Las normas legales y regulatorias involucradas en el trabajo real del negocio bancario incluyen
1. Los empleados del banco deben establecer un sentido de cumplimiento de la ley en sus actividades comerciales. No evadir, expresa o implícitamente, los requisitos regulatorios financieros y cambiarios a los clientes. Las leyes y regulaciones involucradas en el negocio bancario son complejas. En resumen, las leyes y regulaciones involucradas en el trabajo real generalmente incluyen las siguientes categorías:
1 Leyes y regulaciones aplicables a todas las organizaciones con fines de lucro: como contabilidad, impuestos, administración de empresas y otras leyes y regulaciones. . Estas regulaciones se aplican ampliamente a todas las empresas operativas y los bancos no son una excepción.
2. Leyes y reglamentos directamente relacionados con la industria y la gestión bancaria: como la "Ley de Supervisión Bancaria", la "Ley del Banco Popular de China", la "Ley de Bancos Comerciales", los "Reglamentos de Administración de Divisas". y otras leyes, reglamentos administrativos; normas y directrices reglamentarias pertinentes formuladas por organismos reguladores como la Comisión Reguladora Bancaria de China, el Banco Popular de China y la Administración Estatal de Divisas de conformidad con las leyes antes mencionadas.
3. También incluye normas emitidas por otras agencias reguladoras financieras para productos en múltiples campos regulatorios, como las regulaciones de la Comisión Reguladora de Seguros de China sobre agentes de seguros concurrentes, las regulaciones de la Comisión Reguladora de Valores de China sobre custodia de fondos y otras. negocios, etc
2. La violación por parte de un banco de normas prohibitivas, de autorización o de procedimiento tendrá consecuencias adversas directas. Por lo tanto, los profesionales bancarios deben prestar especial atención a estas regulaciones y deben hacer lo siguiente:
(1) Establecer la conciencia de operar de acuerdo con la ley y cumplir con las regulaciones, y darse cuenta de que las operaciones de cumplimiento son el requisito previo. para todas las actividades de los bancos.
(2) Conocer las leyes, reglamentos y normas de control estrechamente relacionadas con el trabajo, especialmente prohibiciones, obligaciones y disposiciones procesales.
(3) Comprender correctamente las disposiciones prohibitivas, obligatorias y procesales contenidas en las normas reglamentarias según la intención legislativa.
Tres. En la práctica, los siguientes comportamientos son claramente inapropiados y pueden tener un impacto negativo en los empleados y sus organizaciones.
1. Proporcionar a los clientes sugerencias para eludir leyes y regulaciones, ya sea de forma explícita o implícita.
2. Sabiendo a sabiendas que el negocio que se maneja es para evitar requisitos reglamentarios o disposiciones prohibitivas de leyes y reglamentos, pero aun así no realiza los informes necesarios de acuerdo con los procedimientos internos, consintiendo o incluso brindando asistencia.
3. Por sentimientos personales, brindar opiniones y sugerencias a familiares y amigos para evitar requisitos regulatorios, y utilizar los recursos de su institución para facilitar estas conductas.