¿En qué circunstancias los bancos realizarán controles de riesgo en las tarjetas de débito? ¿Cuál es el impacto?
Las tarjetas de crédito de diferentes bancos se comportan de manera diferente bajo el control de riesgos. Por ejemplo, China Merchants Bank, si la tarjeta de crédito no tiene un límite temporal, es probable que esté sujeta a control de riesgos;
Bank of Communications: si su tarjeta de crédito tiene transacciones riesgosas, la probabilidad de tener la tarjeta reducida o bloqueada es del 90% Everbright: Se emitirá al titular de la tarjeta. Enviará un mensaje de alerta temprana, indicando que su tarjeta ha sido controlada por riesgo;
CCB: La aplicación de cuota temporal expiró pero fue aprobada; rechazado, que es básicamente control de riesgos. Pensemos si esto sucedió antes de que nos degradaran. En este caso, debes tener cuidado con tu tarjeta.
Básicamente, siempre que utilices y pases mucho control de riesgos con tarjetas bancarias, casi todo el mundo lo ha experimentado.
Control de riesgos de tarjetas de débito; los casos conocidos incluyen China Merchants Bank, Shanghai Pudong Development Bank y Industrial Bank. La mayoría de ellos se activan por advertencias anti-XQ, que conducen a restricciones en las transacciones fuera de ventanilla (transacciones fuera de ventanilla), y algunas reembolsarán directamente la tarjeta. Una vez que se activa este tipo de control de riesgo, será muy problemático desbloquearlo. Incluso el control de riesgo de la tarjeta de débito de muchos bancos provocará el bloqueo de la tarjeta de crédito.
El más típico es el China Merchants Bank. El control de riesgo de las tarjetas de crédito del China Merchants Bank es extremadamente bajo. Básicamente no importa cómo lo cepilles. No es más que entrar en el llamado cuarto oscuro (sin límite temporal, sin cuotas, sin embargo, el control de riesgos de las tarjetas de débito es extremadamente estricto y es fácil de bloquear debido al control de riesgos anti-XQ); a su vez conduce al bloqueo de la tarjeta de crédito.
Recientemente, los casos de bloqueo de tarjetas en el Banco Agrícola de China han sido comunes, con fondos congelados que van desde decenas de miles hasta decenas de millones. Algunos incluso han sido congelados hasta siete veces. La mayoría de las cuentas congeladas se encuentran en áreas con comercio exterior desarrollado, como Guangzhou, Shenzhen, Yiwu y Quanzhou, y la mayoría de las cuentas congeladas están comprometidas por personas de otros lugares.
Los tiempos y condiciones de descongelación varían. Algunas personas lo congelan durante tres días, lo descongelan y luego lo congelan durante medio año. Algunas personas fueron congeladas el año pasado y aún no han sido liberadas. Algunas personas deben pagar un pago congelado de 15 para poder descongelarlo. A algunas personas se les pidió que "pagaran primero multas administrativas" en el lugar congelado. Esta pena llega hasta los 30 en algunos lugares.