Colección de ensayos de experiencia en operaciones de cumplimiento bancario 2022
Tuve la suerte de participar en la capacitación de corta duración del día X sobre "Toma de decisiones conductuales y gestión de riesgos" en xx Management Institute. Aunque el tiempo es corto, siento que me he beneficiado mucho, especialmente el Profesor xx y el Profesor xx analizaron y discutieron respectivamente las diferentes decisiones de comportamiento de las personas y la comprensión de los riesgos desde una perspectiva psicológica.
1. Recopilar información, analizar problemas desde múltiples ángulos y tomar decisiones racionales. Las personas siempre tienen que tomar diferentes decisiones a lo largo de su vida, como el estudio, el trabajo y la vida. Es muy probable que una decisión cambie el camino de desarrollo futuro de una persona, así que trate de tomar decisiones racionales. ¿Cómo se puede tomar una decisión racional? Primero, recopile información relevante sobre el problema de la manera más completa posible. En segundo lugar, debemos construir una solución viable al problema basada en la información. En tercer lugar, debemos hacer un buen trabajo en la evaluación de programas. Cuarto, elija la mejor solución. En el proceso de toma de decisiones, preste especial atención al efecto de anclaje y al efecto de marco, y piense en el problema desde la perspectiva de los demás. Si realizamos bien estos cuatro pasos, podremos abordar mejor las numerosas incertidumbres en el proceso de procesamiento y reducir el sesgo en la toma de decisiones. Como está escrito en "El caso empresarial de Chen Tianqiao en el aula", "En cada punto de inflexión, si no se toma la decisión correcta, la historia empresarial de Chen Tianqiao se reescribirá". En cada punto de inflexión, se deben realizar análisis y juicios racionales y se deben tomar decisiones con cuidado. Sólo así podremos sentar una base sólida para nuestra vida futura y no desviarnos de nuestro camino ideal de desarrollo.
En segundo lugar, evitar desviaciones en el juicio y la toma de decisiones y hacer un buen trabajo en la gestión de riesgos. En el trabajo, debido a la influencia del conocimiento personal, la alfabetización, el entorno de crecimiento, la experiencia educativa, la experiencia laboral y otros factores, nuestro pensamiento tendrá diversas desviaciones, como desviaciones sensoriales, desviaciones cognitivas, desviaciones de la memoria, desviaciones ambientales, etc., que son propensos a "hacer la vista gorda y perderse la montaña" y el "pensamiento de grupo" puede conducir a decisiones equivocadas y riesgos. A partir del caso del colapso del Barings Bank, una vez más sentí la importancia de la gestión de riesgos. Nick criminal. Las operaciones ilegales de Alison, combinadas con una mentalidad de jugador serio, sobreestimaron la situación y ocultaron información importante. Impulsada por las ganancias, ignoró por completo la existencia de riesgos. Junto con el caos de gestión interna y las débiles medidas de seguimiento del Barings Bank, Barings Bank perdió muchas oportunidades para frenar una mayor expansión de los riesgos, lo que finalmente condujo al colapso del banco centenario. Por lo tanto, en el juego con el mercado, debemos mejorar continuamente la conciencia del riesgo, bloquear los riesgos dentro del rango controlable y hacer un buen trabajo en la gestión de riesgos.
En tercer lugar, según la teoría de los tres puntos de referencia, el control de resultados y el control de objetivos se realizan para gestionar las decisiones de riesgo en la vida diaria. A menudo nos fijamos algunas metas para motivarnos constantemente a trabajar duro para lograr las metas que nos fijamos, pero rara vez consideramos cuál es nuestro resultado final. A veces podemos establecer el resultado final como una meta, por lo que no podemos manejar los problemas en nuestra vida. vida diaria. Decisiones de riesgo. Por ejemplo, al administrar dinero para los clientes, debe comprender completamente las necesidades del cliente, sus resultados, su situación actual y sus objetivos. De esta manera, es posible formular un plan financiero factible para los clientes e indicarles en qué circunstancias pueden obtener altos rendimientos y en qué circunstancias pueden mantener su capital. De lo contrario, si simplemente establece objetivos de ganancias de manera optimista, será difícil que los clientes lo acepten y estén de acuerdo con usted cuando surjan situaciones de riesgo.
