¿Puede un banco recuperar su principal si absorbe depósitos ilegalmente?

No necesariamente, es necesario analizarlo en función de la situación concreta. A veces, incluso si se puede localizar al sospechoso a tiempo, es difícil recuperar el dinero robado. Las circunstancias de cada caso son diferentes, al igual que las circunstancias de un servicio conmemorativo. Una parte de la recaudación ilegal de fondos puede recuperarse. Todos los bienes obtenidos ilegalmente por delincuentes serán recuperados o se ordenará su reembolso y compensación. Si el acusado devuelve los bienes robados o tiene bienes disponibles para su ejecución, es posible devolver el principal ilegalmente ocupado al final del caso. Si se transfieren, utilizan, etc. fondos absorbidos ilegalmente. Si no se recupera, el regreso será más difícil. El tiempo específico para el cierre del caso se determina con base en el trabajo de investigación, revisión, procesamiento y juicio. Quien absorba ilegalmente depósitos públicos o los absorba de forma encubierta y perturbe el orden financiero será condenado a una pena de prisión de no más de tres años o a prisión penal, y también o únicamente a una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes; si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, será sentenciado. El infractor será sentenciado a una pena de prisión de no menos de tres años pero no más de diez años, y también se le impondrá una multa no inferior a 200.000 yuanes; 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes. Si una unidad comete el delito del párrafo anterior, será multada y el responsable directo y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior. Todos los bienes obtenidos ilegalmente por los delincuentes serán recuperados o se ordenará su reembolso; los bienes legales de las víctimas serán devueltos sin demora y los artículos personales utilizados en los delitos serán confiscados. Los bienes confiscados y las multas se entregarán al tesoro estatal y uno mismo no podrá apropiarse ni disponer indebidamente de ellos.

Clasificación de la captación ilegal de fondos

1. Dividir propiedades, inmuebles y otros activos en partes iguales y recaudar fondos a un alto interés vendiendo los derechos de disposición de sus acciones. El último cambio es: recaudar fondos ilegalmente vendiendo sus acciones y prometiendo arrendamiento posterior, recompra posventa y reembolsos regulares.

2. Recaudación ilegal de fondos a través de organizaciones civiles. Un cambio reciente: el uso de bancos clandestinos para recaudar fondos.

3. Recaudación ilegal de fondos en forma de firma de contratos económicos como distribución de productos.

Base Jurídica

Ley Penal

Artículo 192: El delito de defraudación en captación de fondos es captar fondos ilícitamente por medios fraudulentos con el fin de poseerlos ilícitamente, y si la cantidad es elevada o concurren otras circunstancias graves, la persona será condenada a pena privativa de libertad no menor de tres años ni mayor de siete años, y también será multada; la cantidad es enorme o concurren otras circunstancias graves, será condenado a una pena de prisión de no menos de siete años o a cadena perpetua, y también se le impondrá una multa o se le confiscarán sus bienes.