobre productos financieros bancarios.

Discurso de invitación

(1) Motivo de la cita

Hola, hermana Chen, ¿ha estado ocupada últimamente? No sé si habrán notado que recientemente ha habido muchos informes sobre el seguro de vida universal en los medios de comunicación. Nuestra empresa pronto lanzará un producto universal de gestión financiera y de inversiones. Sabiendo que usted está especialmente preocupado por la gestión financiera, he preparado especialmente algunos materiales promocionales sobre este producto de inversión y gestión financiera. ¿Crees que puedo entregarte mañana a las 10:00 am o a las 3:00 pm?

(2) Referencia para visita con cita previa

Hola, ¿es la hermana Chen? Soy Zhang Ping de Pacific Life Insurance Company. Zhou Ying y Zhou Jie dijeron que eras su mejor amigo. Escuché que está muy preocupado por la gestión financiera familiar, pero como está demasiado ocupado y no tiene tiempo para ocuparse de ello, nuestra empresa lanzará un producto de inversión universal, que será operado por una empresa de gestión financiera de renombre mundial. empresa y no le costará ni un centavo. Tengo algo de información sobre esto aquí. ¿Crees que debería enviártelo mañana a las 10:00 o a las 3:00?

(3) Cita desconocida

Hola, ¿es la hermana Chen? Soy Zhang Ping de Pacific Life Insurance Company.

Gao: ¿Cómo sabes mi número de teléfono?

Nuestra empresa registra especialmente la lista de las cinco principales familias locales. No sé si lo has notado. Últimamente se ha hablado mucho en los medios de comunicación sobre el seguro de vida universal. De hecho, ya en el año 2000, CPIC fue el primero en lanzar un seguro de vida universal. En ese momento, muchos medios llamaron a nuestra empresa “líder en seguros de vida universales”.

Nuestra empresa pronto lanzará un nuevo tipo de "Plan Universal de Gestión Financiera e Inversiones de Caihua Life Insurance".

Para este próximo plan financiero, esperamos obtener más sugerencias y opiniones de los clientes antes de venderlo. ¿Crees que sería conveniente que te visite mañana a las 10:00 o a las 3:00?

Conversación cara a cara

(1) Conversación cara a cara

Hola, hermana Chen: este producto financiero que le presentamos hoy es especialmente Diseñado para que seas tan amable. Hecho a medida para personas comprensivas, con cierta base financiera y con sentido de responsabilidad familiar. La función específica de esta herramienta de gestión financiera es que usted mismo prepare una caja fuerte y no tenga que pagar alquiler. Cuando los fondos sean suficientes, puede invertir o incluso realizar inversiones adicionales en cualquier momento. Cuando lo necesite con urgencia, puede retirar fondos en cualquier momento sin pagar impuestos. Desde el momento en que inviertes tu primer dinero, estás protegido contra los riesgos que puedan surgir en la vida. ¿Permítanme presentarles el contenido específico?

Discurso sobre los ingresos ordinarios (1)

Hermana Chen: Estamos ocupados ganando dinero todos los días de la vida, en realidad para que nosotros y nuestras familias vivamos mejor. Si bien es nuestra responsabilidad, a veces tenemos que conformarnos con algo de dinero, pero tenemos que hacerlo. Lo más aterrador es que tenemos que gastar en nuestra familia el dinero que originalmente preparamos para la jubilación o la enfermedad. ¿Crees que tengo razón?

Para garantizar que nada salga mal, podemos utilizar herramientas especiales de gestión financiera para hacer planes razonables para el dinero que tanto le costó ganar, lo que le permitirá compartir su patrimonio con su familia y garantizar que tenga un espacio exclusivo en todo momento. tu vida ¿Qué piensas?

Discurso sobre ingresos ordinarios (2)

Hermana Chen: Muchos clientes que han comprado un seguro saben que la característica más importante del seguro es la retención del seguro.

El dinero de la compañía de seguros realmente le pertenece a usted, porque es probable que el dinero que queda en sus manos sea gastado o prestado por familiares y amigos por una razón u otra, y este dinero lo comparten sus familiares. , esto romperá su plan original. El dinero que queda en la compañía de seguros no sólo puede conservarse para su propio uso, sino que también puede garantizar una vida feliz para usted y su familia. Mira que bonito es.

Discurso ordinario del cliente (3)

Clasificación de las necesidades del cliente

Reserva del fondo de educación

Nuestro colorido seguro del Fondo de vida y educación anterior es diferente. Puede

elegir el momento y el monto de cualquier depósito según el tamaño de los gastos de educación de su hijo en diferentes momentos.

