El fraude financiero se refiere al uso de hechos ficticios con el propósito de posesión ilegal.
Cómo identificar el fraude financiero
El fraude financiero se refiere al delito de posesión ilegal, utilizando hechos fabricados u ocultando la verdad para defraudar la propiedad pública y privada o el crédito de instituciones financieras, y socavar el orden de la gestión financiera.
(1) El delito de fraude financiero infringe las relaciones sociales protegidas por el derecho penal nacional, y son las relaciones sociales las que infringe este delito.
En lo que respecta a los objetos de fraude, los objetos de fraude son la propiedad pública y privada. Desde esta perspectiva, el objeto del fraude financiero es la relación de propiedad entre la propiedad pública y la privada. Sin embargo, el objeto vulnerado por el delito de defraudación financiera no es un objeto único, sino un objeto complejo. No sólo viola la propiedad, sino que también viola el orden de gestión financiera nacional y socava el orden económico del mercado nacional.
(2) Métodos, formas y consecuencias nocivas del fraude financiero.
El aspecto objetivo del delito de fraude financiero es defraudar una gran cantidad de propiedad pública y privada mediante recaudación de fondos, préstamos, liquidación de facturas, cartas de crédito, uso de tarjetas de crédito, reclamaciones de seguros, transacciones de valores. , pagos, etc. Inventando cosas u ocultando la verdad.
(3) Factores subjetivos del fraude financiero
El delito de fraude debe tener por objeto poseer ilegalmente bienes públicos y privados, y debe tener la intención de cambiar ilegalmente la relación de propiedad de propiedad pública y privada. Este delito sólo puede cometerse intencionalmente. Los siguientes son los dos componentes principales de este delito:
1. Cometer fraude en forma de recaudación de fondos, préstamos, liquidación de letras, liquidación de certificados financieros, cartas de crédito, uso de tarjetas de crédito, transacciones de valores y pagos, etc., es un delito Los sujetos son sujetos generales, es decir, personas naturales y entidades con plena responsabilidad penal, incluidos los extranjeros y los apátridas.
2. Quienes cometen fraude en forma de reclamaciones de seguros son sujetos especiales, a saber, el tomador del seguro, el asegurado, el beneficiario, el responsable del delito de la unidad, el tasador del seguro. accidente, el testigo y el tasador de la propiedad que deliberadamente proporcionen certificados falsos, también serán tratados como * * * *.
El fraude financiero y el fraude en telecomunicaciones son diferentes Las diferencias son: 1. Los objetos de los dos delitos son diferentes. El objeto del fraude en telecomunicaciones es simple. El objeto del delito de fraude contractual es un objeto complejo. 2. Los aspectos objetivos del delito son diferentes. Según las disposiciones legales, las manifestaciones objetivas del delito de fraude contractual deben tener relación con el contrato, es decir, la conducta engañosa cometida por el actor debe ocurrir durante la celebración y ejecución del contrato. Los delitos de fraude en telecomunicaciones objetivamente no tienen restricciones tan especiales. 3. Los sujetos criminales son diferentes. El sujeto del fraude en telecomunicaciones es una persona física y una entidad no puede ser un sujeto penal, mientras que el sujeto del fraude contractual puede ser una persona física o una entidad. 4. Los estándares de determinación de montos para los dos delitos son diferentes. En términos generales, los estándares para el fraude contractual son más estrictos que los del fraude en telecomunicaciones.
Espero que el contenido anterior pueda ayudarte. Si tiene alguna otra pregunta, consulte a un abogado profesional.
Base jurídica: "Derecho Penal de la República Popular China"
Artículo 266 Quien defraude la propiedad pública o privada, si la cuantía es relativamente importante, será sancionado con pena de prisión determinada. pena de prisión no superior a tres años, detención penal o vigilancia pública será condenado simultáneamente o únicamente a pena de prisión de no menos de tres años pero no más de diez años, simultáneamente a pena de prisión de no menos de diez años. o cadena perpetua, y también será multado o confiscado sus bienes. Si esta ley dispone lo contrario, prevalecerán tales disposiciones.
Artículo 192: El que utilice medios fraudulentos para recaudar fondos ilegalmente con fines de posesión ilícita y la cantidad sea relativamente elevada, será sancionado con pena privativa de libertad no menor de tres años ni mayor de siete años. Si la cantidad es elevada o concurren otras circunstancias graves, será condenado a pena privativa de libertad no menor de siete años o a cadena perpetua, y además se le impondrá multa o se le confiscarán bienes.
Si una unidad comete el delito del párrafo anterior, dicha unidad será multada, y el responsable directo y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior.