Las compañías de seguros de vida que no cotizan en bolsa lograron unos ingresos totales por negocio de seguros de 640.900 millones de yuanes en el primer semestre del año, y las primas aumentaron de 10.000 millones de yuanes a 17.000 millones de yuanes.
Las primas aumentaron hasta los 17.000 millones.
Bajo el impacto continuo de la epidemia, los ingresos por primas de la industria de seguros de vida continúan bajo presión, y las instituciones líderes, principalmente compañías de seguros que cotizan en bolsa, han tenido un desempeño significativo. Desde una perspectiva de la industria, según datos publicados anteriormente por la Comisión Reguladora Bancaria de China, las compañías de seguros de vida lograron ingresos por primas originales de 2,04 billones de yuanes en la primera mitad del año, un aumento interanual del 3,5%.
Sin embargo, entre las compañías de seguros de vida que no cotizan en bolsa, el crecimiento de las primas es otro "estilo de pintura": 22 compañías de seguros de vida tienen una tasa de crecimiento de las primas de más del 30% en el primer semestre del año; Al mismo tiempo, en el primer semestre de este año, los ingresos por primas superaron los 100. Hay 17 compañías de seguros de vida que no cotizan en bolsa con un valor total de 100 millones de RMB, un aumento interanual.
Entre ellas, la prima de la institución líder Taikang Life fue de 97.092 millones de yuanes, una ligera disminución del 1,35% interanual, lo que fue consistente con el desempeño de las compañías de seguros de vida que cotizan en bolsa. Taikang Life afirmó en el informe que en el segundo trimestre de 2022, la industria todavía se encuentra en un período de desarrollo y transformación de alta calidad. Aunque los ingresos por primas se han estabilizado inicialmente, se ven afectados por muchos factores, como la continua presión a la baja sobre la macroeconomía y la falta de confianza de los consumidores en medio de repetidas epidemias. La transformación de la demanda de seguros se ha retrasado y la industria de exposiciones fuera de línea se ha puesto a prueba en gran medida. Los ingresos por primas y el valor de los nuevos negocios seguirán bajo presión.
Entre otras compañías de seguros de vida que no cotizan en bolsa, las primas de China Post Life en el primer semestre del año fueron de 65,9 mil millones de yuanes, un aumento interanual del 6,3% y las primas de CCB Life fueron de 42 mil millones; yuanes y 38,9 mil millones de yuanes respectivamente, con un crecimiento interanual superior al 25%. ICBC-AXA Life logró una tasa de crecimiento del 38% en el primer semestre del año, alcanzando los 32.820 millones de yuanes.
Además, las primas de muchas compañías de seguros de vida con financiación extranjera en el primer semestre del año también superaron los 10 mil millones. Específicamente, empresas como CITIC Prudential Life, CIGNA Life, Generali Life, Sino-British Life y otras empresas tienen tasas de crecimiento superiores a los dos dígitos, lo que demuestra la estabilidad del negocio de seguros extranjero.
El ritmo de crecimiento de las primas es mejor que el de las empresas cotizadas.
Desde la perspectiva del crecimiento de las primas, entre las compañías de seguros de vida con primas de decenas de miles de millones en la primera mitad del año, Happy Life tiene la tasa de crecimiento más alta. Las primas de la compañía en el primer semestre del año fueron de 654,38+0,29 mil millones de RMB, un aumento interanual de aproximadamente el 67%. El informe de calificación de seguimiento de bonos publicado por Lianhe Credit Ratings en junio muestra que de junio a marzo de este año, entre los 8.548 millones de yuanes en ingresos por primas de los canales comerciales de Happy Life, la proporción de ingresos comerciales del canal de bancaseguros aún ha aumentado y la diversificación de los negocios Es necesario fortalecer los canales.
Entre las compañías de seguros de vida cuyos ingresos por primas superaron los 5 mil millones de yuanes en la primera mitad del año, China Merchants Renhe Life Insurance tuvo la tasa de crecimiento más alta. Los ingresos por primas de la compañía en el primer semestre del año fueron de 8.897 millones de yuanes, un aumento interanual del 72%. Según el anuncio de calificación de bonos emitido por Dagong International en junio, los ingresos del negocio de futuros de China Merchants and Life Insurance aumentaron significativamente de enero a marzo de este año. El informe también señala que los ingresos por primas de los comerciantes y seguros de vida de China siguen dependiendo en gran medida de los canales de las agencias bancarias. Al mismo tiempo, la empresa sigue perdiendo dinero y aún es necesario mejorar su rentabilidad. En la primera mitad del año, China Merchants Life Insurance sufrió una ligera pérdida de 990.000 yuanes.
Además, las tasas de crecimiento de los ingresos por primas de China Life y Hengqin Life superaron el 40% de las primas de Bank of China Samsung Life, China Holland Life, Soochow Life, Great Wall Life, Sun Life Everbright y Cigna Life Insurance aumentó la velocidad también alcanza alrededor del 30%.
Entre ellos, los ingresos por primas de China Life en el primer semestre del año fueron de 5.230 millones de yuanes y su beneficio neto fue de 24,07 millones de yuanes. China Life afirmó que, basándose en la política de desarrollo de "buscar el progreso manteniendo la estabilidad, centrándose en el valor y siendo eficiente y económica", la empresa se esfuerza por mantener una situación operativa sólida con un espacio de capital y recursos financieros limitados. China Life declaró que continuará monitoreando la tendencia de desarrollo del índice de adecuación de solvencia, controlará la escala comercial, ajustará la estructura de inversión y promoverá activamente la introducción de inversores estratégicos.
Según el análisis de ejecutivos de compañías de seguros de vida medianas, el crecimiento de las compañías de seguros de vida pequeñas y medianas es mejor que el de las compañías de seguros de vida líderes que cotizan en bolsa: por un lado, su el volumen de negocios es pequeño y su base es baja; por otro lado, la estructura comercial de las pequeñas y medianas compañías de seguros de vida A diferencia de las grandes empresas, las pequeñas y medianas empresas tienen relativamente pocos negocios de seguros individuales. Por lo tanto, cuando la industria enfrenta presión para transformar su equipo de agentes, las pequeñas y medianas empresas tienen cargas históricas más ligeras y modelos de negocios más flexibles.
La caída de los ingresos por inversiones arrastró a la baja los beneficios.
Desde la perspectiva de la rentabilidad, la mayoría de las 61 compañías de seguros de vida no cotizadas mencionadas anteriormente han experimentado una disminución en el rendimiento, con ganancias y pérdidas divididas equitativamente. Entre las 29 compañías de seguros rentables, 21 experimentaron una disminución interanual en su beneficio neto; entre las 32 compañías con pérdidas, 15 "convirtieron ganancias en pérdidas".
Entre ellos, Taikang Life Insurance y Sunshine Life Insurance ocuparon los dos primeros lugares. El beneficio neto de Taikang Life en el primer semestre del año fue de 6.155 millones de yuanes, pero en comparación con los 151,93 millones de yuanes del mismo período del año pasado, cayó casi un 60%. El beneficio neto de Sunshine Life fue de 2.923 millones de yuanes, un crecimiento interanual del 28%. Es una de las pocas empresas que logra un crecimiento del beneficio neto.
Si se siguen los dos puntos anteriores, muchas compañías de seguros de vida extranjeras son más rentables. Entre ellos, las ganancias de Generali Life fueron de 636.5438 millones de yuanes, y las ganancias de Luen Thai MetLife y CITIC Prudential Life fueron de 597 millones de yuanes y 379 millones de yuanes respectivamente. Sin embargo, los beneficios de estas tres empresas también se redujeron en distintos grados en comparación con el mismo período del año pasado. Por ejemplo, las ganancias de CITIC Prudential Life cayeron un 68% interanual.
En el otro extremo de la clasificación de beneficios netos, muchas empresas sufrieron pérdidas significativas en el primer semestre del año. Entre ellos, China Post Life perdió una pérdida neta de 65.438+78 millones de yuanes, Centennial Life perdió una pérdida de 65.438+30 millones de yuanes y Minsheng Life perdió una pérdida de 65.438+100 millones de yuanes cada uno; 700 millones de yuanes; Great Wall Life, Love Life y Co., Ltd. Las pérdidas de Public Life también superaron los 300 millones de yuanes.
Según un periodista de Securities Times, los beneficios de las compañías de seguros de vida cayeron drásticamente en el primer semestre del año. Hay dos razones principales: en primer lugar, debido al impacto del mercado de capitales, los ingresos por inversiones. en segundo lugar, la curva de la tasa de descuento se desplazó hacia abajo y las reservas empresariales se repusieron. Para las pequeñas y medianas compañías de seguros de vida y las empresas con negocios a menos largo plazo, el impacto de la caída de los ingresos por inversiones es mayor.
Desde la perspectiva del negocio asegurador, muchas compañías de seguros han expresado su intención de promover la transformación del valor. Por ejemplo, los ingresos por primas de China Post Life Insurance en el primer semestre del año fueron de 65.933 millones de yuanes, manteniendo una tasa de crecimiento del 6% en términos de negocios de inversión, la tasa de retorno de las inversiones de la compañía en el primer semestre del año fue del 1,8%; y la tasa de retorno integral de la inversión fue del 0,8%. China Post Life declaró que en términos de transformación de valor, la compañía se centra en indicadores de riesgo estratégicos, como la tasa de finalización de primas de nuevas pólizas de productos de alto valor, la desviación de la tasa de finalización de ingresos de primas de nuevas pólizas, el consumo neto de capital de primas de nuevas pólizas de bancaseguros, etc., para Promover la optimización y mejora continua de la estructura empresarial. Las capacidades de creación de valor continúan mejorando.
Centennial Life también afirmó que el índice de adecuación de solvencia de la compañía, el desempeño de las primas, el nuevo valor comercial y la estructura comercial en el segundo trimestre estuvieron básicamente en línea con las expectativas de la administración, debido a la desaceleración del mercado de capitales. y la reducción de la tasa de descuento, las ganancias cayeron. Los datos muestran que el retorno de la inversión de Centenary Life en el primer semestre del año fue del 1,81% y su retorno de la inversión integral fue del 1,17%.
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