¿Cuáles son los requisitos legales para que los bancos retiren 50.000 yuanes de los depositantes de una sola vez?
6. Las instituciones financieras que manejan depósitos y retiros personales pueden retirar 50.000 yuanes en efectivo único de cuentas de ahorro (sin incluir 50.000 yuanes), el personal del mostrador de la institución de ahorro debe exigir al pagador que proporcione un documento de identidad válido, y el pago se realizará después de la revisión por parte de la persona a cargo de la institución de ahorro. Para un retiro único de efectivo de más de 200.000 yuanes (incluidos 200.000 yuanes), el cajero debe programar una cita por teléfono al menos con un día de anticipación para que el banco pueda preparar el efectivo.
7. Las instituciones financieras que manejan depósitos y retiros personales retiran efectivo de las cuentas de ahorro de los depositantes por más de 50.000 yuanes (sin incluir 50.000 yuanes) de una sola vez o retiran más de 50.000 yuanes varias veces en un día (sin incluir). 50.000 yuanes) deben presentarse ante la sucursal provincial, y la sucursal provincial debe presentarse ante la sucursal provincial local del Banco Popular de China. Las instituciones financieras que no tienen instituciones provinciales deben informar a la sucursal local (sucursal) del Banco Popular de China para su registro, y la sucursal local (sucursal) del Banco Popular de China debe informar a la sucursal provincial del Banco Popular de China. China para récord. Los requisitos de tiempo de presentación son los mismos que los del artículo 4 de este aviso.
Cualquier retiro que la institución financiera considere sospechoso debe ser reportado con prontitud. El contenido del registro incluye: banco de apertura de la cuenta, nombre del pagador, número de identificación válido del pagador, método de retiro (recibo de depósito, libreta, tarjeta bancaria), tiempo de retiro, monto del retiro, estado de la cuenta de retiro (incluidas las cuentas relacionadas).