¿Cómo redactar un plan de servicios financieros? Primero debes investigar mucho y luego hacer las correcciones necesarias. Haz un plan. \x0d\Un plan de servicios financieros es una propuesta o documento de marketing sugerido que se basa en una investigación cuidadosa de las necesidades del cliente, integra de manera integral los productos y servicios financieros del banco y está personalizado para grandes clientes. \x0d\1 El plan de servicios financieros funcional es un documento de referencia, pero debido a que está hecho a medida para grandes clientes, es muy humano, muy específico y muy operable, y desempeña un papel especial en el marketing de los bancos comerciales: ( 1) Es útil mostrar su sinceridad y los servicios especiales de su banco a los clientes y aumentar la confianza de los clientes. Dado que la propuesta de servicio financiero está formulada especialmente para un cliente y se emite como un documento formal, le hace sentir que usted, el administrador de cuentas, su banco realmente está pensando en él y resolviendo sus problemas, aumentando así la confianza entre ustedes. y su banco. La confianza del banco sentará las bases para futuros trabajos de marketing. (2) Ayuda a responder la confusión de los clientes sobre las necesidades de servicios financieros. Si la negociación de marketing entre el administrador de cuenta y el representante de cuenta es sólo verbal, sin ciertas instrucciones escritas, es imposible que el representante de cuenta comprenda con precisión la solución del banco a las necesidades del cliente. Si desarrolla cuidadosamente un plan de servicios financieros para sus clientes, los representantes del cliente podrán comprender con precisión las ventajas de su banco y los servicios financieros especiales que ofrece, y proporcionar una base para la toma de decisiones del cliente. \x0d\2 Sienta las bases para la propuesta y el borrador del acuerdo durante la etapa de negociación. Debido a que la propuesta de servicios financieros diseña planes de servicios financieros específicos basados en las necesidades especiales de los clientes, proporciona un marco general para el contenido y los métodos de cooperación entre los clientes y nuestro banco. Si el cliente está interesado en la propuesta, ambas partes utilizarán el mismo lenguaje de negociación y las futuras negociaciones de marketing serán mucho más fluidas. \x0d\3. Características Este es un plan diseñado por bancos comerciales para que los clientes brinden servicios financieros relevantes. Es un documento de referencia no vinculante legalmente, sin requisitos de formato uniforme y elaborado especialmente para un cliente específico. Por lo tanto, las propuestas de servicios financieros deben describir claramente las necesidades de servicios financieros del cliente y las soluciones específicas del banco. Modelo de estructura 1. La formulación de diversos planes de servicios financieros tiene fuertes características personalizadas, por lo que existen muchas clasificaciones. Según el contenido de los servicios financieros brindados, existen planes de servicios integrales y planes de servicios individuales; según las herramientas de desempeño utilizadas, existen planes de texto y\x0d\PowerPoint (presentación multimedia). \x0d\2. Las soluciones de servicios financieros estructurados no tienen un formato fijo y pueden formularse de manera flexible según los diferentes clientes. En términos generales, deberá incluir los siguientes aspectos: (1) Prólogo. Indicar principalmente el fundamento, motivo, alcance, contenido, finalidad y perspectivas de la cooperación entre las dos partes. (2) Ventajas de los bancos. Incluyendo ventajas de red, ventajas de red, ventajas de políticas, ventajas de funciones comerciales, ventajas de talento, ventajas crediticias, ventajas geográficas, ventajas de experiencia, etc. (3) Comprensión de las necesidades de gestión financiera de los clientes. En esta parte, es necesario comprender cuidadosamente las necesidades financieras reales de los clientes y realizar un análisis prospectivo de sus necesidades de desarrollo futuro, induciendo así a los clientes a elegir los últimos productos y servicios financieros que el banco lanzará pronto. (4)Soluciones de servicios financieros. Esta parte debe formularse en función de las necesidades reales del cliente. Incluyendo principalmente soluciones de financiación; soluciones de liquidación de capital; soluciones de gestión financiera, etc. (5) Condiciones preferenciales para servicios financieros. Incluyendo precios de fondos, estándares de cobro de empresas intermediarias, condiciones de garantía de préstamos, etc. , debemos cumplir estrictamente las políticas y regulaciones nacionales pertinentes, y cualquier compromiso ilegal está estrictamente prohibido. \x0d\3Medidas de salvaguardia de los servicios financieros. Incluyendo la composición del equipo de atención al cliente; compromisos de servicios financieros, etc. Redacción de instrucciones\x0d\En la etapa de introducción de productos y servicios financieros, es una tarea muy importante desarrollar planes de servicios financieros especializados para los clientes. Los clientes que vuelvan a venir no deben irse con las manos vacías como la primera vez. En cambio, desarrollaremos planes especiales de servicios financieros para ellos basados en la información recopilada a través de la primera visita y otros canales, y los enviaremos a los clientes a través de cartas oficiales a nombre de nuestro banco. Aunque el plan de servicios financieros es un documento de referencia, los gestores de cuentas deben prestar mucha atención al uso de esta arma especial para conseguir el doble de resultado con la mitad de esfuerzo.