Las decisiones, al igual que los riesgos, están en todas partes. ¿Cómo gestionar el riesgo y tomar las decisiones correctas? Creo que diferentes personas tienen diferentes opiniones. Por eso, me gustaría utilizar esta frase de "La Universidad" para animar a todos * * * "Conozca el alto, luego decida, luego cálmese, luego tranquilícese, luego preocúpese y luego consiga."
Mejorar los servicios financieros postales Concientización sobre la gestión del cumplimiento y cultivo de una buena cultura de cumplimiento 20xx ha sido designado como el "Año de la Gestión del Cumplimiento" de nuestro banco. Es un período crítico para la reforma del sistema de ahorro postal. Necesario para llevar a cabo el cumplimiento de las actividades de promoción de la construcción del año para el ahorro postal, el crecimiento empresarial es inseparable de las operaciones abiertas y cerradas, y también va acompañado de la prevención y control de los riesgos financieros, lo que seguramente brindará un fuerte respaldo y garantía para la implementación de nuestro negocio. filosofía y sistemas
Al participar en el "Año de Gestión de Cumplimiento" organizado por el banco municipal con el tema "Construcción de Cumplimiento, Estandarización de Procesos y Sentación de una Base Sólida", obtuve una comprensión más profunda del cumplimiento. gestión, que es el primer paso. Este estudio es una buena oportunidad para establecer una atmósfera cultural de cumplimiento en la que todos los empleados cumplan, el cumplimiento sea de arriba hacia abajo, el cumplimiento sea proactivo y el cumplimiento cree valor.
Los contenidos principales de este estudio incluyen: la ideología rectora de las actividades del "Año de la Gestión del Cumplimiento", el establecimiento del liderazgo organizacional, la disposición de las etapas de las actividades y los contenidos clave del "Año de la Gestión del Cumplimiento", incluyendo la implementación de la "Evaluación" de los "Cuatro Años de Gestión del Cumplimiento" y la emisión e implementación de las "Cuatro Medidas".
A través del estudio, me di cuenta de la importancia y urgencia de operar de acuerdo con las leyes y regulaciones para la operación y administración de nuestro banco, y entendí profundamente los peligros de las operaciones ilegales y la alta incidencia de casos. Operar de acuerdo con la ley es el principio básico de la gestión bancaria moderna y la garantía de seguir la dirección comercial correcta. También es la base para el desarrollo de las empresas financieras y la prevención de riesgos financieros. Por ello, en la operación y gestión, debemos realizar el siguiente trabajo para asegurar el sano y rápido desarrollo de nuestro trabajo.
Primero, mejorar la calidad ideológica de los empleados
Fortalecer el concepto de que los empleados operan de conformidad con las leyes y reglamentos, fortalecer el aprendizaje de los empleados sobre las leyes, reglamentos y normas, y fortalecer la educación ideológica. son eliminar de la fuente un medio importante de violar las regulaciones. Fortaleceremos la educación sobre prevención de riesgos para los empleados de nuestro banco, para que todos puedan darse cuenta de la complejidad de la sociedad y la universalidad de los riesgos operativos bancarios, y darse cuenta de que los propios bancos son industrias de alto riesgo y deben dar prioridad a la prevención de riesgos. Comience desde su propia posición todos los días, respete conscientemente diversas reglas y regulaciones, resista conscientemente todo tipo de violaciones de disciplinas, reglas y regulaciones, erradique la confianza en lugar de la gestión, los hábitos en lugar de la disciplina, considere el sistema como vida, corrija las violaciones como si fueran mías. despacho, y mejorar la prevención de riesgos. Concientización y conciencia de autoprotección, mejorar las operaciones estandarizadas y evitar que los casos ocurran en el origen.
