Contenido del curso de planificación financiera
1. Conocimientos básicos
Los principios de gestión financiera cubren conocimientos básicos como el valor temporal del dinero, la teoría de la cartera de inversiones y la gestión de riesgos.
2. Planificación de inversiones
Implica la selección y utilización de diversas herramientas de inversión como acciones, bonos, fondos, etc., así como la construcción y ajuste de carteras de inversión.
3. Planificación de seguros
Enseñar a elegir productos de seguros adecuados, formular y ajustar planes de seguros y gestionar reclamaciones de seguros.
4. Plan fiscal
Incluyendo la planificación y declaración del IRPF, del Impuesto sobre Sociedades y otros impuestos.
5. La planificación financiera familiar cubre muchos aspectos como el presupuesto de ingresos y gastos familiares, la gestión de activos familiares y la gestión de deudas.
6. Ética profesional y leyes y regulaciones
Esta sección enfatiza la ética profesional y las leyes y regulaciones relevantes que los planificadores financieros deben cumplir.
7. Educación continua
El curso también se centra en cultivar las capacidades de aprendizaje continuo de los estudiantes para adaptarse al mercado financiero en constante cambio.
El papel de un planificador financiero
1. Planificación financiera y asesoramiento en inversiones
Los planificadores financieros pueden proporcionar asesoramiento profesional en planificación financiera y inversiones para ayudar a los clientes a lograr una buena reputación. crecimiento financiero. Con base en el estado financiero y los objetivos de inversión del cliente, formulamos planes de planificación financiera razonables, brindamos asesoramiento de inversión específico y logramos los objetivos financieros a largo plazo de los clientes.
2. Gestión de riesgos
Los planificadores financieros brindan servicios de evaluación y gestión de riesgos a los clientes, ayudándolos a identificar posibles riesgos y exposiciones financieras y a formular las estrategias de gestión de riesgos correspondientes. Esto ayuda a los clientes a reducir el riesgo y proteger los activos durante el proceso de inversión.
3. Selección de productos financieros
Los planificadores financieros están familiarizados con diversos productos y servicios financieros y brindan a los clientes sugerencias adecuadas para la selección de productos financieros en función de sus necesidades de inversión y tolerancia al riesgo. Brindar servicios de consultoría profesional para ayudar a los clientes a comprender las características y riesgos de diferentes productos financieros y tomar decisiones basadas en la situación real del cliente.
4. Comunicación y consulta
Los planificadores financieros mantienen una estrecha comunicación y consulta con los clientes, comprenden sus necesidades financieras y objetivos de inversión, y ajustan y mejoran oportunamente la planificación financiera y las sugerencias de inversión para garantizar la adaptación. a los cambios en las necesidades del cliente. Brindar servicios de consultoría profesional para ayudar a los clientes a resolver diversos problemas financieros.