\x0d\Al formular planes de servicios financieros, se debe prestar atención a los siguientes aspectos: \x0d\4 Es necesario comprender profundamente las necesidades de los clientes y hacer que el plan sea específico. \x0d\Es necesario organizar clases y personal especiales para recopilar ampliamente información e inteligencia relevantes, realizar análisis en profundidad de las tendencias de desarrollo de la industria del cliente, estudiar cuidadosamente el estado comercial del cliente y los problemas existentes, y fortalecer la comunicación con el cliente. jefes de departamento clave y gerentes clave comunicación y contacto emocional, comprensión profunda de las necesidades y prioridades sustanciales de los clientes en diferentes etapas, y garantizar que los planes integrales de servicios financieros y los planes de servicios personalizados proporcionados por el banco a los clientes estén dirigidos. \x0d\Para comprender verdaderamente las necesidades del cliente, debemos otorgar gran importancia a la recopilación de información del cliente. Ésta es la premisa y base para el desarrollo de los servicios financieros. Las soluciones de servicios financieros están diseñadas específicamente para un cliente, por lo que debe recopilar toda la información relacionada con este cliente a través de diversos canales y métodos, incluida la propia organización, sistema, personal, gestión, finanzas, mecanismo, etc. , relación con los bancos, antecedentes políticos de la industria, condiciones socioeconómicas de la región, etc. , esforzándose por hacer que los programas de servicios financieros sean más específicos, confiables y atractivos. \x0d\5. Destacar las ventajas y características para que el plan sea competitivo. \x0d\Basado en la situación real del banco, siguiendo de cerca las necesidades del cliente, integrando orgánicamente productos y recursos, destacando ventajas y características y brindando creativamente soluciones personalizadas "uno a uno" para proyectos específicos de los clientes. Si las soluciones de servicios financieros que ofrece a sus clientes tienen un fuerte sentido de singularidad y atractivo, seguramente atraerán su atención, ganarán sus elogios, aumentarán efectivamente su peso competitivo y mejorarán su ventaja competitiva. \x0d\6. Garantizar la calidad y hacer operativo el plan. \x0d\Al formular un plan de servicios financieros específico, el departamento de atención al cliente debe ser el organismo principal, y las columnas vertebrales del negocio deben seleccionarse entre los departamentos de tecnología, contabilidad, tarjetas bancarias, crédito, negocios internacionales y otros departamentos y ramas relevantes, y un plan de servicios financieros. Se debe establecer un equipo de producción sobre la base de un estudio exhaustivo de las necesidades sustanciales de los clientes, organizamos múltiples discusiones enfocadas para aclarar el tema, la estructura y el contenido principal del plan. Al mismo tiempo, implementamos un sistema de responsabilidad personal y dividimos las responsabilidades. y completar el proyecto dentro de un plazo. Si la política no es clara, solicite instrucciones a sus superiores de manera oportuna. Si el apoyo científico y tecnológico no es completo, organice rápidamente expertos técnicos para desarrollarlo. Una vez formado el primer borrador del plan de servicio, el equipo de producción lo considerará repetidamente, invitará a expertos relevantes a realizar demostraciones y luego lo presentará a los líderes y departamentos relevantes para su discusión, modificación y aprobación. Sólo los procedimientos estandarizados y una organización estricta pueden garantizar la calidad del plan, hacerlo operativa y ganarse el favor de los clientes. \x0d\7. Estudie mucho y haga que el programa sea profesional y autorizado. \x0d\ Si desea que el plan de servicios financieros que desarrolle impresione a los clientes, debe comprender la industria del cliente y permitir que los clientes sientan la diferencia entre su banco y su administrador de cuentas. Usted no solo es un experto financiero, sino también una persona conocedora, una persona que puede comprender muy bien las necesidades del cliente y una persona confiable. Sólo así podrá encontrar un lenguaje común, formar un confidente y formar una asociación estratégica. \x0d\8. Escrito cuidadosamente para que el plan sea novedoso. \x0d\Escribir planes de servicios financieros en un lenguaje sencillo y preciso. No haga grandes promesas ni haga promesas ciegas. Debe ser reflexivo, detallado, novedoso y claro de un vistazo. Lo mejor es imprimirlo, empaquetarlo y enviarlo profesionalmente como un documento oficial. De esta manera, el cliente sentirá que usted está considerando sinceramente el problema por él y será más probable que acepte su solución.