El segundo es establecer y mejorar diversas normas y reglamentos y fortalecer la gestión del control interno.
A juzgar por los casos económicos ocurridos en el sistema financiero en los últimos años, "nueve de cada diez casos" tienen reglas a seguir, operaciones ilegales, inspecciones deficientes y supervisión deficiente son causas profundas importantes. Innumerables casos, accidentes y lecciones han demostrado que todavía existen algunas lagunas en la gestión del control interno. Es la imperfección del sistema lo que lleva a algunas personas a aprovechar las lagunas jurídicas, lo que resulta en pérdidas de fondos estatales. Es necesario aprender lecciones, mejorar y mejorar constantemente diversas normas y reglamentos, considerar la gestión del control interno como un requisito previo para la prevención de riesgos, implementar concienzudamente las diversas disposiciones del sistema de responsabilidad de prevención de casos, promover el fortalecimiento y mejora de los mecanismos de control interno, y esforzarse por desarrollar negocios bajo la premisa de la estandarización.
Al desarrollar negocios, es necesario fortalecer la gestión estandarizada y garantizar que todos los procesos comerciales, las reglas y regulaciones estén dentro de las limitaciones. Normas y reglamentos perfectos y una gestión interna estricta son la garantía para prevenir casos económicos. Para ello, debemos construir el sistema a conciencia. Por un lado, debemos organizar el aprendizaje en función de las características de nuestro trabajo de cajero de primera línea. A través del aprendizaje, podemos permitir que el personal de cada puesto comprenda verdaderamente sus responsabilidades, perfeccione el sistema y opere de manera estricta. La prevención y supervisión previas efectivas son una parte importante de la prevención de casos económicos. El autoexamen y el autoexamen en esta posición son la primera prioridad. En segundo lugar, se pueden utilizar el autoexamen regular o irregular, la inspección superior, la inspección interactiva y otros métodos. descubrir y corregir a tiempo Desviación en el trabajo. Controlar y restringir eficazmente todos los aspectos del trabajo empresarial. Además, nuestro banco también requiere la recopilación y clasificación de cuentas para algunos trabajos de gestión básicos. Somos los principales responsables de ordenar las cuentas de los nombres de los empleados, el registro de asistencia y los pagos de bonificaciones. Esta es una buena manera de fortalecer la gestión básica.
En tercer lugar, fortalecer la conciencia sobre la implementación y supervisión de las normas y regulaciones.
Los bancos son conocidos como los "tres hierros": sistema de hierro, ábaco de hierro y libros de cuentas de hierro. Precisamente gracias a los "Tres Hierros" del banco, los bancos pueden ganarse la confianza de la gente. La implementación o no de las reglas y regulaciones depende de la clara comprensión y competencia de los empleados sobre diversas reglas y regulaciones. Seguir las reglas y no evitarlas es un tabú en todas las industrias. En cuanto a la implementación de reglas y regulaciones, los cajeros de primera línea deben comenzar conmigo, manejar cada negocio correctamente, revisar cuidadosamente cada factura, supervisar el cumplimiento legal de los negocios autorizados y. Implementar estrictamente las precauciones de seguridad del sistema operativo empresarial. Resistir todo tipo de operaciones ilegales. Sólo así se podrá implementar nuestro sistema y garantizar la seguridad de nuestros fondos.
En los últimos años, los casos económicos. en el sistema financiero no sólo han perturbado y destruido el orden económico y financiero, sino que también han dañado gravemente la reputación social de los bancos. Tomar las medidas correspondientes para fortalecer la prevención en la fuente es una importante línea de defensa contra los delitos financieros en la nueva era. Los delitos relacionados con el trabajo bancario están aumentando. Una de las razones importantes es el descuido de la educación ideológica, que normalmente sólo enfatiza la importancia del trabajo empresarial, ignora la construcción ideológica de los cuadros y empleados y maneja inadecuadamente la relación entre lo ideológico y lo político. Trabajo y trabajo empresarial.
