¿Qué documentos de identidad se necesitan para abrir una cuenta bancaria?
Base jurídica: "Aviso del Banco Popular de China sobre la mejora de los servicios de cuentas bancarias personales y el fortalecimiento de la gestión de cuentas".
Primero, implementar un sistema de registro de nombre real para cuentas bancarias personales
Cuando las instituciones financieras bancarias (en adelante, bancos) abran cuentas bancarias personales para solicitantes de apertura de cuentas, deberán verificar su información de identidad y Verificar la validez del documento de identidad proporcionado por el solicitante de apertura de cuenta, la coherencia entre el solicitante de apertura de cuenta y el documento de identidad, y la voluntad del solicitante de abrir una cuenta. No está permitido abrir cuentas bancarias ni proporcionar servicios a solicitantes de apertura de cuentas desconocidos, y no está permitido abrir cuentas bancarias anónimas o con seudónimos.
(1) Verificar documentos de identidad.
Cuando un banco abre una cuenta bancaria personal para un solicitante, el banco deberá exigirle que proporcione un documento de identidad válido y revisar cuidadosamente la autenticidad, validez y conformidad del documento de identidad. Si el banco no puede determinar con precisión la identidad del solicitante de apertura de cuenta basándose en documentos de identidad válidos, exigirá al solicitante que proporcione documentos que acrediten su identidad.
Los documentos de identidad válidos incluyen: 1. Los ciudadanos chinos con residencia permanente en la República Popular China deben utilizar sus tarjetas de identificación de residente; los menores de 16 años pueden utilizar sus tarjetas de identificación de residente o sus libros de registro de hogar. 2. Permiso de viaje continental para residentes de las Regiones Administrativas Especiales de Hong Kong y Macao. 3. Los residentes de la provincia de Taiwán deben obtener un permiso de viaje continental para residentes de Taiwán. 4. Los ciudadanos chinos que se han establecido en el extranjero tienen pasaportes chinos. 5. Los ciudadanos extranjeros deben tener pasaporte o permiso de residencia permanente para extranjeros (los residentes extranjeros en la frontera se aplicarán de conformidad con las normas pertinentes sobre liquidación del comercio fronterizo). 6. Otros documentos de identidad que determinen las leyes y reglamentos administrativos.
Los materiales de identificación auxiliares incluyen, entre otros: 1. Libro de registro del hogar de ciudadanos chinos, pasaporte, licencia de conducir de vehículos motorizados, permiso de residencia, tarjeta de seguridad social, documentos de identidad militares y de la policía armada, certificado de registro del hogar y permiso de trabajo emitido por la agencia de seguridad pública. 2. Los residentes de las Regiones Administrativas Especiales de Hong Kong y Macao deberán disponer de una tarjeta de identidad de residente de la Región Administrativa Especial de Hong Kong y Macao. 3. Los residentes de la provincia de Taiwán deben tener un documento de identificación válido que resida en la provincia de Taiwán. 4. Documentos que acrediten que los ciudadanos chinos que se han establecido en el extranjero se han establecido en el extranjero. 5. Los ciudadanos extranjeros deben tener documentos de identificación con fotografía, como tarjetas de identificación de residentes extranjeros, tarjetas de identificación del personal de embajadas y consulados o licencias de conducir de vehículos motorizados. 6. Certificados de pago de impuestos, facturas de agua, luz y carbón y otros comprobantes fiscales.
Si un soldado o policía armado aún no ha recibido una tarjeta de identificación de residente, además de la tarjeta de identificación de soldado o policía armado, también deberá presentar una tarjeta de seguridad militar o un documento de certificación emitido por su o su unidad que no ha recibido una tarjeta de identificación de residente.