El préstamo bancario fue defraudado. ¿Por qué el banco no se atrevió a denunciar el caso?

Conocimientos legales

Por qué los bancos no reportan casos

Fuente del artículo: Internet Autor: admin

Hoy en día, los bancos tienen que presentar demandas Cada vez más, lo que demuestra que la conciencia jurídica de los bancos ha mejorado. Sin embargo, la mayoría de las demandas interpuestas por los bancos son disputas económicas. Los casos penales como fraude de préstamos, fraude de tarjetas de crédito, corrupción interna de empleados, apropiación indebida, etc. deben denunciarse a la seguridad pública o a los órganos de fiscalía. Esto demuestra que no hay muchos órganos de fiscalía que procesen en nombre del país. que no hay muchos casos, pero que no se reportan muchos. Este es un secreto a voces. Los bancos poseen enormes cantidades de bienes que pertenecen al país y al pueblo. No sólo tienen el derecho de conceder préstamos a ciudadanos y personas jurídicas, sino que también tienen la obligación de reforzar la supervisión y prevenir riesgos. Una vez que se descubre que un préstamo ha sido defraudado, la única opción del banco es informar inmediatamente el caso a las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley para investigar y castigar a los delincuentes, recuperar y reducir las pérdidas económicas. Hay cuatro razones por las que no se reportan casos.

La primera es que no hay caso. Algunas personas son muy burocráticas y descuidan a sus subordinados, lo que hace que las reglas y regulaciones sean ineficaces. Sin restricciones, los problemas no se pueden descubrir. Por ejemplo, un contador de banco en la ciudad de Renqiu, provincia de Hebei, se apropió indebidamente de más de 10 millones de yuanes en unos pocos años. Sólo se dio cuenta de que algo andaba mal cuando fue necesario cambiar el programa de computadora para conciliar las cuentas. la persona ya se había escapado.

La segunda es que no se atreven a denunciar el delito. La gran mayoría de los efectivos policiales de nuestro país son buenos, pero también los hay malos. Por ejemplo, hace unos años, un banco informó sobre un caso de giro postal falso por valor de 50.000 yuanes. Después de que la agencia policial le quitara casi 100.000 yuanes en honorarios de resolución del caso, el caso aún está pendiente. Si ocurre otro caso, el banco tendrá que liquidar las cuentas financieras, y si considera que no hay esperanzas de resolver el caso y recuperar los bienes robados, no archivará el caso.

En tercer lugar, el delito no se puede denunciar. Se ha denunciado un caso, y detrás de él probablemente estén los intereses egoístas y la corrupción de un "pequeño grupo" de pequeños grupos implicados en el banco implicado.

Conocimientos jurídicos relevantes: ¿Por qué el seguro hipotecario de vivienda no puede designar a un banco como beneficiario? Cómo informar el caso: La tasa de interés del préstamo del banco para el mismo período debe ser la misma. La transferencia de la casa hipotecaria no fue válida. sin el consentimiento del banco. La transferencia de la casa hipotecaria se realizó sin el consentimiento del banco. Cuestiones a las que los bancos comerciales deben prestar atención al aplicar las "Medidas de registro de tierras" aceptan que la asistencia en la retención y el desembolso de los salarios dificulte que los bancos informen sobre la situación. caso o presentar una demanda Los bancos tienen la opción de "rastrear". Los ciudadanos fueron detenidos ilegalmente y exigieron un millón de rescate. El caso no se ha resuelto en los últimos tres años - -Abogado penal de Beijing, abogado defensor penal de Beijing, Haidian. abogado, abogado de Beijing Fengtai, abogado matrimonial de Beijing analizan brevemente la relación jurídica en las transacciones interbancarias con tarjetas bancarias

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