Se limita tanto a la educación positiva como a la educación regular de advertencia de casos, lo que permite a los cuadros y empleados fortalecer sus defensas ideológicas y, a menudo, advertirse a sí mismos que "si extiendes la mano, te atraparán", sentará una buena base de masas e ideológica. base para la eliminación de los delitos financieros.
4. Los bancos deberían establecer mecanismos de incentivos positivos y los correspondientes mecanismos de castigo.
Son necesarios incentivos positivos para garantizar la implementación de diversas normas y regulaciones, pero también es esencial un determinado mecanismo de castigo. Sólo combinando ambos podrá convertirse en una garantía para la aplicación efectiva de las normas y reglamentos.
A través de esta actividad de educación sobre cumplimiento, encontré mi orientación de valores correcta y los estándares de lo correcto y lo incorrecto, identifiqué mi base laboral y mejoré mi conciencia sobre el manejo y la gestión del cumplimiento. A través del estudio en profundidad de los sistemas relevantes, existen mayores requisitos para mejorar la calidad profesional y la conciencia de la implementación del sistema, lo que ayuda a identificar y controlar la industria.
Mejorar la capacidad de responder a diversos riesgos en el negocio, estandarizar activamente los comportamientos operativos y eliminar riesgos potenciales, generar confianza en la reforma de la Caja de Ahorros Postal, mejorar el sentido de responsabilidad y la misión de salvaguardar los intereses. de la Caja de Ahorros Postal y establecer una buena cultura de Cumplimiento ha jugado un papel muy útil. Sinceramente espero que haya más oportunidades de aprendizaje como esta en el futuro.
Experiencia en operaciones de cumplimiento bancario: aspectos destacados de 2022 (3) ¿Reflexiones sobre la educación en cumplimiento? Mencius dijo: "Si no sigues las reglas, no podrás formar un círculo". Como nuevo empleado, mi primera lección es cómo evitar riesgos. Comprender los puntos clave de los eventos de riesgo y dominar varios procesos comerciales son las cualidades más básicas de un empleado de ICBC. Entonces, el primer día de registro, comencé a recitar una serie de reglas todos los días, como diez no infracciones, ocho no no, seis no no y una no divulgación, y una categoría de estándares de eventos de riesgo, siempre recordándome a mí mismo que no debo tocar el resultado final.
Después de leer detenidamente diez casos de riesgo, tengo una comprensión más profunda de estos estándares. Los empleados participan en actividades ilegales de recaudación de fondos o préstamos privados y buscan grandes ganancias;
Los empleados informan deliberadamente a los clientes de información falsa, inducen a los clientes a realizar inversiones incorrectas o aceptan los intereses de los clientes y participan en actividades que dañan los intereses. del banco;
Intercepción o reemplazo de herramientas de autenticación de identidad de banca electrónica de clientes, malversación y apropiación indebida de fondos de clientes;
Los empleados violan las tasas de interés del Banco Popular de China y las regulaciones de gestión de tasas de interés, aumentar o disminuir las tasas de interés sin autorización y buscar beneficios para ellos mismos o para otros. Al comparar estos eventos de riesgo, creo profundamente que la industria financiera es una industria de alto riesgo, y la revisión de estas reglas y regulaciones debe basarse en estas experiencias y lecciones. ¡Estas dolorosas lecciones me enseñaron que debo conocer la ley y cumplirla, y nunca tocar el fondo de la moral y la ley! El negocio bancario es diverso y lleva algún tiempo aprenderlo. Pero en términos de conciencia ideológica, debemos mejorar de inmediato y no podemos ser descuidados. Establecer control interno también es un negocio, la seguridad también es un beneficio, la gestión de riesgos crea valor, la supervisión positiva, la prohibición negativa y el seguimiento del comportamiento están estandarizados. Es muy necesario que las empresas financieras modernas fortalezcan la gestión del control interno. No sólo debemos corear consignas, sino también implementarlas. Como empleados, deben dominar las habilidades comerciales, fortalecer las capacidades comerciales y mejorar la conciencia de cumplimiento en función de estas capacidades. La rama Xx tiene un profundo patrimonio cultural. Todos tienen el mismo objetivo y siguen progresando. Después de que ocurrió el evento de riesgo, reflexionaron y fortalecieron aún más su propia gestión de control interno. Esto fue a la vez presión y motivación para nuestros nuevos camaradas. Responderé activamente a las actividades del año de fundación, aprovecharé la oportunidad para seguir aprendiendo sobre negocios y mejorar mi conciencia ideológica.