Si la presión financiera no es grande cuando el niño está en la escuela primaria o secundaria, puede dejarlo en paz y usarlo cuando vaya a la escuela secundaria o la universidad. También puede usarlo simplemente como una tesorería de educación especial. Los gastos de escolarización del niño se pueden retirar del tesoro en cualquier momento. De todos modos, puedes tomarlo una vez al año o en cualquier momento, puedes usarlo y puedes usarlo cuando quieras. ¿Qué tan bueno crees que es esto?

Fondo de Gastos Médicos

El seguro médico general para enfermedades críticas solo puede cubrir enfermedades limitadas, pero no puede resolver el problema de los gastos ambulatorios ordinarios, y las unidades ordinarias no pueden resolver estos problemas.

Coste, pero este tema es de tu incumbencia. Our Colorful Life no solo tiene la función de seguro médico general para proteger enfermedades críticas, sino que también puede usarse como una reserva para tus gastos médicos generales, la cual puede abrirse en cualquier momento cuando lo necesites para resolver esta preocupación por ti. ¿Qué dijiste? Subsidios a las pensiones

La cuestión de las pensiones se ha convertido en un tema de gran preocupación para la gente moderna. Sin embargo, casi todas las primas de seguros de pensiones en el mercado son relativamente altas y la presión es relativamente alta. En Caihua Life Insurance solo necesitamos que abra una cuenta y puede tener dinero en cualquier momento e invertir en cualquier momento. No hay límite de cantidad de dinero que tiene, ni de tiempo ni de cantidad. En otras palabras, complementa las deficiencias del seguro social de pensiones, por lo que no tienes que preocuparte por las pérdidas si no puedes cubrir tus ingresos, y también puede reducir la presión causada por los pagos anuales. ¿Permítanme presentarles sus funciones específicas? Diálogo con clientes de alto nivel

Clasificación según el tipo de inversión del cliente

Tipo racional

Chen: Hace poco escuché una conferencia sobre inversiones y gestión financiera y quiero hablar contigo. Por supuesto, principalmente quiero pedirle consejo. Me doy cuenta de que eres diferente a algunas personas. Cuando se habla de gestión financiera y de inversiones, se enfatiza la seguridad de los fondos durante el proceso de gestión financiera y de inversiones. Esta vez, cuando estaba escuchando una conferencia sobre gestión financiera, los expertos dijeron: Desde la perspectiva de la inversión científica y la gestión financiera, la mejor manera de gestionar las finanzas es combinar varios productos de gestión financiera entre sí. Esto coincide con sus ideas de gestión financiera. Nuestra empresa ha lanzado un nuevo producto financiero, muy adecuado para inversores inteligentes y racionales como usted, que puede realizar inversiones a medio y largo plazo (enumere brevemente las ventajas del producto). Hoy, con una inversión universal, ha sido bien recibido y amado por el público en general. Déjame darte una introducción detallada a los beneficios.

Conservador

Aunque el mercado de inversión está muy activo este año y los fondos y el mercado de valores se están disparando, la mayoría de la gente todavía está dispuesta a mantener su dinero en el banco como usted. Aunque los ingresos no son elevados, el mercado de valores no tendrá grandes altibajos. Para decirlo sin rodeos, más fotografías tratan sobre la seguridad financiera. Nuestra empresa se lanzó recientemente.

Un producto puede hacer que el dinero que tienes en el banco cobre vida de repente, y también puede garantizar la seguridad de tus fondos y nunca perderás dinero. Permítame presentarle este producto de inversión que es muy adecuado para usted.

Especulativa

Hoy en día, la inversión requiere diversificación de canales y una combinación de largo y corto. El primero dice que el dinero no debe colocarse en un solo lugar; el segundo significa que el período de inversión debe combinar inversión a largo plazo e inversión a corto plazo. Recuerdo que dijiste que compraste algunos fondos. Es cierto que el mercado de fondos está muy bien este año. Sería una pena no comprarlos. Pero desde la perspectiva de la inversión científica y la gestión financiera, combinar varios productos financieros en proyectos de inversión a corto, mediano y largo plazo es la combinación más resistente al riesgo. Nuestra empresa ha lanzado un nuevo producto financiero, un producto de inversión a largo plazo con buena seguridad. Fue amado por el público en general tan pronto como se lanzó. ¿Puedo presentártelo?

Comentarios explicativos

Hermana Chen, nuestro "Plan de Protección Integral Caihua Life". Es un producto de seguro de vida universal. Los beneficios y características de este plan se reflejan principalmente en los siguientes cinco aspectos:

1 El monto asegurado se puede ajustar de manera flexible y está especialmente diseñado para préstamos hipotecarios personales para garantizar la seguridad financiera familiar.

