Se controlará el monto de la transferencia acumulada el día de la transferencia con tarjeta bancaria de gran valor.
Se controlarán las transferencias superiores a £50 000 o £200 000. Según las regulaciones pertinentes sobre pagos de gran valor, si un individuo transfiere más de 50.000 yuanes en un solo día, el usuario será monitoreado. Se controlarán las transferencias bancarias superiores a £200.000. Las instituciones relevantes responsables del monitoreo incluyen bancos e instituciones de pago de terceros, como WeChat, Alipay, China UnionPay Express, etc. La agencia de seguimiento utilizará el sistema para determinar si la transacción actual es sospechosa. Si los resultados del monitoreo son normales, no afectará la transferencia normal del usuario. Si los resultados del seguimiento son sospechosos, se informarán a las autoridades reguladoras pertinentes.
Base Legal
Artículo 9 de las “Medidas para la Administración de la Notificación de Transacciones Sospechosas y de Gran Monto por parte de las Instituciones Financieras” Las instituciones financieras deberán reportar las siguientes transacciones de gran monto a la Centro de Análisis y Monitoreo Anti-Lavado de Dinero de China: transacción única O las transacciones acumuladas en RMB superan los 200.000 yuanes o el equivalente a más de 6,5438 millones de dólares estadounidenses en depósitos en efectivo, retiros de efectivo, liquidación en efectivo y ventas de divisas, cambio de efectivo, facturas en efectivo pagos y otras formas de cobros y pagos en efectivo.
¿Cuánto cuesta una transferencia bancaria?
En general, los bancos tienen diferentes límites de transferencia para cuentas personales y cuentas comerciales. Para las cuentas personales, se investigará y castigará una sola transacción o un total acumulado de 6,5438 millones. Sin embargo, si el monto de un negocio es relativamente alto, se investigará y castigará una sola transacción o un total acumulado de 2 millones.
El banco mantiene registros de cada transferencia y remesa y los monitoreará. Sin embargo, con tanta gente transfiriendo dinero a través de los bancos todos los días, es imposible comprobar cada cantidad de dinero. Los bancos han formulado las reglas correspondientes. Siempre que la transferencia cumpla las condiciones establecidas en las bases, será comprobada.
El artículo 9 de las "Medidas para la administración de informes de transacciones sospechosas y de grandes cantidades por parte de instituciones financieras" estipula que las instituciones financieras deberán informar las siguientes transacciones de grandes cantidades al Servicio de Supervisión y Control Anti-Lavado de Dinero de China. Centro de análisis:
Transacción única o cobros y pagos en efectivo en forma de depósitos en efectivo, retiros de efectivo, liquidación y ventas de divisas en efectivo, intercambio de efectivo, remesas de efectivo, pagos de facturas en efectivo, etc. para transacciones acumuladas en RMB. de más de 200.000 yuanes o transacciones en moneda extranjera con un valor equivalente de más de 654.380.000 dólares estadounidenses.
Una transferencia de fondos única o acumulativa entre cuentas bancarias de personas jurídicas, otras organizaciones y hogares industriales y comerciales individuales supera los 2 millones de yuanes o el equivalente en moneda extranjera de más de 200.000 dólares estadounidenses en el mismo día.
Transferencias de fondos entre cuentas bancarias de personas físicas, entre personas físicas y personas jurídicas, otras organizaciones y cuentas bancarias de hogares industriales y comerciales individuales, con un importe único o acumulado superior a 500.000 RMB o su equivalente en divisas por más de US$ 6,543,8 millones.
Una de las partes de la transacción es una persona física y la transacción transfronteriza única o el equivalente acumulado de ese día supera los 10.000 dólares estadounidenses.
El monto acumulado de la transacción se basa en un solo cliente y se calcula y reporta unilateralmente en función de los ingresos del fondo o las condiciones de pago, a menos que el Banco Popular de China especifique lo contrario.