No lo hagas por pequeña bondad, y no lo hagas por pequeña maldad. Cómo empezar por mí mismo es en lo que más debería pensar ahora. Para cumplir con sus propios requisitos, debe profundizar constantemente su conciencia de cumplimiento. Debo comenzar con los siguientes puntos:
1. Fortalecer la recitación y copia de una serie de reglas para los empleados. Al memorizar cosas mecánicamente una y otra vez, podía obtener un zumbido mental instantáneo antes de que ocurriera la infracción.
2. Fortalecer las capacidades de aprendizaje empresarial. Practique mucho en habilidades básicas y obtenga certificados de calificación para comprender el negocio en muchos aspectos. Puede hablar en privado con antiguos empleados, sentir la importancia del control a partir de la experiencia y la práctica y mejorar su conciencia ideológica mientras comprende el negocio.
3. Estudiar detenidamente el plan anual de implementación de investigación de riesgos de casos 20xx. Al clasificar los últimos eventos de riesgo, podemos mejorar nuestra comprensión de los puntos clave de los eventos de riesgo y profundizar nuestra conciencia legal y ética.
Solo siguiendo estrictamente las reglas y regulaciones y estudiando cuidadosamente las regulaciones comerciales y legales podemos entender qué se puede hacer, qué no se puede hacer, qué se debe hacer y qué no se debe hacer. Sólo haciendo negocios profesionalmente de acuerdo con el principio de "un pago, una liquidación" podremos mantener la primera barrera para los clientes.
La educación sobre el cumplimiento ha penetrado profundamente en mi corazón y continuaré persistiendo, profundizando mi conciencia, convirtiendo la conciencia en acciones y haciendo de las acciones hábitos.
Cree una cultura de trabajador de cumplimiento y sea un trabajador de cumplimiento. Estoy orgulloso del ICBC hoy y el ICBC estará orgulloso de mí mañana. Intentaré explicarle al ICBC lo que quiero decir.
De acuerdo con los requisitos de la Asociación Bancaria xx de la provincia de Sichuan para el aprendizaje en línea sobre cumplimiento en 20xx, el curso de cumplimiento xx se completó dentro del tiempo especificado con alta calidad y cantidad. El cumplimiento es el foco de las buenas operaciones de un banco y también es la responsabilidad que todo empleado debe desempeñar. Combinado con la práctica laboral diaria, tenemos una comprensión más profunda de la ética profesional, la conciencia de cumplimiento y la conciencia de supervisión y prevención. Ahora, me gustaría resumir algunas de mis experiencias de este estudio.
Con la presión competitiva entre los bancos y el impacto de las finanzas por Internet, algunos bancos conceden gran importancia al desarrollo empresarial e ignoran la guía de valores. No tienen una comprensión suficiente de la importancia de los valores y consideran el trabajo empresarial como un. Un objetivo difícil y consideran la educación ideológica y política como una tarea fácil, demasiado centrada en el desempeño laboral, la educación ideológica y política está divorciada del trabajo empresarial real y carece de responsabilidades laborales formales, ética profesional y educación institucional rígida. A través de estas preguntas, nuestros empleados deben fortalecer el aprendizaje sobre cumplimiento, cumplir con las leyes y regulaciones y cumplir con las disciplinas laborales.