2. Protección integral para evitar la presión que la muerte y la enfermedad suponen para la familia.

3. Los métodos de pago altamente flexibles hacen que la seguridad de las pensiones sea completamente independiente.

4. La cobertura de riesgos está disminuyendo y las cuentas personales crecen cada vez más rápido.

5. Si no ocurre nada inesperado, puedes adaptarte a un plan de ahorro para pensiones.

Este plan general puede:

1. Configurar una cuenta personal para usted en la empresa para ayudarlo a resolver el doble problema de seguridad y gestión financiera, y aumentar efectivamente el valor de sus bienes mientras disfruta de seguridad personal.

2. Es muy flexible. Puede aumentar o disminuir el monto de su cobertura según sea necesario. Puede retirar dinero en cualquier momento cuando lo necesite y puede invertir más cuando tenga fondos suficientes.

3. El coste es transparente y claro de un vistazo.

En concreto, mientras tu póliza esté vigente, en primer lugar puedes configurar una cuenta personal en la empresa, que es tu herramienta de protección y gestión financiera, en segundo lugar, tu prima anual se descuenta de una pequeña cantidad; costo inicial y luego ingresa a esta cuenta, los expertos lo ayudan a administrar sus finanzas y a mantener y aumentar el valor de los fondos de su cuenta. En tercer lugar, en términos de seguridad, usted mismo puede elegir una cierta cantidad de seguridad y las tarifas de seguridad correspondientes. se deducirá de la cuenta en función de esta cantidad cada mes. Según nuestro último intercambio, ahora necesita mayor seguridad. Verás, he diseñado un límite de 500.000 para ti.

A medida que sus necesidades cambian, su atención puede centrarse en la gestión financiera. En este momento, puede reducir adecuadamente la cantidad de protección, ahorrar costos de protección o aumentar la inversión para que este plan se integre más estrechamente con sus necesidades;

Le informaremos sus gastos, inversiones e ingresos cada año, puede obtener una idea clara de cómo está funcionando su plan a través de su informe anual. Por supuesto, también puede consultar en cualquier momento a través del número de teléfono y del personal de servicio de la empresa.

¿Cómo explicar el coste inicial?

El costo inicial y el costo de protección son los costos que debemos pagar para mantener los ingresos de protección y los ingresos de inversión que nos dan en el plan, así como los ingresos que recibimos.

Independientemente de los costes iniciales y los costes de garantía.

Debes haber plantado un árbol. Cuando lo plantamos, debemos esperar que crezca y dé abundantes frutos, pero si somos reacios a comprar árboles jóvenes, los frutos definitivamente no darán frutos. El costo inicial es como comprar un retoño. ¿Es difícil hacer crecer un árbol bien plantado sin regar ni fertilizar?

El coste del seguro es el mismo que el de abonar y regar. Hay muchas metáforas: conducir un taxi, abrir una tienda de ropa y otras inversiones comerciales.

Explica punto por punto los intereses asegurables según la propuesta electrónica

1. Protección personal

La última vez que dijiste que tu casa fue comprada con un préstamo, y la tasa de interés del préstamo fue de 6 muchos. Para una casa que vale más de 300.000 yuanes, tienes que devolver al banco 500.000 yuanes con intereses, que dependen principalmente de tus ingresos salariales. Estoy seguro de que su familia debe sentirse increíblemente bendecida de estar bajo su cuidado, pero los riesgos de la vida están en todas partes. Si algo desafortunado sucede repentinamente un día y la vida feliz de su familia no está garantizada y su vida se ve afectada, entonces aún debemos estar completamente preparados, ¿verdad? Este plan le proporciona una protección por valor de 500.000 yuanes, lo que no sólo garantiza la estabilidad de su vida futura y la de su familia, sino que también garantiza la seguridad financiera de su familia. ¿Qué opinas?

2. El monto del seguro se puede ajustar.

Gao: Mis amigos y yo estamos en el negocio de las inversiones. Cuando tenga dinero en el futuro, podré devolverlo rápidamente. Eso es seguro. Creo que esto no es difícil para ti. Tu carrera está en auge. De hecho, este plan también tiene esto en cuenta. Verá, el monto de su seguro se puede ajustar. Dentro del límite, puede aumentar o disminuir el monto de su seguro si es necesario. A medida que se reembolsa el préstamo, puede ajustar el subsidio de subsistencia, ahorrar dinero y utilizar más dinero para acumular inversiones. Además, si trabaja tan bien, su calidad de vida definitivamente mejorará con sus ingresos y su estatus social también mejorará. En ese momento, o si deseas comprar una casa más grande y gastar más dinero en la educación de tus hijos, es posible que necesites una mayor protección. Este plan puede ayudarle a lograr exactamente eso.

3. Seguridad médica

¿Alguna vez has considerado qué pasaría si tu familia no tuviera tus ingresos? Como sostén de la familia, cuidar tu cuerpo significa cuidar a tu familia, ¿verdad? La aparición de la enfermedad no sólo afectará los ingresos familiares, sino que también supondrá una gran presión para la familia. Los enormes gastos médicos pueden hundir a una familia. Sin embargo, existe una gran brecha entre la cobertura médica del seguro médico social y los gastos médicos reales.