El término “certificados de depósito”, tal como se menciona en estas Medidas, se refiere a grandes certificados de depósito emitidos por instituciones financieras que aceptan depósitos para individuos, empresas no financieras, agencias gubernamentales, etc. A diferencia de los certificados de depósito ordinarios, los certificados de depósito de gran denominación se pueden transferir por adelantado en un plazo no inferior a siete días. El umbral de inversión es alto y el importe es un número entero.
El certificado de depósito de China se lanzó oficialmente el 15 de junio de 2015 y está denominado en RMB. Como depósito general, la tasa de interés de un certificado de depósito es más alta que la de un depósito a plazo del mismo plazo. La mayoría de ellos son un 40% más altos que la tasa de interés de referencia y algunos bancos tienen un aumento del 45%. Los depósitos a plazo generalmente tienen un incremento máximo de alrededor del 30%.
El certificado de depósito es una especie de certificado de crédito utilizado por los bancos para gestionar negocios de ahorro. Generalmente se utiliza para depósitos de suma global, depósitos y retiros únicos, depósitos a plazo y depósitos convenientes. Después de que el banco emita el certificado de depósito y la libreta, será financieramente responsable de los depósitos del depositante.
Cuando las personas realizan depósitos, lo primero con lo que entran en contacto son los certificados de depósito y las libretas de ahorro. Los certificados de depósito y las libretas de ahorro son un tipo de certificado de crédito utilizado por los bancos para gestionar negocios de ahorro. Los certificados de depósito se utilizan generalmente para retiros únicos de sumas globales, depósitos a plazo y depósitos de conveniencia. Las libretas de ahorro se usan principalmente para tipos de depósitos continuos con una gran cantidad de cobros y pagos, como depósitos y retiros de sumas globales, depósitos corrientes y otros tipos de depósitos. .
Al manejar negocios, el banco debe colocar el sello de la empresa de ahorros y el sello personal del personal de manejo, y completar completamente el nombre de la cuenta relevante, el monto del depósito, el plazo del depósito, el tiempo del depósito, el tiempo de vencimiento y la cuenta. número, tasa de interés, etc. contenido.
¿Hasta qué punto se regularán las transferencias bancarias?
El banco controlará los recibos y pagos en efectivo con un monto de transacción único o acumulado superior a 50.000 RMB y un equivalente en moneda extranjera superior a 65.438.000 dólares estadounidenses.
Las instituciones de pago no bancarias calcularán y reportarán unilateralmente las siguientes transacciones de gran valor en función de los ingresos o gastos del fondo por cliente:
El monto de la transacción única o acumulada en el día supera los 50.000 RMB y el equivalente en moneda extranjera supera los 654,38.000 dólares en cobros y pagos en efectivo.
Las cuentas de pago de clientes de personas no físicas y otras cuentas tienen una transacción única o acumulada de 2 millones de yuanes y transferencias por valor de más de 200.000 dólares estadounidenses en el mismo día.
Transferencias de fondos nacionales con un monto de transacción única o acumulada de más de 500.000 yuanes y un equivalente en moneda extranjera de más de 654,38 millones de dólares estadounidenses el mismo día en las cuentas de pago de clientes personas físicas y otras cuentas.
Datos ampliados:
Existen dos tipos de transferencias bancarias. Una es la transferencia intrabancaria, que suele tener efecto en tiempo real, es decir, siempre que realices la transferencia. dinero de nuestro banco, siempre que el dinero se transfiera, se acreditará directamente. La otra es la transferencia interbancaria, que tiene tres métodos de transferencia: transferencia en tiempo real, transferencia ordinaria y transferencia al día siguiente.
Según el modelo de transferencia del Banco de China, las transferencias realizadas antes de las 15:00 durante el día de lunes a viernes llegarán básicamente el mismo día. Por supuesto, la hora de llegada puede variar de un banco a otro.
Banco de China_Banca Electrónica_Banca Corporativa en Línea_Gestión de efectivo interbancario