1. Mejorar la concienciación sobre el cumplimiento y la educación ideológica.
Discutir la perspectiva de la vida, los valores y la visión del mundo de los empleados bancarios desde todos los aspectos y mejorar su capacidad para resistir conscientemente la erosión de las ideas decadentes. Los empleados de primera línea del banco suelen estar expuestos a la gestión y uso de grandes cantidades de efectivo. En este proceso, enfrentarán la tentación del dinero, pueden ser impulsados por el deseo, poseer ilegalmente o apropiarse indebidamente de fondos administrados, y también pueden ser corrompidos por algunos elementos ilegales. Integrar la educación sobre cumplimiento y la educación ideológica y moral en todos los aspectos de los negocios, las operaciones, la gestión, las finanzas, la distribución, etc., centrándose estrechamente en la gestión empresarial y operativa.
Insistir en poner en un puesto importante el trabajo de ser una buena persona y hacerlo junto con el trabajo profesional. La educación ideológica y moral debe construir una fuerte línea de defensa ideológica para prevenir y resolver los riesgos financieros. Es necesario combinar educación ideológica regular, gestión estricta y castigo severo, establecer tres líneas de defensa ideológica, institucional y legal, y combinar orgánicamente restricciones internas y externas para frenar fundamentalmente la ocurrencia de casos financieros y violaciones financieras.
A través de la educación ideológica y moral, los empleados pueden darse cuenta de la importancia de las operaciones estandarizadas y la gestión estricta, así como de los peligros de descuidar la gestión. Educar a los empleados para que tengan miedo, no quieran, no quieran y no puedan cometer delitos.
2. Fortalecer el aprendizaje sobre cumplimiento y mejorar las capacidades de prevención de riesgos.
Aunque las reglas y regulaciones internas del banco han sido relativamente sólidas y estrictas, todavía existen problemas como el incumplimiento de las reglas, la falta de corrección de violaciones de manera oportuna, la implementación laxa del sistema y la laxitud gestión. Fortalecer la conciencia sobre el cumplimiento, fortalecer el aprendizaje sobre el cumplimiento y prevenir los delitos ocupacionales requieren esfuerzos conjuntos de los empleados bancarios y las instituciones bancarias para, en última instancia, cortar de raíz los delitos ocupacionales. Como empleados bancarios de primera línea, debemos fortalecer integralmente los servicios de ventanilla, desempeñar nuestras funciones concienzudamente, fortalecer el aprendizaje empresarial, especialmente el estudio de diversas normas y reglamentos, familiarizarnos y dominar los requisitos de diversas normas y reglamentos, mejorar nuestras capacidades comerciales, Realizar nuestras funciones concienzudamente y prevenir eficazmente los riesgos de los casos.
3. Sé estricto contigo mismo y sé estricto contigo mismo.
Debido a la particularidad del trabajo bancario, habrá enormes cantidades de dinero en el trabajo diario, habrá la tentación del dinero, habrá un contraste en los ingresos, lo que distorsionará los valores, derechos personales. e intereses de los empleados. Frente a la tentación del dinero, tendrán una mentalidad desequilibrada y una mentalidad compensatoria, y también tendrán una mentalidad de casualidad, y la idea de salir adelante seguirá generándose. Debemos superar esta psicología desfavorable, captar la dirección correcta de la vida, aferrarnos firmemente a nuestra ética e ideales profesionales, alejarnos de la mala psicología como la codicia, la suerte, la comparación, etc., establecer el concepto correcto, ser cautelosos, más cautelosos. , más independiente, más cauteloso y construir un futuro mejor. Construir una base sólida para la autodisciplina. Calcula cuentas económicas, cuentas de crédito, cuentas familiares, cuentas de libertad y cuentas familiares para mejorar la integridad personal, la autodisciplina y la autodisciplina.
En resumen, me beneficié mucho de este estudio de cumplimiento. Me di cuenta profundamente de que los empleados de nuestro banco deben mantener una buena ética profesional, ser honestos y dignos de confianza, ser diligentes y concienzudos, cumplir con las operaciones de cumplimiento e implementarlas estrictamente. prácticas honestas. Si desea un futuro mejor, debe confiar en los esfuerzos autodisciplinados y la dedicación de cada empleado.