Entonces, en este plan, diseñé especialmente la parte del seguro médico para usted, que no solo cubre 25 enfermedades importantes, sino que sus gastos habituales de atención ambulatoria por enfermedades menores también se pueden retirar de esta cuenta en cualquier momento para complementar y mejorar su seguro médico. De esta manera, no habrá interrupciones en su cobertura médica y la aparición de cualquier riesgo de enfermedad no afectará su vida feliz y la de su familia. Eso es exactamente lo que quieres, ¿verdad?

4. Bajo coste de mantenimiento.

Para este tipo de plan con alto retorno de inversión y protección integral, solo necesita abrir una cuenta universal con nuestra empresa. Su tarifa de protección anual es de solo 585 yuanes, menos de 50 yuanes por mes. Su cuenta acumula intereses diariamente e intereses compuestos mensualmente, por lo que esta cuenta crecerá de manera constante y rápida. Su inversión es de 654,38 millones de yuanes. Según el rendimiento de inversión más conservador, el monto de su cuenta se liquidará en dos años. El monto de la cuenta continúa aumentando cada día, cada mes y cada año, lo que equivale a disfrutar de una protección de alto nivel de 500.000 de por vida sin ella. gastar dinero.

5. Funciones de inversión y ahorro

Cliente: Si no tengo ningún problema, ¿se desperdicia el dinero?

c: No, puede servir como pensión para ti y tu familia. Hemos preparado especialmente una "cuenta separada" para usted. Por favor lea la propuesta. La mayoría de la gente abre varias cuentas en varios bancos. Afiliarse a este plan de seguro equivale a abrir una "cuenta universal" en una compañía de seguros. Como cuenta, puede depositar dinero de forma regular e irregular (prima adicional).

También podrás retirar dinero en cualquier momento.

Y esta cuenta también calculará el interés para usted mensualmente, pero el interés es flotante y está vinculado al desempeño de la inversión de la compañía de seguros, pero nos aseguraremos de que la tasa de interés más baja que le demos cada año es nada menos que el más bajo.

2,5 (más alto que el tipo de interés a un año después de impuestos del banco). También hay intereses transferidos al capital el próximo mes, que en realidad es interés compuesto mensual. Verá, si no se rinde a mitad de camino, el dinero será de casi 200.000 en 20 años y de 300.000 cuando se jubile a los 60 años (calculado en base al tipo de interés mínimo garantizado de 2,5, que será mayor en función de la tasa de rendimiento actual). Es una fuente de oro muy segura, estable y suficiente. Además, la compañía de seguros también le ofrece una protección de 500.000.

6. Se pueden pagar primas de seguro adicionales.

Si cree que este plan es bueno como plan de ahorro en el futuro, puede invertir más en cualquier momento. Cuando tenga fondos suficientes, podrá ahorrar el dinero extra y disfrutar del rendimiento de la inversión. Verás, con unos ingresos del 2,5, puedes obtener beneficios en menos de dos años. El rendimiento de las inversiones de nuestra empresa ha sido bueno. El año pasado, el rendimiento promedio de la renta de inversión universal de nuestra empresa fue superior a 6.

6. Cobro flexible

Aunque esta cuenta se abre con una compañía de seguros, el uso de los fondos de la cuenta es muy flexible. Los fondos acumulados en su cuenta se pueden cobrar parcialmente cuando hay dificultades en la rotación de capital, o se pueden recolectar de manera planificada como fondo de educación de sus hijos para la universidad. No se cobran tarifas y su límite de protección no se verá afectado. Una persona bendecida como usted tendrá una vida brillante, y este plan le permite recibir los ahorros en su cuenta como una pensión en una sola suma o cada año después de la jubilación, y disfrutar de una vejez de alta calidad. ¿Qué opinas?

7. Recompensas especiales por pagos continuos

Mire, Sr. Chen, siempre que pague a tiempo todos los años, nuestra empresa le otorgará recompensas adicionales después. el décimo año 1.200 yuanes. Como recompensa por ser un cliente leal como usted, el dinero se deposita directamente en su cuenta. Si lo acumulas cuando tus ingresos están en su punto más bajo, no será una cantidad pequeña cuando te jubiles. Por supuesto, haré un buen trabajo ayudándolo con el pago en 2008.

Promoción del discurso

¿Crees que es necesario aumentar el monto del seguro de este plan? Si no hay nada confuso, firme aquí (firma del plan y seguro), enviaré su plan a la empresa a tiempo y abriré esta cuenta financiera universal para usted, para que su plan financiero pueda ponerse en funcionamiento de inmediato.