Cuatro métodos de evaluación de riesgos
El uso de indicadores financieros para la evaluación de riesgos en el modelo univariado es un gran paso adelante. Es simple y fácil de implementar, pero la evaluación es inevitablemente unilateral. Este método se adoptó cuando la gente empezó a comprender los riesgos financieros. Sin embargo, a medida que el entorno empresarial de las empresas se vuelve cada vez más complejo y cambiante, un solo indicador ya no puede reflejar plenamente el estado financiero integral de la empresa.
2. Modelo de evaluación lineal multivariante.
El modelo lineal multivariado tiende a ser integral sobre la base del simplex y generaliza los riesgos financieros dentro de un cierto rango. Este es su avance, pero aún no considera la capacidad de crecimiento de la empresa ni sus supuestos. es que las variables obedecen a una distribución normal multivariada, lo que no resuelve el problema de correlación entre variables. Este método es bastante común en la realidad.
3. Método de evaluación integral. Según este método, el contenido de la evaluación del riesgo financiero empresarial es principalmente la rentabilidad, seguida de la solvencia y la capacidad de crecimiento, aproximadamente según una distribución de 5:3:2.
Datos ampliados
Según los requisitos reglamentarios, las instituciones financieras suelen seguir tres principios a la hora de realizar calificaciones de riesgo de productos financieros y de inversión.
En primer lugar, ¿qué producto tiene una clasificación de riesgo más alta?
En segundo lugar, es la coherencia de los niveles de riesgo de productos similares.
En tercer lugar, los niveles de riesgo del producto se ajustan dinámicamente con el mercado y las políticas.
Recientemente, afectado por la epidemia de COVID-19, la volatilidad de los mercados financieros internacionales se ha intensificado y los riesgos de algunos productos financieros se han disparado incluso sufriendo grandes pérdidas al vender "tesoros del petróleo crudo". No solo expuso las fluctuaciones anormales del mercado de las instituciones financieras. La débil capacidad de gestión de emergencias del gobierno también ha puesto en primer plano las deficiencias de los "inversores no estratificados".
En el incidente del "Tesoro del petróleo crudo", aunque el producto no es el mismo que los futuros del petróleo crudo y sus características de alto riesgo no han cambiado, en el proceso de venta real absorbió más riesgo y tuvo un Menor tolerancia al riesgo.
“Los inversores deberían intentar invertir en áreas con las que estén relativamente familiarizados. Los inversores en futuros de materias primas deberían dominar los conocimientos de inversión profesionales y comprender los cambios de precios de los productos de inversión”. Dijo que la mayoría de los inversores individuales no tienen conocimientos ni capacidades de inversión profesionales, y no se recomienda precipitarse al campo de los futuros de productos básicos.
Enciclopedia Baidu - Evaluación de riesgos
Red económica de China: es necesario ajustar su "evaluación de riesgos" financiera.